Выгоняют из банка

[Shytovka]

Ну, посмотрим...

 

[OFinance]

Мы очень постарались и счет нам все таки открыли в комер.банке (не российский)

Нет в РФ не Российских банков господа юристы. Дочки, внучки, и прочие родственники иностранных банков такие же российские банки)

 

[Oleg address]

У ЦБ есть разные заморочки. Попробуем их классифицировать.

Случай № 1. ЦБ направляет письмом ДСП в банк перечень клиентов с минимальной налоговой нагрузкой на расчетные счета которых в значительных объемах поступали денежные средства при одновременном отсутствии, либо незначительном объеме списаний с расчетных счетов.

ЦБ указанным письмами фактически рекомендует коммерческим банкам сделать оценку уровня риска клиента и оценку операций клиента на предмет сомнительности и доложить о предпринятых мероприятиях в отношении клиента:
- о применении заградительных тарифов;
- дате отключения дистанционного банковского обслуживания (ДБО);
- дате возобновления ДБО;
- иных мероприятиях (рассмотрении документов, анализе).
Также ЦБ предлагает коммерческому банку сообщить о ранее направленном количестве сообщений в уполномоченный орган (финмониторинг) по операциям клиентов.

Одновременно с этим ЦБ у банка (!) запрашивает информацию о клиенте:
- принадлежность к холдингу;
- видах экономической деятельности согласно фактически проводимым операциям;
- информации о занимаемых помещениях и их идентификации (с фотоотчетом и т.п.);
- информацию о штатной численности;
- фонде оплаты труда;
- движениях денежных средств за период;
- балансовых показателях;
- информацию о расчетах с бюджетом.

Естественно, ком. банку этот геморрой не нужен. Если ком. банк ранее не делал сообщений в уполномоченных орган по операциям таких клиентов, ЦБ может предпринять меры, вплоть до лишения лицензии. Поэтому ком. банку чтобы снять с себя "грех недоносительства" проще всего отписаться: "ДБО отключен", а еще лучше: "Договорные отношения с клиентом прекращены с _ _____15 г."

 

[Bridjet Consult]

Нет в РФ не Российских банков господа юристы. Дочки, внучки, и прочие родственники иностранных банков такие же российские банки)

К сожалению, это мало кто понимает, хотя об этом много чего уже сказано. Никакая Австрия или другая страна Европы не поможет при отзыве лицензий у российского банка , использующего названия их банков.

 

[Olka495]

У ЦБ есть разные заморочки. Попробуем их классифицировать.

Случай № 1. "

а случай номер два?)))

 

[Алексей Б.]

Я бы на Вашем месте банк сменил. Ругаться можно, может даже правоту докажете, только пару раз они ваши операции заморозят или счет блокернут-все может быть, потом скажет вынужденная проверка и тп... Лучше сразу работать с лояльным отношением.

 

[Zlodey_consultant]

Добрый вечер!
Ситуация знакомая-в данном случае,Вам не нужно ничего доказывать!
Единственный верный выход в подобной ситуации- всеми путями выводить деньги с расчетного счета и ликвидировать данную компанию.
Причины могут быть :
1)Ножницы по НДС(деньги заходят с НДС,уходят без)
2)Попадание в список ЦБ(уже описывали ранее в данной теме).
3)Перечисление на физ.лица
4)покупка векселей ненадёжных кредитных организаций
5)Обороты не соответствуют оплате налогов.
6)отсутствие оплаты аренды,телефонов,зарплат сотрудников(является признаками сомнительности.
Чтобы переубедить ЦБ вам потребуется около года(если повезёт)
Банки хоть и понимают,что возможно вы попали из за недочетов системы-бояться взять вас под крыло-их волнует мнение цб намного больше чем мнение клиента!

 

[НовичеОК]

Добрый вечер!
Ситуация знакомая-в данном случае,Вам не нужно ничего доказывать!
Единственный верный выход в подобной ситуации- всеми путями выводить деньги с расчетного счета и ликвидировать данную компанию.
Причины могут быть :
1)Ножницы по НДС(деньги заходят с НДС,уходят без)
2)Попадание в список ЦБ(уже описывали ранее в данной теме).
3)Перечисление на физ.лица
4)покупка векселей ненадёжных кредитных организаций
5)Обороты не соответствуют оплате налогов.
6)отсутствие оплаты аренды,телефонов,зарплат сотрудников(является признаками сомнительности.
Чтобы переубедить ЦБ вам потребуется около года(если повезёт)
Банки хоть и понимают,что возможно вы попали из за недочетов системы-бояться взять вас под крыло-их волнует мнение цб намного больше чем мнение клиента!

По пунктам:
1)Ножницы по НДС(деньги заходят с НДС, уходят без) - так работает 80% трейдеров, которую покупают продукцию с НДС 18% и продают с НДС по ставке 0% (при экспортной поставке). НДС, по закону, в этом случае идет к возмещению
2) Согласен
3)Перечисление на физ. лица - часто имеет место возврат займов физ.лицам, т.к. это единственный доступный источник финансирования - банковский кредит в нынешних условиях получить практически невозможно
4)Покупка векселей ненадёжных кредитных организаций - если юр.лицо имеет свободные средства, оно вправе вкладывать их по своему усмотрению. Часто покупают векселя обычных ООО и АО, т.к. ставки по ним выш), а не только кредитных организаций (банков) - ситуация обратная п. 3
5)Обороты не соответствуют оплате налогов - налоги иногда идут взаимозачетом, когда вместо реального возмещения из бюджета засчитываются обязательства по оплате другого вида налога (переброска с КБК на КБК внутри казначейства по письму в ИФНС).
6) Согласен

 

[Zlodey_consultant]

НовичеОК,вы правы-но вы говорите с юридической точки зрения,а я с позиции финансового мониторинга банка(который относит данные операции к сомнительным-в любом случае!)
Таких признаков более 140-я описал лишь самые распространённые ,и чем их больше,тем больше шанс что при небольших оборотах банк скорее решит расстаться с данным клиентом,нежели разбираться в особенностях работы данного клиента.