1. Зачем направлять в банк уставные документы, если они у банка в любом случае есть?)
2. Полиция будет отказывать в ВУД, ссылаясь на гражданско-правовой характер отношений. Даже если вы приложите к заявлению развёрнутую квалификацию действий банка, подпадающую под УК, и проект постановления о ВУД) Здесь исключительно гражданско-правовые отношения, основание удержания денежных средств - договор банковского счёта, правила банковского обслуживания.
3. "Физические лица, принимавшие решения", навсегда останутся "неустановленными лицами из числа сотрудников ПАО "Промсвязьбанк". О них ни вам, ни полиции сведения банк не предоставит, в лучшем случае опросят сотрудника отдела безопасности, засим все отправятся по своим делам.
4. Ваше сообщение видится мне куда больше эмоциональным, чем имеющим хоть что-то общее с реальностью
Немного по полемизирую на тему: все мною сказанное, только из реальной практики. Уточню цель и задачу: ЦЕЛЬ - вернуть деньги и избежать любых НЕЗАКОННЫХ удержаний! Начнем с того, что везде работают обыкновенные люди, они не супергерои и не обладают в массе своей необходимыми компетенциями и стойкостью к серьезному давлению! Не стоит задача возбудить уголовное дело и начать длительный судебный процесс, задача стоит ПРОДЕМОНСТРИРОВАТЬ персоналу банка готовность все это сделать! И в массе своей все это срабатывает! Никто из работников банков, еще ни одного не видел, голову за свой банк "закладывать" не хочет, в массе своей у всех у них, негативное отношение к организациям где они работают, но "плющки получаемые у "кормушки" превалируют над любым личным мнением, плюс профессиональная деформация. Как следствие когда они видят реальную угрозу законного преследования, а они не специалисты и не могут определить ее вероятность, они становятся намного сговорчивее! Ведь Вы по сути не заставляет
е их совершить какое то правонарушение! Вы их заставляете Вам вернуть то, что и так в силу закона ПРИНАДЛЕЖИТ ВАМ!
Про физических лиц, в процессе проверки полиция установит, и по нашей практике очень быстро, всех лиц принимавших решения и это будет отражено в материале проверки, с которым Вы имеете полное право ознакомиться! Как следствие потом все эти лица, а они очень не любят когда их имена начинают всплывать в исках, начинают пытаться сразу договориться, какая цель и стояла изначально! Эти представители комплаенса и сб которые усиленно прячутся под фасадом банка, и до которых нельзя дозвониться, по тому, что инструкции этого не позволяют, при личных встречах очень быстро начинают предлагать конструктивные предложения и принимать нормальные решения! Что и требуется изначально! Задача вернуть деньги и незаконно удержанное! А не в том, чтобы хорошо повоевать с банком и хорошо поучаствовать в судебных процессах!
Про уставные и иные документы! В нашей практике бывали случаи когда юрдело владельца счета пропадало целиком! И банк вообще начинал говорить, что договор банковского счета, был заключен ошибочно некомпетентным специалистом и специалист уже уволен из-за этого! Как и в ДБО (системе дистанционного банковского обслуживания) пропадала вся переписка с банком, а именно запрос от банка по 115-ФЗ, и все документы предоставленные сразу же владельцем счета! Конкретно такая ситуация была у нашего контрагента в МКБ банке! Только дублирование всей переписки на корпоративную почту банка и на бумажном носителе может подтвердить факт, того, что Вы предоставили все в необходимом объеме и в срок! Избыточность предоставления документации необходима Вам в будущем, если Вы вдруг, в итоге своей ситуации свалитесь в длительный процесс, для возможности отвечать апелляционным и вышестоящим инстанциям почему Вы в самом начале не предоставили какую то документацию в срок, там обычно это один из любимых вопросов
, за которым следует отказ или БЗ (оставить решение первой инстанции БЕЗ ИЗМЕНЕНИЙ), первая инстанция обычно на такие мелочи не обращает внимание, а следует "курсу партии"!
Если Вы читали 115-фз, а я думаю, читали, Вы можете видеть там отсутствие любых четко определенных критериев для оценки банками Вашего соответствия или не соответствия его требованиям! Что порождает полную безответственность и самоуправство любым банковским учреждением! Как бывший участник банковской системы могу сказать, 115-ФЗ это очень хорошая "палочка-выручалочка" для банков, в части получения дармовых ресурсов! Возникла сегодня проблема с ликвидностью у банка, зачем идти на межбанк или к ЦБ, покупать там ресурсы, когда можно написать семь писем по 115-фз с блокировками и вуаля, у тебя бесплатный миллиард на не определенный срок!!! Так все и работает, а не как написано в миссии одного большого банка:"Мы даем людям уверенность и надежность, мы делаем их жизнь лучше, помогая реализовывать устремления и мечты".
С уважением.
![A777AA[199RUS]](/forum/data/avatars/m/77/77193.jpg?1653116036){kind=avatar}