Смена оквэд, как банк относиться?

[vit99]

Всем привет.
Вопрос: есть контора , окведы маркетинг, счета открыли, при продаже скорее всего будет смена окведов на торговлю стройку и т.п. ) как к этом банки относяться , когда придет новый директор с новыми окведами?

 

[clover]

vit99, по большому счету это не сильно влияет.
Это понимают: пришел новый человек, изменили направления деятельности (вполне правдоподобно).
Будут смотреть и слушать, как и что будет говорить руководитель.

 

[vit99]

Спс. Нового директора сб проверяет как при открытии счета или проще?

 

[FNS78]

Спс. Нового директора сб проверяет как при открытии счета или проще?

Отказать в замене КОПОП не могут. Но могут:
- после смены карточки отказать в подключении интернет-банка;
- отказать в проведении платежей;
- попросить на выход
Чаще всего в случае проблемных директором происходит первое

 

[НовичеОК]

Всем привет.
Вопрос: есть контора , окведы маркетинг, счета открыли, при продаже скорее всего будет смена окведов на торговлю стройку и т.п. ) как к этом банки относяться , когда придет новый директор с новыми окведами?

Вопрос актуальный. Такие ОКВЭД, как оптовая торговля строительными материалами, грузоперевозки, финансовая деятельность в банках, мягко говоря, непопулярные.

Интересно, если при создании организации указать нейтральный ОКВЕД (реклама, общественное питание, туризм и пр.), а после открытия счета поменять коды (благо, в уставе сейчас виды деятельности не прописываем и в устав изменения вносить не нужно), банк не попросит на выход? Кроме кодов, ничего не меняется, в.т.ч. директор.

 

[vit99]

Вот тоже над этим голову ломаю, по идее надо банку самому сообщать, т.к. это все таки изменения в конторе...

 

[НовичеОК]

Вот тоже над этим голову ломаю, по идее надо банку самому сообщать, т.к. это все таки изменения в конторе...

Как вариант, предоставить клиентскому менеджеру нотариальную копию листа записи. Решение не нужно, коды можно просто по 14 форме поменять.

 

[kk-nik]

Отказать в замене КОПОП не могут. Но могут:
- после смены карточки отказать в подключении интернет-банка;
- отказать в проведении платежей;
- попросить на выход
Чаще всего в случае проблемных директором происходит первое

Как раз с этим сейчас столкнулся в Сбере. Поменяли дира, уведомили банк об этом, а смс для Сбол не приходит. Звоню в сбер, спрашиваю, мол, почему смс-пароль не идёт? Ответили: и не придёт, негатив по директору, банк-клиент не подключим, носите бумажные платежки в отделение.

 

[НовичеОК]

Как раз с этим сейчас столкнулся в Сбере. Поменяли дира, уведомили банк об этом, а смс для Сбол не приходит. Звоню в сбер, спрашиваю, мол, почему смс-пароль не идёт? Ответили: и не придёт, негатив по директору, банк-клиент не подключим, носите бумажные платежки в отделение.

Легко отделались, хорошо что на выход не попросили ))) На бумаге платежки можно с водителем отправлять каждое утро, счет в Сбербанке сейчас не так просто открыть.

 

[НовичеОК]

Сегодня беседовал с управляющим отделения одного из банков ТОП-10, так вот: при смене ОКВЭД банки обычное пересматривают уровень риска клиента (например, у туристического агентства и у фирмы по оптовой торговлей стройматериалами он ОЧЕНЬ разный). На выход не попросят 100%, но нужно быть готовым к запросу документов по операциям. Как-то так

 

[FNS78]

По каждому клиенту, принятому на обслуживание, банк устанавливает уровень риска согласно правилам внутреннего контроля, согласованным с ЦБ. К примеру, детское дошкольное учреждение с образовательной лицензией, учреждённое органом местного самоуправления, будет иметь минимальный уровень риска. ООО с ОКВЭДом "прочая оптовая торговля" и с договором аренды сомнительного качества - совсем другой уровень. Глубина контроля операций клиента напрямую зависит от присвоенного уровня риска.
У разных ОКВЭДов также разный уровень риска, поэтому при смене ОКВЭД его пересматривают

 

[olega.foma]

а какие оквэды наиболее рисковые?

 

[НовичеОК]

а какие оквэды наиболее рисковые?

- оптовая торговля (вся)
- грузоперевозки
- стройка
- сельское хозяйство
- микрофинансовая деятельность

Сейчас оптимально открывать с нейтральным ОКВЭД (услуги, общественное питание и пр.), потом менять его на рабочий.

Да, уровень риска может быть пересмотрен, но счет по смену ОКВЭД автоматом, в счастью, не закрывают. Дальше все от Вас зависит - как будете работать )))

 

[ALIANS77]

Хорошо открывают так же с социальными услугами и творческой деятельностью

 

[Marlou]

Негативно пошел сейчас консалтинг, туризм (это уже давно) и как перечислили выше - стройка, логистика, транспорт (автозапчасти)

Банки на смену ОКВЭД внимание обращают, например РОСБАНК после смены ОКВЭД и перевода в другое отделение попросил закрыть счет, без каких-либо 115-ФЗ, просто закрыть, остальные дают работать дальше, но смотрят, как идет работа

 

[Olka495]

Всем привет.
Вопрос: есть контора , окведы маркетинг, счета открыли, при продаже скорее всего будет смена окведов на торговлю стройку и т.п. ) как к этом банки относяться , когда придет новый директор с новыми окведами?

смена оквэда не панацея если покупатель вменяемо объяснит зачем он стал владельцем фирмы

 

[Poti7780]

Главное чтоб новый директор нормальный был и в презентабельном виде пришёл в банк с изменениями. А так при изменениях банки не так досконально докапываются. Хотя если оквэд поменять, можно и не сообщать банку такую инфу, если это нужно только вашим партнёрам.