зависли деньги в банке

[Tosha]

Банк заблокировал движения по р/с. (фин мониторинг).
Хотим уйти из банка, НО.... там деньги.
Банк говорит: переведём только на р/с этой же фирмы в др банке.
а его нет и открывать тоже не хочется.
не проводят ПП, даже возврат тому, от кого пришли. ТОЛЬКО НА ДР Р/С!!!

Есть информация: инструкция ЦБ, в которой говорится что при отсутствии р/с в др банке обязаны вернуть плательщику.

не нашла такого. может быть кто-то знает?
что посоветуете делать?

 

[VladislavVS]

Банк заблокировал движения по р/с. (фин мониторинг).
Хотим уйти из банка, НО.... там деньги.
Банк говорит: переведём только на р/с этой же фирмы в др банке.
а его нет и открывать тоже не хочется.
не проводят ПП, даже возврат тому, от кого пришли. ТОЛЬКО НА ДР Р/С!!!

Есть информация: инструкция ЦБ, в которой говорится что при отсутствии р/с в др банке обязаны вернуть плательщику.

не нашла такого. может быть кто-то знает?
что посоветуете делать?

менять директора и/или участников, открывать счет в др банке.
что еще то советовать.....

 

[kletkin]

менять директора и/или участников, открывать счет в др банке.
что еще то советовать.....

не поможет. Сама фирма в стопе теперь.
Тут только пробовать платежи в бюджет провести или по исп.листу

 

[VladislavVS]

не поможет. Сама фирма в стопе теперь.

даже если банк другой совсем? или на крайняк свойский?

 

[kletkin]

даже если банк другой совсем? или на крайняк свойский?

Ну в свойском откроют наверное, да только где его найти...

 

[Leon33]

Не путайте кислое с мягким.
Заблокировал конкретный банк, цб тут не при чем.
Тупо открываем счет в любом другом и переводим собственные средства.
Нюанс - ни в коем случае не закрывать прежний счет. Закроете счет - получите зеркало с проблемами в новом банке. Только перевод собственных средств. Без "при закрытии счета".

 

[НовичеОК]

Не путайте кислое с мягким.
Заблокировал конкретный банк, цб тут не при чем.
Тупо открываем счет в любом другом и переводим собственные средства.
Нюанс - ни в коем случае не закрывать прежний счет. Закроете счет - получите зеркало с проблемами в новом банке. Только перевод собственных средств. Без "при закрытии счета".

если бы все было так просто...
как правило, в случае блока по 115-ФЗ, банк ВСЕГДА выводит с назначением "в связи с закрытием счета".
впрочем, есть лазейка:
при подготовке платежного поручения, указать ИНН и КПП не организации-получателя, а банка, в котором открыт новый счет
в этом случае деньги упадут на невыясненные
потом - письмо в банк, где закрываете счет, с уточнением реквизитов
результат - на счет деньги упадут с назначением "перевод по письму"
проверено в феврале с.г при переводе в связи с закрытием счета с ВТБ БМ на Промсвязьбанк )))

 

[PRAVOKON]

Открывайте в другом бвнке

 

[Poti7780]

Лучше всего первым делом прийти диру в банк с платежей на возврат средств отправителю и письмом на закрытие счета. И уж если откажут, только тогда идти искать где открыть второй счёт.

 

[Poti7780]

А вообще лучше не затягивать и пока компания и дир не совсем заляпаные - отправить на проверку в разные банки, где то подтвердят открытие наверняка - Локо, Ланта, тинькофф, Модуль и т.п

 

[stroitel2013]

Если счет в другом банке не получается открыть, тогда через исполнительный лист.

 

[Shredder]

Банк заблокировал движения по р/с. (фин мониторинг).
Хотим уйти из банка, НО.... там деньги.
Банк говорит: переведём только на р/с этой же фирмы в др банке.
а его нет и открывать тоже не хочется.
не проводят ПП, даже возврат тому, от кого пришли. ТОЛЬКО НА ДР Р/С!!!

Есть информация: инструкция ЦБ, в которой говорится что при отсутствии р/с в др банке обязаны вернуть плательщику.

не нашла такого. может быть кто-то знает?
что посоветуете делать?

Есть такая инструкция ЦБ
http://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_164723/501e6034740ca51990f933ea3dd4d63683109942/

глава 8, п.8.3

пишите заявление на закрытие с указанием выдачи наличных, особо тупые банки стараются не замечать этот пункт, но досудебка и исковое, как правило решают эту проблему, попутно и жалобу в ЦБ на действия кредитной организации
основная сложность может быть в том, что банк откажется принимать такое заявление нарочно, тогда заказным с описью и уведомлением о вручении
в срок ДО 7 дней с момента регистрации (получения) заявления обязаны все отдать, опять же некоторые банки любят трактовать пункт о сроках - после 7 дней, приходится опять тыкать как котят в их же инструкцию

 

[Shredder]

Если счет в другом банке не получается открыть, тогда через исполнительный лист.

а потом до кучи подтянется ИФНС с блоком и тогда листом можно обклеить туалет ))

 

[izabella viner]

в каком банке зависли?

 

[nick-on]

в случае блока по 115-ФЗ, банк ВСЕГДА выводит с назначением "в связи с закрытием счета"

не всегда, уж поверьте

 

[Omar71]

Исполнительный лист третейского суда, быстро и оперативно.

 

[nick-on]

Исполнительный лист третейского суда, быстро и оперативно.

А со спец счета можно списать по исполнительному ?

 

[Leon33]

Ну чего троллите то) спецсчет на то и спецсчет, чтобы с него ничего лишнего не списали

 

[АннаСергеевна]

Должны вернуть обратно по письменному обращению. В случае отказа, обязательно берите письменный отказ с печатью банка.

 

[registuris]

А со спец счета можно списать по исполнительному ?

можно, смотря какой спец счет, кто истец, и какая очередность взыскания