Альфа просит отозвать платёжки

[Roman Petrov]

Это часть "схемы" поставит крест на вашем счете. Как дальше реализовывали эти машины? По безналу?

Конечно, с переоформлением в ГИБДД.

 

[Roman Petrov]

Выдернутый из контекста кейс. Поэтому можно сколько угодно сотрясать воздух на форуме. Могу сказать, что в целом рынок в стране перестроился, мониторинг большинства банков убивает в 95% случаев справедливо, для оставшихся 5% есть мидл комплайнс и процедуры реабилитации.

"Покупали автомобили" - 95% вероятность что спросят зачем и 99% что останетесь без клиентбанка если ответите, что не для себя. Если не первый год замужем - должны понимать такие очевидные вещи. В вашем случае возможно триггером сработал крупный платеж на нормального контрагента, стали анализировать счет и увидели автомобили = получили статус плохиша.

Нет, сумма была 320 тр. Со второго счета Сбер пропустил без проблем. Автомобиль был 1 раз почти год назад. С банком общались ещё на этапе открытия счёта, рассказывали специфику, нам сказали, что если несколько авто в год, особенно коммерческий транспорт, то ничего страшного. Оформить только нужно.

Вообще странная ситуация. Альфа сказала, что у нас было два запроса в 2015 году и 1 в прошлом, на который мы не ответили, поэтому они просят закрыть счет. Сказал, что в 2015 моей конторы вообще не было, а в прошлом году мы ответили и нам разблокировали счет, есть переписка. Они удивились, проверили и дали исполнить платёж по переводу средств между счетами, но предупредили, что после перевода сразу блок прилетит. Как будто перепутали нас с кем-то. Была такая же ситуация пол года назад, когда для инкассации хотели выпустить карту, но был запрет с 15 года на фирме (которая не существовала тогда, повторюсь). Тогда сказали, что сбой в системе и мою фирму перепутали с заблоченной фирмой и написали письмо в техподдержку. Но решить так и не смогли. Короче, бред какой-то

 

[Roman Petrov]

В общем, 5 дней отправляли запрос. Как на зло именно в момент запроса не было половины документов по контрикам, а люди были в отпусках. Но успели предоставить всё к концу последнего дня. Буквально на следующее утро был ответ, что проверку мы прошли и счет в процессе разблокировки. Даже одобрили платёжи за автомобили. Но, правда, сказали, что у нас чуть ли не 100% уходило на автомобили, поэтому нас морознули. Но это вообще неправда. Попросил уточнить, откуда такая информация, мне не ответили. В общем, загадочный российский комплаенс. Разморозили и на том спасибо.

 

[ДимаС]

Счастливый конец, повезло )

 

[StoryBrook]

Уже хорошо, что Банк звонит и просит отменить платежи, и после этого дает вывести собственные средства на другой счет, до запроса и ограничений.
В 80% подобных случаев идет просто блок ДБО с запросом и возможностью закрыть счет удаленно, еще в 20% - клиент идет на выход даже без всякого запроса, а доступ в ЛК Альфа отключает, чтобы директор принес заявление на закрытие счета "ногами".
Для банка поступление средств за строймат и списание за транспорт - априори "токсичная" тема, поэтому и попали в выборку. Такие конторы "живут" сейчас ровно 1 день, проводят 8-10кк по счету и на полку.
В Вашем случае, если фирма рабочая и есть необходимость приобретать транспорт, я бы на лизинг обратил внимание (с возможностью досрочного погашения без штрафов). Т.к. лизинговая тема для вывода на автосалоны еще не так "загажена".