Открытие заблокировал счет

[Алмаз55]

По списку были предоставлены документы, прошла неделя тишина. Менеджер разводит руками.
Как то с этим беспределом можно бороться? Какие у них сроки рассмотрения документов?

 

[Редиссон]

По списку были предоставлены документы, прошла неделя тишина. Менеджер разводит руками.
Как то с этим беспределом можно бороться? Какие у них сроки рассмотрения документов?

Добрый день!
Крайний раз отбивали клиента у банка Открытие след способом, предоставив документы:
1) Пояснительное письмо подробное о виде деятельности, с раскрытием контрагентов основных и т.д. А также предоставлением договор с контрагентами
2) Штатное расписание
3) Справка в каких банках открыты счета с печатью налоговой. Выписку стороннего банка с печатью банка.
4) сайты и все номера телефонов доступных у компании, ссылку на яндекс справочник и яндекс карты.
5) Договор аренды (с приложенными фотографиями о местонахождение организации)
6) Ну и крайнее что предоставили это бухгалтерскую отчетность НДС прибыль годовую.

Через 14 дней счет был разблокирован и успешно продолжена работа с ним.
Желаю удачи в разблокировки, потому что работа с ними это я считаю "игра в одни ворота" для них все плохие, нету хороших никого.

 

[agent_client]

10 рабочих дней срок рассмотрения. Давите на менеджера - он-то, как раз, может выяснить ситуацию.
И важно предоставить все документы и отписки, даже если запросили то, что не применимо к вашей сфере. Потому что по итогам рассмотрения могут вменять штраф 10% из-за «неполного предоставления». Также в банке отсутсвует информация какими параметрами измеряется эта «полнота».


Отправлено с моего iPhone используя Tapatalk

 

[Roman Petrov]

Интересно, чем закончилось. Я бы не давил на менеджера, а пытался выяснить, какие ещё документы предоставить нужно. Банку важно видеть, что вы осуществляете реальную деятельность в соответствии с профилем, указанным при открытии. Т.е. нужно по запросу предоставить максимальную информацию о фирме. Типа, вот тут мы получили деньги от контрагента, вот здесь закупили для этого товары/услуги, вот здесь оплатили налоги, зарплаты, кстати, вот этот сотрудник занимается как раз закупкой, этот развозит и т.д. А вот тут у нас образовалась прибыль и временно на счету остались деньги и мы решили на них купить то-то, поэтому отправили деньги тому-то, вот документы. Вот у нас документ аренды офиса, склада, вот мы закупаем канцелярию, платим за бензин и платные дороги, а вот мы покупаем готовые обеды, чтобы кормить ораву сотрудников. Видите, мы белые и пушистые.

 

[registuris]

Ни разу не видел у клиентов полного и нормального подготовленного ответа на запрос по 115ФЗ, да еще и с приложением всех документов.
Блок может носить характер не только по 115ФЗ, а еще и по внутренним критериям банка (комплаенс, внутренние инструкции и регламенты)- и тогда до 30 дней. Как бороться: претензия, арбитраж. Можете написать в межведомственную комиссию при цб- но на все это нужен ответ из самого банка.
Ну и ряд других вариантов решения данного вопроса в зависимости от того что вам нужно и какие цели вы преследуете.

 

[StoryBrook]

Для того, чтобы понять, есть смысл ждать отмены ограничения использования ДБО или нет, возьмите выписку и посмотрите, какой % исходящих платежей у Вас идет без выделения НДС, и сопоставьте его с уровнем налоговой нагрузки.

Довольно странно, если 50% платежей идут на ИП и ООО без НДС, а налоговая нагрузка при этом составляет 1%.

Открытие, действительно, не дает выводить на контрагентов, применяющих упрощенную систему налогообложения и специальные налоговые режимы.

Закрывайте счет, выводите остаток на резервный. Если резервного нет - скорее всего, Вы уже в списках, открыть под вывод из блока по 115-ФЗ реально в Совкомбанке и Банке Возрождение сейчас.

 

[westernbank24]

сроки 10 дней это если запрос в рамках 115ФЗ, если в рамках разработанных инструкций и положений банка- 30 дней