Банки, не удерживающие комиссию при закрытии счета со ссылкой на 115-ФЗ

[Sokolov]

Доброго дня!

Все больше банков вводят комиссии за перевод собственных средств при блокировке счета по 115-ФЗ. Ещё недавно этим ограничивались мелкие банки вроде Ланта. С августа к ним присоединился и Альфа-Банк: https://alfabank.ru/press/news/2017/8/1/40081.html

К примеру, на днях одного ИП (регистрация МО), Модульбанк со ссылкой на свои правила и 115-ФЗ, внезапно перевел на т.н. тариф "резервный" и начал списывать 30000 в месяц. За вывод средств при закрытии счета грозятся удержать 10%, и суммы выходят не копеечные

Тинькофф-банк ввел подобные комиссии ещё ранее:

"5.9. Банк вправе удержать комиссию по любому из открытых Расчетных счетов в размере 10% от суммы перевода, за перечисление остатка денежных средств в связи с закрытием Расчетного счета Клиента, в случае непредоставления либо ненадлежащего предоставления Клиентом документов и информации, запрошенных Банком в соответствии с Федеральным законом No 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 г."

http://static.tinkoff.ru/documents/business/rules.pdf

В какой банк податься предпринимателю, чтобы не попасть под грабительские комиссии при блокировке счета?..:dont_know:

 

[Leon33]

Многие пока ещё работают без комиссий. Другой вопрос, что если предпринимателя блокируют в одном банке, другие точно так же заблокируют. Надо менять подход к работе, а не искать где меньше спишут.

 

[Sokolov]

Многие пока ещё работают без комиссий.

Примеры есть?.. Интересуют банки с небольшими комиссиями, подходящие в т.ч. и для ИП с небольшими доходами.

 

[KAV50]

Примеры есть?.. Интересуют банки с небольшими комиссиями, подходящие в т.ч. и для ИП с небольшими доходами.

есть еще банки без комиссии -Сбербанк тот же
УБРИР и тд и и тп

 

[KAV50]

Многие пока ещё работают без комиссий. Другой вопрос, что если предпринимателя блокируют в одном банке, другие точно так же заблокируют. Надо менять подход к работе, а не искать где меньше спишут.

имеете ввиду , что если блок в банка А , то сразу же прилетит блок в банк Б,В , Г и тд ...на все счета ..???
пока такого слава Б-гу НЕТ ...

 

[Sokolov]

есть еще банки без комиссии -Сбербанк тот же
УБРИР и тд и и тп

Сбербанк очень неудобен по ряду причин, и дорог для обычного ИП. За вывод средств на свою карту дерут зверскую комиссию, и это помимо платы за ведение счета(

УбРиР знаю, но у товарища с ними мороки много последнее время, из-за всякой ерунды (вроде обновления анкеты клиента) требовалось лично посещать офис в центре.

 

[KAV50]

Сбербанк очень неудобен по ряду причин, и дорог для обычного ИП. За вывод средств на свою карту дерут зверскую комиссию, и это помимо платы за ведение счета(

УбРиР знаю, но у товарища с ними мороки много последнее время, из-за всякой ерунды (вроде обновления анкеты клиента) требовалось лично посещать офис в центре.

с 01.09 в СБ РФ ввели новые тарифы ...есть и дешевые для маленьких оборотов ..

по убрир - не готов комментировать , очень много там открываем , вроде никто не жаловался ..

 

[Sokolov]

с 01.09 в СБ РФ ввели новые тарифы ...есть и дешевые для маленьких оборотов ..

по убрир - не готов комментировать , очень много там открываем , вроде никто не жаловался ..

Какой регион?

Если Москва, жду детали по Сбербанку. На сайте очень мутно выложили.

 

[Leon33]

KAV50, я имел ввиду, что если на действия ИП в конкретном банке сработал триггер у СФМ - значит надо прежде всего понимать на что именно и не наступать на одни грабли дважды и трижды в следующих банках.

 

[KAV50]

Какой регион?

Если Москва, жду детали по Сбербанку. На сайте очень мутно выложили.

тариф "минимальный +" посмотрите ... уж совсем для маленьких ...
там даже за карту не платите , но и возможности ОГРАНИЧЕННЫЕ ...

 

[KAV50]

KAV50, я имел ввиду, что если на действия ИП в конкретном банке сработал триггер у СФМ - значит надо прежде всего понимать на что именно и не наступать на одни грабли дважды и трижды в следующих банках.

согласен полностью !!! только в разных банках чуть разные правила !
в одном - ужас , в другом - проходит ...

банки сейчас очень часто блокируют счета у нормальных компаний и основная беда - некачественные контрагенты.. и если с поставщиками еще как-то понятно , то с покупателями - БЕДА . сейчас что-то продать сложно , и когда оплачивает твой партнер с нужной ЕМУ компании , а она оказывается в списках - реально БЕДА (((

 

[Zorros]

тариф "минимальный +" посмотрите ... уж совсем для маленьких ...
там даже за карту не платите , но и возможности ОГРАНИЧЕННЫЕ ...

К сожалению, в большинстве офисов в Сбербанке невозможно открыть счет без оплаты и открытия корпоративной карты. Просто сотрудники не принимают заявление на открытие счета без этого.

 

[Zorros]

согласен полностью !!! только в разных банках чуть разные правила !
в одном - ужас , в другом - проходит ...

банки сейчас очень часто блокируют счета у нормальных компаний и основная беда - некачественные контрагенты.. и если с поставщиками еще как-то понятно , то с покупателями - БЕДА . сейчас что-то продать сложно , и когда оплачивает твой партнер с нужной ЕМУ компании , а она оказывается в списках - реально БЕДА (((

KAV50, как вы проверяете, что компания вашего партнера есть в черном списке?

 

[KAV50]

KAV50, как вы проверяете, что компания вашего партнера есть в черном списке?

у кого есть возможность проверять , оплачивает и проверяет ..

только ценность проверки - полдня максимум (((..
база обновилась и возможно Ваш контрагент уже в ЧС...

 

[Zorros]

у кого есть возможность проверять , оплачивает и проверяет ..

только ценность проверки - полдня максимум (((..
база обновилась и возможно Ваш контрагент уже в ЧС...

KAV50, проверять я тоже могу по одному контрагенту, хотелось бы иметь список всего ЧС актуальный.

 

[viktorgr]

KAV50, проверять я тоже могу по одному контрагенту, хотелось бы иметь список всего ЧС актуальный.

Так он раз в день обновляется

 

[KAV50]

Так он раз в день обновляется

вот именно...

 

[peter.suhoy]

Банки не вправе удерживать никаких комиссий при закрытии счета.
Комиссия - это договорные обязательства, а в случае закрытия счета договор уже расторгнут.

Арбитраж очень хорошо возвращает с банков эти деньги.

В приложении один из примеров решения АС

Дополню, что 115-ФЗ позволяет беспредел со стороны банка исключительно в отношении клиента, а после получения заявления о закрытии счета, договорные отношения между банком и организацией уже прекращены, а следовательно клиентом этого банка организация уже не является.
В данном случае действует 859 статья ГК РФ и Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов" (Глава 8).

Можно так же ознакомиться с письмом ЦБ от 31 мая 2016 г. N 12-1-11/1229 (прилепил в приложении).

 

[registra1]

в банке "Возрождение" с нас сняли 13 процентов комиссию при закрытии, в связи предоставления "липовых" документов по 115 фз☹

 

[Leon33]

в банке "Возрождение" с нас сняли 13 процентов комиссию при закрытии, в связи предоставления "липовых" документов по 115 фз☹

Ну так а зачем рисовали. Нарисовали - не жалуйтесь. В банках же тоже не дураки работают. Если раньше прокатывало, то сейчас откровенная хрень не прокатит. В каждом крупном банке есть человек 20-30-100, которые по должной инструкции Вас с удовольствием заблочат. И с микроскопом иногда смотрят, когда нужно и прикопаться не к чему. Так что не надо козыри отдавать этим людям левыми бумажками. А коли отдали, то нечего на зеркало пенять, повторюсь.