Банк России рассмотрел вопросы, касающиеся представления копий учредительных документов при открытии счета
- Автор темы Марго К
- Дата начала
Письмо ЦБ РФ от 13.07.2010 № 011-31-1/3482
О ПРЕДСТАВЛЕНИИ КОПИЙ УЧРЕДИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ
ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА
Центральный банк Российской Федерации рассмотрел запрос и сообщает следующее.
В соответствии с пунктом 1.11 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция N 28-И) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в банк представляются, в том числе, копии документов, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
В предусмотренных в банковских правилах случаях документы, представляемые клиентом - юридическим лицом при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), могут быть заверены в порядке, установленном подпунктом 1.11.1 пункта 1.11 Инструкции N 28-И, документы, представляемые при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) могут быть заверены должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) в порядке, установленном подпунктом 1.11.2 пункта 1.11 Инструкции N 28-И.
Подпунктом 1.11.1 пункта 1.11 Инструкции N 28-И установлено, что копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, представляются в банк при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов. Подпункт 1.11.2 пункта 1.11 Инструкции N 28-И предусматривает, что должностное лицо банка (иное уполномоченное банком лицо) вправе заверить копии документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
Рассматриваемые положения Инструкции N 28-И в их взаимосвязи означают, что при реализации кредитными организациями порядка заверения копий документов, предусмотренного подпунктами 1.11.1 и 1.11.2 пункта 1.11 Инструкции N 28-И, должностные лица банка (иные уполномоченные банком лица) должны располагать оригиналами документов.
Инструкция N 28-И не предусматривает возможности осуществления должностными лицами банка (иными уполномоченными банком лицами) заверения "копий с копий" документов, представляемых для открытия счета.
Копии учредительных документов юридического лица, выданные регистрирующим налоговым органом и содержащие отметку "копия", не могут рассматриваться в качестве оригиналов документов по смыслу пункта 1.11 Инструкции N 28-И.
Вместе с тем, такие копии учредительных документов являются копиями, заверенными в порядке, установленным законодательством Российской Федерации, и могут быть получены кредитной организацией и помещены в соответствующее юридическое дело клиента.
Дополнительно отмечаем, что пункт 1.11 Инструкция N 28-И также предусматривает возможность представления в банк для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) оригиналов необходимых документов. С учетом положений абзаца 5 пункта 11.1 Инструкции полагаем, что в данном случае банк вправе в банковских правилах предусмотреть порядок установления факта представления оригиналов учредительных документов, в том числе путем их сопоставления с копиями, заверенными в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, в частности, регистрирующим органом.
С.А.ГОЛУБЕВ
О ПРЕДСТАВЛЕНИИ КОПИЙ УЧРЕДИТЕЛЬНЫХ ДОКУМЕНТОВ
ПРИ ОТКРЫТИИ СЧЕТА
Центральный банк Российской Федерации рассмотрел запрос и сообщает следующее.
В соответствии с пунктом 1.11 Инструкции Банка России от 14.09.2006 N 28-И "Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)" (далее - Инструкция N 28-И) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) в банк представляются, в том числе, копии документов, заверенные в порядке, установленном законодательством Российской Федерации.
В предусмотренных в банковских правилах случаях документы, представляемые клиентом - юридическим лицом при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту), могут быть заверены в порядке, установленном подпунктом 1.11.1 пункта 1.11 Инструкции N 28-И, документы, представляемые при открытии банковского счета, счета по вкладу (депозиту) могут быть заверены должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) в порядке, установленном подпунктом 1.11.2 пункта 1.11 Инструкции N 28-И.
Подпунктом 1.11.1 пункта 1.11 Инструкции N 28-И установлено, что копии документов, заверенные клиентом - юридическим лицом, представляются в банк при условии установления должностным лицом банка (иным уполномоченным банком лицом) их соответствия оригиналам документов. Подпункт 1.11.2 пункта 1.11 Инструкции N 28-И предусматривает, что должностное лицо банка (иное уполномоченное банком лицо) вправе заверить копии документов, представленных клиентом (его представителем) для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту).
Рассматриваемые положения Инструкции N 28-И в их взаимосвязи означают, что при реализации кредитными организациями порядка заверения копий документов, предусмотренного подпунктами 1.11.1 и 1.11.2 пункта 1.11 Инструкции N 28-И, должностные лица банка (иные уполномоченные банком лица) должны располагать оригиналами документов.
Инструкция N 28-И не предусматривает возможности осуществления должностными лицами банка (иными уполномоченными банком лицами) заверения "копий с копий" документов, представляемых для открытия счета.
Копии учредительных документов юридического лица, выданные регистрирующим налоговым органом и содержащие отметку "копия", не могут рассматриваться в качестве оригиналов документов по смыслу пункта 1.11 Инструкции N 28-И.
Вместе с тем, такие копии учредительных документов являются копиями, заверенными в порядке, установленным законодательством Российской Федерации, и могут быть получены кредитной организацией и помещены в соответствующее юридическое дело клиента.
Дополнительно отмечаем, что пункт 1.11 Инструкция N 28-И также предусматривает возможность представления в банк для открытия банковского счета, счета по вкладу (депозиту) оригиналов необходимых документов. С учетом положений абзаца 5 пункта 11.1 Инструкции полагаем, что в данном случае банк вправе в банковских правилах предусмотреть порядок установления факта представления оригиналов учредительных документов, в том числе путем их сопоставления с копиями, заверенными в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, в частности, регистрирующим органом.
С.А.ГОЛУБЕВ
КОШЕЧКА
Активист
- 10 Мар 2009
- 3,581
- 1,040
Банки не признают выданную налоговиками копию устава его подлинником
Банки не признают выданную налоговиками копию устава его подлинником
05.08.2010 Сотрудники банка при открытии счета обязаны сверить копию учредительного документа с его оригиналом. При этом копия устава, выданная налоговиками при регистрации компании, не может рассматриваться как подлинник документа. Но она является копией, заверенной в порядке, установленном законодательством РФ.
Такие разъяснения содержатся в письме ЦБ РФ от 13.07.10 № 011-31-1/3482.
Для открытия банковского счета необходимы оригиналы либо заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, копии документов. Об этом сказано в пункте 1.11 Инструкции ЦБ РФ от 14.09.06 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)». В комментируемом письме специалисты главного банка страны разъяснили, что, по их мнению, значит фраза «заверенная в порядке, установленном законодательством РФ».
В указанной Инструкции предусмотрено два варианта заверения копии (п. 1.11.1 и 1.11.2). В первом способе клиент-юрлицо изготавливает копию документа и скрепляет ее своей печатью. В этом случае на документе должны быть указаны Ф.И.О. и должность лица, заверившего копию, и должна стоять его подпись. Сотрудник банка устанавливает соответствие такого дубликата и оригинала документа. И после этого ставит на копии отметку «сверено с оригиналом».
Но должностные лица банка (иные уполномоченные лица банка) могут и сами заверять копии, представленные клиентами. В этом случае на копии документа ставится отметка «копия верна».
Оба рассмотренных варианта предполагают, что сотрудник банка располагает оригиналами документов, представленных для открытия счета. Заверить копию с копии нельзя. При этом копия учредительного документа, выданная налоговиками при регистрации юрлица, и содержащая отметку «копия» не может рассматриваться как оригинал. Вместе с тем, такой дубликат является копией, заверенной в порядке, установленным законодательством РФ, и может быть принят кредитной организацией и помещен в юридическое дело клиента.
Источник: БухОнлайн.ру
Банки не признают выданную налоговиками копию устава его подлинником
05.08.2010 Сотрудники банка при открытии счета обязаны сверить копию учредительного документа с его оригиналом. При этом копия устава, выданная налоговиками при регистрации компании, не может рассматриваться как подлинник документа. Но она является копией, заверенной в порядке, установленном законодательством РФ.
Такие разъяснения содержатся в письме ЦБ РФ от 13.07.10 № 011-31-1/3482.
Для открытия банковского счета необходимы оригиналы либо заверенные в порядке, установленном законодательством РФ, копии документов. Об этом сказано в пункте 1.11 Инструкции ЦБ РФ от 14.09.06 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)». В комментируемом письме специалисты главного банка страны разъяснили, что, по их мнению, значит фраза «заверенная в порядке, установленном законодательством РФ».
В указанной Инструкции предусмотрено два варианта заверения копии (п. 1.11.1 и 1.11.2). В первом способе клиент-юрлицо изготавливает копию документа и скрепляет ее своей печатью. В этом случае на документе должны быть указаны Ф.И.О. и должность лица, заверившего копию, и должна стоять его подпись. Сотрудник банка устанавливает соответствие такого дубликата и оригинала документа. И после этого ставит на копии отметку «сверено с оригиналом».
Но должностные лица банка (иные уполномоченные лица банка) могут и сами заверять копии, представленные клиентами. В этом случае на копии документа ставится отметка «копия верна».
Оба рассмотренных варианта предполагают, что сотрудник банка располагает оригиналами документов, представленных для открытия счета. Заверить копию с копии нельзя. При этом копия учредительного документа, выданная налоговиками при регистрации юрлица, и содержащая отметку «копия» не может рассматриваться как оригинал. Вместе с тем, такой дубликат является копией, заверенной в порядке, установленным законодательством РФ, и может быть принят кредитной организацией и помещен в юридическое дело клиента.
Источник: БухОнлайн.ру
hot8mail
Активист
Re: Банки не признают выданную налоговиками копию устава его подлинником
будем подавать нотариальные копии "учредительных документов" при первичной регистрации))
замутили))
будем подавать нотариальные копии "учредительных документов" при первичной регистрации))
Re: Банки не признают выданную налоговиками копию устава его подлинником
КОШЕЧКА,уже обсуждали. Ничего особо страшного.
https://regforum.ru/showthread.php?t=41047
КОШЕЧКА,уже обсуждали. Ничего особо страшного.
https://regforum.ru/showthread.php?t=41047
AnnaEvg
Местный
- 28 Окт 2009
- 339
- 187
Россельхозбанк потребовал при смене карточки в связи со сменой ГД: приказ об увольнении старого ГД, приказ о приеме нового, решение участников, трудовой договор с новым ГД. Попросили мотивированный ответ - с чего такие требования (про решение участников у нас вопросов не возникало), ответа не получили
AnnaEvg
Местный
- 28 Окт 2009
- 339
- 187
чегой-то в них нормального?
выписку, в которой отмечено прекращение полномочий и возложение полномочий, предоставляем, решение учредителей предоставляем. Остальное. стесьняюсь спросить, на фига?
Вообще-то, коммерческая тайна. Какое кому дело до условий контракта?
Добавлено через 59 секунд
Что это?
Добавлено через 2 минуты 55 секунд
Не их дело! Меняется лицо с правом подписи. Директор он или дворник, не банку судить. Кому хотим, тому и доверяем. Уроды.