Если банк вызывает Гену, а он вне доступа..

[Vasilek12]

Здравствуйте, уважаемые форумчане. Подскажите пожалуйста кто знает.
Генеральный директор работал "на удаленке", не гном (в том плане что на нем только эта компания), давний приятель собственника бизнеса. Сейчас пропал, вот уже 2 недели не слуху ни духу, родные написали заяву на его розыск. А банк (втб) в это время заблокировал банк-клиент и вызывает гену на закрытие счета; на счете есть деньги (немаленькие) которые банк просит перевести на другой счет нашей организации (которого тоже к слову нет). Что делать? Если поменять гену банк без проблем даст перевести средства???

У меня 3 года назад, была ситуация в ИНВЕСТТОРГБАНКЕ (сейчас там санация), был открыт счет, работали спокойно. Поменялся ген. директор, новый ген. директор не прошел проверку. Банк говорит - приводите старого (он у нас в документах) пусть закрывает счет и переводит деньги. С новым даже говорить не стали. Спорили-спорили, в итоге старого уговаривать пришлось идти. Сейчас кто-нибудь с таким сталкивался?

 

[ДимаС]

Меняйте директора и переводите остаток...
В ВТБ-24 проблем не будет!

 

[sema7]

новый ген. директор не прошел проверку

первый раз слышу о проверке нового гены. он придет в банк с выпиской и переделает карту подписи и на этом все.

 

[Vasilek12]

первый раз слышу о проверке нового гены. он придет в банк с выпиской и переделает карту подписи и на этом все.

Кандидатуру нового гены должны ведь провести через службу безопасности например? если на нем 100 контор тоже проблем не будет?

 

[Playboy из 46]

Кандидатуру нового гены должны ведь провести через службу безопасности например? если на нем 100 контор тоже проблем не будет?

Поставьте реального, а не номинала, и будет вам счастье.

 

[djuba]

Vasilek12, ВТБ24 просто так счета не закрывает. Значит Ваша фирма попала в список ЦБ, а это значит, что просто так деньги скорее всего не переведут и отправят деньги на спецсчет в ЦБ. Могу ошибаться. ИМХО

 

[ДимаС]

djuba, не наводи панику
они сейчас блокируют по поводу и без, полно факторов... закрываешь счет и все
Даже пару реальных компаний после НГ закрыли (((

 

[sema7]

Кандидатуру нового гены должны ведь провести через службу безопасности например?

Гену проверяют при открытии счета. При смене гены проверок нет. Вы по договору банковского обслуживания должны оповестить банк в течении 5 дней+-, т.е. поставить перед фактом.

 

[djuba]

ДимаС, я просто предупредил. Может быть и такой вариант.

 

[НовичеОК]

Здравствуйте, уважаемые форумчане. Подскажите пожалуйста кто знает.
Генеральный директор работал "на удаленке", не гном (в том плане что на нем только эта компания), давний приятель собственника бизнеса. Сейчас пропал, вот уже 2 недели не слуху ни духу, родные написали заяву на его розыск. А банк (втб) в это время заблокировал банк-клиент и вызывает гену на закрытие счета; на счете есть деньги (немаленькие) которые банк просит перевести на другой счет нашей организации (которого тоже к слову нет). Что делать? Если поменять гену банк без проблем даст перевести средства???

У меня 3 года назад, была ситуация в ИНВЕСТТОРГБАНКЕ (сейчас там санация), был открыт счет, работали спокойно. Поменялся ген. директор, новый ген. директор не прошел проверку. Банк говорит - приводите старого (он у нас в документах) пусть закрывает счет и переводит деньги. С новым даже говорить не стали. Спорили-спорили, в итоге старого уговаривать пришлось идти. Сейчас кто-нибудь с таким сталкивался?

Ситуация паршивая, т.к. блокировка наверняка сочетается со "стуком" в мониторинг. В другом Банке в этом случае открыть будет проблематично. Срочно меняйте директора, ищите лояльный Банк, из четвертой - шестой сотни, открывайте счет и переводите остаток. Если совсем никак - - иск в суд о расторжении договора банковского счета и взыскании суммы остатка. Решение суда банк обязан будет исполнить безо всяких "не дадим".

 

[Leon33]

Vasilek12, ВТБ24 просто так счета не закрывает. Значит Ваша фирма попала в список ЦБ, а это значит, что просто так деньги скорее всего не переведут и отправят деньги на спецсчет в ЦБ. Могу ошибаться. ИМХО

спецсчет в ЦБ

Списки есть, там рекомендация прощаться с клиентами, либо объяснить "че за дела". Но все рекомендации из цб банками воспринимаются как директивы, а объяснять никто ничего не будет. Но там "сливки общества", успевшие засветиться там где не надо. Мелких компаний, а тем паче недавно открытых, насколько я знаю - там нет. Не думаю, что у ТС там, в втб, многонулевые счета были.

 

[shirokoff]

ам рекомендация прощаться с клиентами

Рекомендацию к делу не подошьешь. В случае суда банк не может сослаться на рекомендацию ЦБ, поэтому, если компания белая, а банк блокирует счет, то имеет смысл писать жалобу в ЦБ и обращаться в суд.

 

[Leon33]

Рекомендацию к делу не подошьешь. В случае суда банк не может сослаться на рекомендацию ЦБ, поэтому, если компания белая, а банк блокирует счет, то имеет смысл писать жалобу в ЦБ и обращаться в суд.

естественно надо, если уверен в том, что прав
но что-то я не слышал пока про толпы желающих пойти в суд
ибо там у 99% юрлиц такое количество пуха на рыльцах, что лучше рядом с судом даже не проезжать :kick_ass:

 

[НовичеОК]

естественно надо, если уверен в том, что прав
но что-то я не слышал пока про толпы желающих пойти в суд
ибо там у 99% юрлиц такое количество пуха на рыльцах, что лучше рядом с судом даже не проезжать :kick_ass:

В пуху либо без - право собственности никто не отменял. Иск на 100% выигрышный, правда весь процесс займет не менее 6 мес. Мы помогали клиентам выигрывать суды после блокировки счета и отказа отдать деньги - взыскивали и со Сбера, и с Альфы, и с других банков. - не было ни одного проигрыша в практике.

 

[Ingtalant]

Интересно, а что за отказы? банк присвоил денежные средства организации и отказался выдать? и Вы судились? какая то чепушовина)))

 

[Vasilek12]

Уважаемые, спасибо за ваши мнения.
То есть, если я правильно понял, смена директора носит уведомительный характер. То есть отказать изменить подпись в карточке, если гена поменялся, банк никак не может? А дальше уже новому гене карты в руки... Так?

 

[xtremest]

В пуху либо без - право собственности никто не отменял. Иск на 100% выигрышный, правда весь процесс займет не менее 6 мес. Мы помогали клиентам выигрывать суды после блокировки счета и отказа отдать деньги - взыскивали и со Сбера, и с Альфы, и с других банков. - не было ни одного проигрыша в практике.

А что-нибудь поверх заблокированных денег взыскивали с банков? Номер дела не дадите?

 

[Gella]

ВТБ24 отказался менять карточку с образцами подписей на нового директора, объяснение: отказ службы безопасности.
Как хотите так и понимайте..... ситуация недельной давности.

 

[НовичеОК]

Интересно, а что за отказы? банк присвоил денежные средства организации и отказался выдать? и Вы судились? какая то чепушовина)))

Ситуация предельно простая. На р/сч. заблокированы д/с. Банк согласен перевести их только на счет этой же организации (не третьего лица), открытый в другом Банке. В других Банках счет не открывают по причине наличия негативной информации. По чековой книжке денег также не выдают. Взыскание средств через суд позволяет получить исполнительный лист, и через договор цессии (уступки права требования долга) получить д/с. на р/сч. третьего лица, предъявив исполнительный лист и договор цессии напрямую в ОПЕРУ Банка России (для списания д/с. с к/сч. Банка)

 

[НовичеОК]

А что-нибудь поверх заблокированных денег взыскивали с банков? Номер дела не дадите?

Практика разная, как правило - требуем взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами из расчета 1/300 ставки рефинансирования Банка России за каждый день их удержания Банком + расходы на оплату услуг представителя 20-50 тыс.руб. Результат 50/50.