зависли деньги в банке
- Автор темы Tosha
- Дата начала
Если блок по ФЗ 115, то скорее сомнительные поступления были, на них надо подготовить пакет документов ( договор, счета, накладные и т.д.) и отнести в банк, после попросят объяснительную, копии если тормозят отправлять в ЦБ, через пару недель все заработает как прежде.
Остальное не нужные и лишние ходы, ничего никуда не проведут, пока не докажите легальность поступлений на счет.
Остальное не нужные и лишние ходы, ничего никуда не проведут, пока не докажите легальность поступлений на счет.
MasterSRO
Пользователь
Vailend, ничего подобного, можно вообще ничего не предоставлять, а бывает, что предоставишь, причём действительно нормальные документы и тебе говорят: "закрывайте и выводите на свой счёт или делайте возврат на контрагента (сейчас почти не дают это делать, ведь формально потом закрыть Вам счёт не за что.
KMFDM
Местный
- 22 Июл 2009
- 569
- 534
Абсолютно в точку.
Могу уверенно сказать - если у банка есть задача выгнать вас - никакие предоставленные вами документы роли не сыграют.
Из собственной практики трёхмесячной давности - компания фактически начала работать с середины января, в конце мая из банка пришло стандартное письмо об обосновании целесообразности. С этим банком наша группа компаний работала с 2007 года, никаких претензий к нам никогда не возникало. Предполагая что это письмо просто стандартная процедура со стороны банка - готовим им все документы (примерно 400 листов), привозим - через два дня ответ - закрывайте счёт. Единственное подозрение - на нас просто легла плохая тень кого-то из контрагенов, в остальном вообще зацепок никаких не было у банка.
Вот только вопрос, если так все просто, то проценты банк снимет не хилые, и может обязать снять наличными, где сам создатель темы и почему не отписался чем дело закончилось...Банк может вообще отказать в переводе ( если встал в позу уже). И еще много что поменялось за эти последние три месяца, Одних Постановлений ЦБ....
Опять тень на плетень.
На каком основании банк откажет в переводе собственных средств с закрываемого счета?
Что за чудо постановления ЦБ? Да и почему за последние три месяца?
Интересно подискутировать на эту тему с специалистом по этой теме!
Если вам так говорят, то формально есть за что выгнать. А почему перевод собственных средств только - тут вполне понятно. Если вас просят закрыть счет и ваши операции признаны сомнительными, то почему банк не отказал в их проведении и принудительно сам не закрыл счет? А тут перевод собственных средств при закрытии, отказывать не в чем, ведь остаток то нужно куда-то перевести.
MasterSRO
Пользователь
Vailend, про наличку не разу не слышал чтоб банк отдал, вот обнальщики бы порадовались))) обнал под 0%
Что касается процентов не хилых, то читайте договора, как я уже где то писал, например, Локо банк грешит этим, но всё решаемо, только выходы искать нужно.
Сейчас проблема обычно такая, что если у конторы залочили счет и нет открытого "работающего" счета, то открыть такой "работающий" счет очень-приочень трудно. Собственно в этом и идет основная помощь, но есть и нюансы, т.к. пришедшие собственные средства на такой счет тоже должны "разрешить" отправить, снять и т.п.
Что касается процентов не хилых, то читайте договора, как я уже где то писал, например, Локо банк грешит этим, но всё решаемо, только выходы искать нужно.
Сейчас проблема обычно такая, что если у конторы залочили счет и нет открытого "работающего" счета, то открыть такой "работающий" счет очень-приочень трудно. Собственно в этом и идет основная помощь, но есть и нюансы, т.к. пришедшие собственные средства на такой счет тоже должны "разрешить" отправить, снять и т.п.
К сожалению, в последнее время при описанной в теме ситуации даже при возврате средств контрагенту некоторые банки пишут в назначении "в связи с закрытием счета", что приводит к проблемам, а некоторые банки, такие как Промсвязьбанк просто не исполняют любые бумажные платежки, кроме платежки с назначением "в связи с закрытием счета"