Не открывают счет

[НовичеОК]

передавайте комплект документов с описью в 2-х. экз., на Вашем экземпляре банк должен поставить отметку - печать (штамп), ФИО сотрудника, дата и подпись
операционист, скорее всего, откажется - требуйте чтобы отметку сделал управляющий отеделением
в этом случае у вас на руках останутся доказательства, что Вы обращались в банк

 

[FNS78]

передавайте комплект документов с описью в 2-х. экз., на Вашем экземпляре банк должен поставить отметку - печать (штамп), ФИО сотрудника, дата и подпись
операционист, скорее всего, откажется - требуйте чтобы отметку сделал управляющий отеделением
в этом случае у вас на руках останутся доказательства, что Вы обращались в банк

Не каждый директор при виде управляющего сможет корректно сформулировать, что он там требовать пришёл))

А что даст подача в двух экземплярах? Банк ополчится, выедет на адрес, вызовет дира в СБ для личной беседы и на основании совокупности негативных факторов откажет в открытии счёта с отсылкой на 115-ФЗ и ПВК, да ещё и в РФМ сообщит во всех подробностях

 

[viktorgr]

передавайте комплект документов с описью в 2-х. экз., на Вашем экземпляре банк должен поставить отметку - печать (штамп), ФИО сотрудника, дата и подпись
операционист, скорее всего, откажется - требуйте чтобы отметку сделал управляющий отеделением
в этом случае у вас на руках останутся доказательства, что Вы обращались в банк

Интересный совет, но только ничего он не даст, кроме официального отказа и проблемной фирмы.

 

[august84]

Подскажите, пожалуйста: может ли быть основанием для отказа наличие 2 компаний на 1 учредителе с одинаковыми ОКВЭД? Адрес немассовый.

 

[Leon33]

Подскажите, пожалуйста: может ли быть основанием для отказа наличие 2 компаний на 1 учредителе с одинаковыми ОКВЭД? Адрес немассовый.

Вряд ли. Смотрите шире. Возраст, кредиты и пр.

 

[august84]

Да, возможно, дело в том, что ЕИО должник в этом банке как физлицо( Спасибо за подсказку.

 

[Pirogov78]

Поделитесь, пож, опытом наблюдений на предмет наличия прямой взаимосвязи отказа в открытии счетов на Ген Дира и ИП с наличием судимостей?

По моим наблюдениям счета, как открывают, так и не открывают. Логики принятия решений по банкам, статьям, их количеству и срокам давности не удалось проследить.

 

[НовичеОК]

Не каждый директор при виде управляющего сможет корректно сформулировать, что он там требовать пришёл))

А что даст подача в двух экземплярах? Банк ополчится, выедет на адрес, вызовет дира в СБ для личной беседы и на основании совокупности негативных факторов откажет в открытии счёта с отсылкой на 115-ФЗ и ПВК, да ещё и в РФМ сообщит во всех подробностях

Сейчас уже начала нарабатываться судебная практика обжалования отказов в открытии счета по 115-ФЗ. Узкие места есть, но если нормальной фирме таким образом перекрыли "кислород" - она будет бороться.

 

[Leon33]

Ну хорошо. Поборолись. Открыли счет. Дальше что? Компания в списке нежелательных клиентов и история испорчена навсегда.

Так что советую не в суды, а разговаривать правильно и с правильными людьми. Ремарка не про деньги, а именно про диалог "на берегу".

 

[viktorgr]

Ну хорошо. Поборолись. Открыли счет. Дальше что? Компания в списке нежелательных клиентов и история испорчена навсегда.

Так что советую не в суды, а разговаривать правильно и с правильными людьми. Ремарка не про деньги, а именно про диалог "на берегу".

Совершенно верно. Но как показывает практика, у нормальных клиентов очень редко бывают отказы по субъективным причинам и все вопросы решаются путем личного общения.

 

[clover]

Нормальной средней или крупной организации (если она действительно такой является) бороться не надо. За нее клиентский отдел сам будет биться с мониторингом и, как показывает практика, добьется своего.

А небольшие организации (даже если они нормальные) не будут ни с кем бороться: дороже время и нервы. Они уйдут в другой банк.

А вот путем личного общения решаются, к сожалению, далеко не все вопросы и не в любом банке...

 

[Roman78]

Подскажите, пожалуйста: может ли быть основанием для отказа наличие 2 компаний на 1 учредителе с одинаковыми ОКВЭД? Адрес немассовый.

Абсолютно индивидуально.
В нашем случае есть такой опыт. Открывали подобные компании, и не один раз. Есть у нас один, постоянный, клиент.
Одно лишь отличие, система налогообложения.
Проблем с открытием р.счёта не было.

 

[Roman78]

Другое дело, если сами банки "лютуют". Дык на этой волне и выплывают сейчас такие как "Тинькофф"

 

[OLYAP28]

Сейчас причин для отказа в открытии счета великое множество. Решение на начальном этапе может принять даже операционист ,посмотрев на внешний вид клиента,например. Отказ или одобрение может зависеть от того,как вы отвечаете на вопросы сотрудника (оборот,деятельность,контрагенты,есть ли у вас реклама и тд)некоторые вопросы полный бред. Сейчас активно внедряется практика-беседа клиента с руководителем отдела и он уже принимает решение ,либо отказ ,либо отправляет вас к операционисту на открытие. Различные судимости и задолженности играют роль ,но не всегда (задолженность в пенсионке-отказ,судимость мошенничество -практически всегда отказ,задолженности у приставов - не всегда отказ,но возможен)У банков еще существует месячный лимит на открытие счетов ,например 50,и если вы 51 -отказ. Причин великое множество и на чем они основаны не ясно даже мне ,а опыт работы в этой сфере 9 лет.

 

[Александр Банк]

Добрый день, форумчане. Аналогичная ситуация. Отказали в открытии счета в 2х банках. Есть исп произ в ФССП - 25 000. Неужели из за этого?

Да это более чем достаточно.

 

[Лисс]

Александр Банк, 25 000 - это долг не фирмы, а физ. лица "директора"

 

[viktorgr]

Вопрос в банках. К примеру, если первым отказал зеленый (он и до такого может докопаться), а вы потом пошли в синий, то тут синий мог отказать по причине отказа в зеленом.

 

[Roman78]

У банков еще существует месячный лимит на открытие счетов ,например 50,и если вы 51 -отказ

Единственная оставшаяся из вообще возможных и нет)
Пытались открывать совсем на белых-пушистых... Попросту, зря потерянное время.