Отзыв лицензий у банков (информация)

[Адреса ФОРБ]

ЦБ отозвал лицензию у «Нашего банка» и аннулировал у ЗАО «Рабобанк»


Департамент внешних и общественных связей Банка России сегодня сообщил об отзыве лицензий у московского ОАО «Наш банк» и об аннулировании лицензии ЗАО «Рабобанк».

«Наш банк», сообщает ЦБ, неоднократно в течение года нарушал требования федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Банк, зарегистрированный в Москве, имеет единственный филиал в Петропавловске-Камчатском, в списке акционеров-юридических лиц значатся ОАО «Камчатский печатный двор», «Камчатрыбпром» и «Камчатрыбспецстрой».

Во второй половине 2010 года — начале 2011 года банком и его клиентами по сделкам с товарами и векселями, имеющим признаки несоответствия их заявленным целям, на счета нерезидентов в иностранных банках были переведены денежные средства в объеме, эквивалентном около 6 млрд руб. С октября 2010 года по январь 2011 года банком по сомнительным основаниям были выданы клиентам наличные денежные средства в объеме более 0,8 млрд руб.

Лицензия у ЗАО «Рабобанк» аннулирована Банком России на основании статьи 23 федерального закона «О банках и банковской деятельности» в связи с решением уполномоченного органа кредитной организации о прекращении деятельности в порядке ликвидации согласно статье 61 ГК. Исходя из представленных банком данных, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.

В соответствии со статьей 62 Гражданского кодекса Российской Федерации и статьей 21 федерального закона «Об акционерных обществах» в ЗАО «Рабобанк» назначена ликвидационная комиссия.

 

[chif]

"Наш Банк" (открытое акционерное общество) (г. Москва) и Закрытое акционерное общество "Рабобанк" (г. Москва) - отозвали сегодня лицензии

 

[dura lex]

"Наш Банк" (открытое акционерное общество) (г. Москва) и Закрытое акционерное общество "Рабобанк" (г. Москва) - отозвали сегодня лицензии

ЦБ РФ отозвал лицензии у Нашего банка и "дочки" Rabobank


Банк России с сегодняшнего дня отозвал лицензию у ОАО "Наш банк" (г.Москва), сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ.

Такое решение принято в связи с неисполнением банком федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов ЦБ РФ, неоднократным нарушением в течение одного года требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.


Банк в середине и в конце 2010г. не направлял в Росфинмониторинг сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, и несвоевременно обновлял сведения о своих клиентах. Кроме того, банк не формировал адекватных резервов на возможные потери по ссудам, не соблюдал правила ведения бухгалтерского учета и порядок проведения кассовых операций.

Во второй половине 2010г. - начале 2011г. банк и его клиенты по сделкам с товарами и векселями, имеющими признаки несоответствия их заявленным целям, на счета нерезидентов в иностранных банках перевели денежные средства в объеме, эквивалентном около 6 млрд руб. Кроме того, в период с октября 2010г. по январь 2011г. банк по сомнительным основаниям выдал клиентам наличные денежные средства в объеме более 0,8 млрд руб.

В соответствии с приказом Банка России от 16 февраля 2011г. в банке назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с законом о банкротстве конкурсного управляющего либо назначения. Полномочия исполнительных органов банка в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Кроме того, ЦБ РФ с 17 февраля 2011г. аннулировал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации ЗАО "Рабобанк" (г.Москва) - российской "дочки" голландского Rabobank. Лицензия аннулирована по инициативе самого банка. Исходя из представленных им данных, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов. В соответствии с Гражданским кодексом РФ и законом "Об акционерных обществах" в Рабобанке назначена ликвидационная комиссия.

17 февраля 2011 г.

 

[muhka.37]

Кто слышал о проверке в Мастер банке ,сегодня прошла инфа. что там проверка ЦБ до 14 марта,и будет отзыв лицензии .Кто-нибудь в курсе?

 

[Miheev]

muhka.37, В Сбербанке тоже проверка бывает, но это не означет что будет отозвана лицензия.!

 

[mperlovkin]

Проверки во всех банках бывают, не реже, чем раз в 2 года. Мастер - слишком большой банк (правда и работает по крупному:new_russian для отзыва лицензии. Думаю, обычная проверка, связаная с участившимися обысками в банке, либо плановая, так что договорятся :appointment: и продолжат работать
Имхо

 

[DIM@N]

Кто слышал о проверке в Мастер банке ,сегодня прошла инфа. что там проверка ЦБ до 14 марта,и будет отзыв лицензии .

Булочник спёкся

 

[Leon33]

я думаю, что это связано с недавними обысками из-за обналички по кредитным картам Мастер-банка.. хотя может и плановая.. в любом случае до отзыва лицензии в таком монстре еще далеко.. хотя паника среди их випов уже некоторая есть (из общения с клиентами подчерпнул)

 

[chif]

Накануне лишения банков лицензий недобросовестные банкиры действуют со все большей смелостью. В недавно утратившим лицензию за отмывание "Нашем банке" Агентство по страхованию вкладов (АСВ) впервые в своей практике столкнулось с полным уничтожением всех бумажных и электронных документов. В результате вкладчикам этого банка придется самостоятельно подтверждать свой статус, а прочие кредиторы вряд ли смогут получить возмещение. Предотвращению таких случаев способствовало бы ужесточение банковского и уголовного законодательств, однако соответствующие поправки пока еще находятся в стадии разработки.

Сообщение АСВ о выплатах вкладчикам "Нашего банка" (лишился лицензии 17 февраля) существенно отличается от принятого в агентстве стандарта такого рода сообщений. "В случае разногласий, связанных с отсутствием данных о вкладчике в реестре, вкладчик может написать заявление о несогласии и представить дополнительные документы, подтверждающие обоснованность своих требований: копии договора банковского вклада / счета, копии приходных ордеров, выписок по счету и т. д.",— говорится в документе. Последние несколько лет в сообщениях о выплатах вкладчикам упоминалось лишь о разногласиях, связанных с размером возмещения, об отсутствии вкладчиков в реестре речи не шло. Более того, согласно стандартной процедуре, для получения страхового возмещения вкладчику требуется предоставить лишь удостоверяющий личность документ, по которому открывался вклад.

Причина такого внимания АСВ к документам вкладчиков "Нашего банка" кроется в том, что головной офис банка, находящийся в Москве, перед отзывом лицензии полностью уничтожил и бумажную, и электронную базы данных о своих обязательствах, поясняет агентство. Такое в практике АСВ случилось впервые. "Бывало, конечно, что серверы исчезали (например, в Межпромбанке пропала значительная часть электронной базы, но документы на бумажных носителях сохранились.— "Ъ"), но чтобы и первичных учетных документов, по которым можно восстановить бухучет в банке, совсем не осталось — я такого не припоминаю",— говорит заместитель гендиректора АСВ Андрей Мельников. В связи с необходимостью проверки предоставленных вкладчиками документов срок выплаты возмещения ста вкладчикам "Нашего банка" из Москвы и Московского региона растянулся со стандартных трех до 12 дней.

2 тыс. вкладчикам "Нашего банка" из других регионов (в основном из Петропавловска-Камчатского, где ранее был зарегистрирован банк) с такими трудностями столкнуться не придется. Мошенничество имело место лишь в Москве, куда банк не так давно переехал, видимо, будучи специально купленным для незаконных целей, указывают в АСВ. Лицензия у "Нашего банка" была отозвана за нарушение закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Интересно, что за уничтожение всей бумажной и электронной документации руководителям банка сейчас мало что грозит. Дело в том, что обязанность руководителя банка обеспечивать сохранность всей документации не прописана в законе "О банках и банковской деятельности", а соответствующие поправки все еще находятся в разработке. Впрочем, в минувшую пятницу Минэкономразвития, которое курирует работу над этими поправками, опубликовало у себя на сайте их финальную версию, согласно которой в законе "О банках и банковской деятельности" появится отдельная статься, посвященная "обеспечению хранения информации о деятельности кредитной организации" и ее "воспроизведению на каждый операционный день" не менее чем за последние пять лет. Согласно ей, за невыполнение этого требования руководитель кредитной организации "несет ответственность в соответствии с федеральным законом". Одновременно этими же поправками в Уголовный кодекс вносится статья "Халатность в финансовой организации", которая за неисполнение или ненадлежащее исполнение лицом, выполняющим управленческие функции в финансовой организации, своих обязанностей предусматривает уголовную ответственность. А именно: штраф до 120 тыс. руб., обязательные либо исправительные работы, арест на срок до трех месяцев, а в случае тяжких последствий — лишение свободы на срок до пяти лет с лишением права на профессию на срок до трех лет.

 

[Нетамбовский товарищ]

У кого что есть в некоем ТКБ?
Есть маленький-премаленький намек, что денег своих вы можете не увидеть, ибо у ЦБ РФ к банку больше вопросов, чем у него ответов.

 

[chif]

Нетамбовский товарищ, Транскредитбанк?

 

[Нетамбовский товарищ]

chif, уточню ...

 

[chif]

Крупнейший банк Московской области закрыт для вкладов02.03.2011 03:17

Банк России ввел запрет на привлечение вкладов крупнейшему банку, зарегистрированному в Московской области,— Соцгорбанку. Столь жесткую меру к банку, в котором находятся депозиты граждан почти на 8 млрд руб., регулятор мог применить лишь в случае серьезных проблем с финансовой устойчивостью. Повышенное внимание ЦБ к Соцгорбанку может объясняться и слухами о его аффилированности с Матвеем Уриным, криминально обанкротившим в прошлом году сразу пять банков.
В распоряжении "Ъ" оказалась копия приказа за подписью врио предправления Соцгорбанка Светланы Басенко от 28 февраля, направленного во все филиалы банка. В нем указано, что с 28 февраля отделение N 1 МГТУ ЦБ вводит запрет для Соцгорбанка и всех его филиалов сроком на шесть месяцев на операции по привлечению средств физлиц во вклады и на банковские счета, а также путем продажи им собственных ценных бумаг банка всех видов (облигаций, векселей). В связи с этим руководство банка приказывает своим подчиненным временно прекратить указанные операции, а также не открывать банковские счета юрлицам и индивидуальным предпринимателям. Филиалам Соцгорбанка в двухдневный срок с момента получения приказа предписано отчитаться в теруправления ЦБ о принятии его к исполнению.
Запрет на прием вкладов — одна из самых жестких санкций регулятора. По закону "О Центральном банке" запрет на отдельные операции банков применяется в случае неисполнения ими в срок предписаний ЦБ об устранении нарушений, а также в случае, если есть реальная угроза интересам кредиторов и вкладчиков. Эту меру ЦБ использует крайне редко в отношении крупных банков, чтобы не спровоцировать отток вкладчиков. Из банков, зарегистрированных в Московской области, Соцгорбанк — крупнейший.
Согласно рэнкингу "Интерфакса", среди всех российских банков Соцгорбанк занимает 164-е место по активам и 168-е по капиталу. На 1 февраля 2011 года в банке было размещено почти 7,8 млрд руб. средств граждан.
Запрет на прием вкладов — уже вторая санкция регулятора, примененная к Соцгорбанку с начала года. С конца января банку было введено ограничение на прием вкладов, которое не позволяло наращивать средства граждан во вкладах и на счетах более определенной величины (см. "Ъ" от 4 февраля). Ограничение по вкладам стало реакцией на промежуточные результаты проверки, начавшейся в декабре прошлого года.
Выяснить, с чем связано последовательное ужесточение санкций со стороны ЦБ у самого регулятора, в пресс-службе банка и его руководства вчера не удалось. В Банке России ситуацию в действующих банках не комментируют. Светлана Басенко, подписавшая письмо в филиалы, вчера вечером не брала трубку мобильного телефона. Директор департамента информационной политики банка Сергей Горбунов сообщил: "Позвоните завтра, у меня нет такой информации".
По сведениям "Ъ" от бывших и действующих сотрудников Соцгорбанка, в ходе проверки регулятор выявил ненадлежащее качество активов банка, в частности ценных бумаг, потребовал дорезервирования, а исполнение этого требования сопряжено с масштабными расходами, что приводит к возникновению "дыры" в капитале. Ухудшение ситуации видно и по отчетности банка. Причем началось оно как раз после прихода проверки ЦБ и продолжается уже второй месяц. По итогам декабря, Соцгорбанк резко снизил прибыль, по итогам января — впервые с начала 2010 года — зафиксировал месячный убыток (29,6 млн руб.). С декабря начал снижаться и капитал банка, причем в январе снижение продолжилось, в том числе за счет исключения из состава источников дополнительного капитала положительной переоценки по ценным бумагам. В банке уверяют, что решат проблемы, говорит один из его сотрудников. По словам участников рынка, руководство пытается распродать лучшие активы из кредитного портфеля, но процесс идет небыстро.
Повышенное внимание ЦБ к Соцгорбанку может объясняться и тем, что, по неподтвержденным данным, это один из банков, купленных в интересах предпринимателя Матвея Урина, пять других банков которого в декабре прошлого года один за другим лишились лицензий, четыре из них — уже банкроты. Проведенные в них проверки показали, что оплата старым собственникам производилась за счет выведенных из банка активов, а сам вывод маскировался фиктивными ценными бумагами (облигации и векселя). В самом банке категорически отрицают какую-либо связь с Матвеем Уриным. Единственный документ, где имя Матвея Урина стоит рядом с названием Соцгорбанка,— приглашение для прессы на презентацию Кубка мира по кудо (стиль карате). В приглашении Матвей Урин назван председателем попечительского совета Федерации кудо в России, а член этого совета Борис Пак — "председателем совета директоров Соцгорбанка". В рекламе недавно завершившегося Кубка спонсором значился именно Соцгорбанк, а его сотрудники подтверждают, что человек с именем Борис Пак в банке работает, занимая пост советника председателя правления.

 

[otado]

в НПКбанк на нашем счете, до отзыва лицензии у банка, находилась небольшая сумма - 270 тыр
только сейчас нам перечислили 1 600 руб

 

[Нетамбовский товарищ]

ТрансКапиталБанк - есть у кого счета тама?

 

[Miheev]

Нетамбовский товарищ,У кого были, уже свалили. НТ чего темнишь?

 

[chif]

Нетамбовский товарищ,ты по существу говори, что с банком не так?

 

[Нетамбовский товарищ]

Говорю по существу - если знатоки из банка за минуту найдут правильный ответ на вопрос телезрителя из ЦБ РФ - то их очко не перейдет в зрительный зал

 

[ГроссТорг]

У кого что есть в некоем ТКБ?
Есть маленький-премаленький намек, что денег своих вы можете не увидеть, ибо у ЦБ РФ к банку больше вопросов, чем у него ответов.

Классно было бы там кредит получить. Когда банк гикнется , то бабки будет некому отдавать ))))

 

[otado]

Когда банк гикнется , то бабки будет некому отдавать

ага размечтался
кредиторов у банка будет больше чем звезд на небе, а твои долги перекупит другой банк и тогда натянет тебя по самые небалуйся