Сбер выгоняет

[Егор Спиридонов]

Сбер запросил документы по финансовым операциям. Документы были предоставлены. После этого пришло сообщение: "Уважаемый клиент, предоставленные документы, информация рассмотрены. По причине наличия подозрений в сомнительном характере операций предлагаем добровольно расторгнуть договор банковского счета. Дистанционное обслуживание недоступно. ПАО Сбербанк"
Компания занимается строительством и грузоперевозками. Грубо говоря получает подряд и передает в субподряд, живет на разнице. По специфике деятельности постоянно пользуется обналичиванием чековой книжкой на хоз расходы. Работает больше года, со стороны ФНС претензий нет, декларации сдаются во время, налоги платятся.
Сбер говорит пишите заявление о закрытии счёта и реквизиты куда перевести остаток на счёте.
Такая ситуация возникла не только у данной компании, но и у её нескольких контрагентах.
Кто нибудь сталкивался с такой проблемой? Как решали?

 

[haoren]

Егор Спиридонов, такие проблемы, как правило, решаются осуществлением предпринимательской деятельности в соответствии с законодательством.
С такой проблемой сталкиваются многие.
Решается путем закрытия счета, либо путем переговоров.

 

[Егор Спиридонов]

Егор Спиридонов, такие проблемы, как правило, решаются осуществлением предпринимательской деятельности в соответствии с законодательством.
С такой проблемой сталкиваются многие.
Решается путем закрытия счета, либо путем переговоров.

Спасибо за ответ! Предпринимательская деятельность данной компании осуществляется, как и у любой другой, на грани соответствия с законодательством (балансируя на границе законодательства). Решили закрыть счет и перевести средства на дружественную организацию в том же отделении банка. Ммм...прокатит?

 

[haoren]

Решили закрыть счет и перевести средства на дружественную организацию в том же отделении банка. Ммм...прокатит?

Врядли. Договариваться придется.
На счет этой организации в другом банке прокатит.

 

[НовичеОК]

Сбер запросил документы по финансовым операциям. Документы были предоставлены. После этого пришло сообщение: "Уважаемый клиент, предоставленные документы, информация рассмотрены. По причине наличия подозрений в сомнительном характере операций предлагаем добровольно расторгнуть договор банковского счета. Дистанционное обслуживание недоступно. ПАО Сбербанк"
Компания занимается строительством и грузоперевозками. Грубо говоря получает подряд и передает в субподряд, живет на разнице. По специфике деятельности постоянно пользуется обналичиванием чековой книжкой на хоз расходы. Работает больше года, со стороны ФНС претензий нет, декларации сдаются во время, налоги платятся.
Сбер говорит пишите заявление о закрытии счёта и реквизиты куда перевести остаток на счёте.
Такая ситуация возникла не только у данной компании, но и у её нескольких контрагентах.
Кто нибудь сталкивался с такой проблемой? Как решали?

Скорее всего, проблема в том, что компания занимается транзитом с ломкой НДС, либо без оной. Посмотрите на налоговую нагрузку - если менее 0,5% от оборота, ждите ее в черном списке ЦБ в ближайшее время (все сомнительные компании попадают туда через пару кварталов). Закрывайте счет, остаток можно выгнать на отправителей, если конечно у них счета живые ))) Если по каким-то причинам фирма нужна для работы, счет открывать есть смысл в нескольких не крупных банках, и делать это нужно как можно скорее.

 

[kailas]

Кто нибудь сталкивался с такой проблемой? Как решали?

Думаю, что никак. Кто снимает много налички, тому не дают работать.

 

[Егор Спиридонов]

Скорее всего, проблема в том, что компания занимается транзитом с ломкой НДС, либо без оной. Посмотрите на налоговую нагрузку - если менее 0,5% от оборота, ждите ее в черном списке ЦБ в ближайшее время (все сомнительные компании попадают туда через пару кварталов). Закрывайте счет, остаток можно выгнать на отправителей, если конечно у них счета живые ))) Если по каким-то причинам фирма нужна для работы, счет открывать есть смысл в нескольких не крупных банках, и делать это нужно как можно скорее.

Спасибо! А где можно увидеть черные списки ЦБ?

 

[FNS78]

Грубо говоря получает подряд и передает в субподряд, живет на разнице... Такая ситуация возникла не только у данной компании, но и у её нескольких контрагентах.

То есть мудрый порядочный Зелёный просто выявил и попросил на выход цепочку из транзитных компаний, в которой терялся HДC и видоизменялось назначение платежа?)
Внутри одного банка таким заниматься нельзя

А если серьёзно, то практика работы Зелёного действительно предполагает блокировку всей выявленной цепочки. Если товарищи из комплаенса выявляют нехорошую компанию, то смотрят всю цепочку, также открытую в Зелёном. Всё, что попадает под подозрение, отключается до седьмого колена) И жаловаться тут не на что)

 

[ДимаС]

Да, там все жестко... бывает даже хорошим фирмам закрывают счета из-за плохого контрагента ((

 

[НовичеОК]

Спасибо! А где можно увидеть черные списки ЦБ?

Нигде, это закрытая информация, ежеквартально направляется в адрес банков. В список попадают компании, налоговая нагрузка по которым составляет менее 0,5% от оборота.

 

[Егор Спиридонов]

Врядли. Договариваться придется.
На счет этой организации в другом банке прокатит.

Всё прошло без проблем, счёт закрыли, средства перевели на счёт другой конторы в том же отделении.

 

[haoren]

Егор Спиридонов, Директор в банк сходил?

 

[Егор Спиридонов]

Егор Спиридонов, Директор в банк сходил?

Да, директор написал заявление о закрытии счёта и на перевод остатка средств на другую компанию со счетом в том же отделении.

 

[haoren]

Да, директор написал заявление о закрытии счёта и на перевод остатка средств на другую компанию со счетом в том же отделении.

Меня тут конкретика интересует, если вы не против...
Директор только заявление отнес, или он еще и разумно разговаривал с представителем банка, о "характере своей деятельности"?

 

[FNS78]

Меня тут конкретика интересует, если вы не против...
Директор только заявление отнес, или он еще и разумно разговаривал с представителем банка, о "характере своей деятельности"?

При закрытии счёта директора не мучают, от него достаточно сдать заявление и кивнуть головой, что он собирается закрыть счёт.

А вот перевод средств на счёт в другой организации в том же банке - глупость. С высокой долей вероятности её возьмут на контроль и в скором времени также попросят на выход

 

[haoren]

При закрытии счёта директора не мучают, от него достаточно сдать заявление и кивнуть головой, что он собирается закрыть счёт.

Как оказывается в жизни все просто, а я мучаюсь, проблемы выдумываю

 

[ЮрБиз]

Через полгодика объявят: налоговая нагрузка должна быть не менее 5%, и что тогда? Всему мал. бизнесу кирдык?

 

[haoren]

Это проще, чем перестать воровать.
Нужно державе помочь, в трудный час, платите налоги, займитесь делом, а не бизнесом

 

[Егор Спиридонов]

Меня тут конкретика интересует, если вы не против...
Директор только заявление отнес, или он еще и разумно разговаривал с представителем банка, о "характере своей деятельности"?

Только заявление отнес, разговор с представителем банка не требовался.

 

[Егор Спиридонов]

Через полгодика объявят: налоговая нагрузка должна быть не менее 5%, и что тогда? Всему мал. бизнесу кирдык?

Это жесть какая-то будет!((( Ну получила у нас контора подряд на 100500 миллионов долларов евро США, передала в субподряд за 100450, заработала 50, с них налоги заплатила, абсолютно законный бизнес, но будут просить на выход((