Запрос банка

[ПУФ]

Банк прислал письмо следующего содержания.:
"Учитывая рекомендации Банка России и принимая во внимание опыт ведущих российских и зарубежных банков БАНК реализует процедуру изучения клиентов и проводит их идентификацию.
С этой целью просим Вас в течении 3-х банковских дней предоставить в банк письмо, в котором необходимо достаточно подробно пояснить основной вид бизнеса Вашей компании и экономическую суть операций , проводимых по расчетному счету.
В том числе подробную информацию об основных контрагентах.
Просим предоставить в банк.
1.Среднесписочную численность - информацию.
2. Баланс + ф№2.
3. Декларации по прибыли и НДС на последнюю отчетную дату."

Кто знает - это что такое? И зачем это вообще?
Раньше не сталкивались.
Особенно озадачили сроки.

 

[Ойяврик]

Много кеша со счёта снимали, поди? На "хознужды"? :scratch:

 

[ПУФ]

НЕТ . Наличку совсем не брали и физикам ничего не перечисляли. И на кредитки тоже. Деньги не транзитили. Нормально работали.

Добавлено через 1 минуту 39 секунд
Счет был открыт под 3 сделки всего.
Всегда так делаем. - большая сделка - отдельный счет. Удобно.

Добавлено через 3 минуты 8 секунд
Информацию дадим, разумеется.
Просто интересно, а дальше-то что? Чего там банк выкинет дальше?
В наложку сообщит?
С наложкой сверится?
Или что?

Добавлено через 4 минуты 5 секунд
Отпуск на носу, проблем совсем не хотелось бы.

Добавлено через 5 минут 18 секунд

Много кеша со счёта снимали, поди? На "хознужды"?

Если бы снимали кэш, то после такого запроса пошли бы и счет закрыли )))))

 

[Ойяврик]

Всё равно очень похоже, что банк решил вас поприжать в каком-то деле. Это их внутренний финмониторинг.

Обычно за всякие снятия кеша, переводы на физиков, займы там раздаваемые направо-налево, покупка-продажа векселей, переводы сам-себе из банка в банк, перечисления валюты или рублей нерезидентам по признакам "сомнительные операции" и так далее.

Если всё чисто, отпишитесь, не напрягаясь - никто там особо вникать не будет. Может, запустили процедуру "знай своего клиента".

Если совсем неохота и чувствуете за собой силу - посылайте. Никаких законных санкций не предусмотрено.

 

[ПУФ]

Если совсем неохота и чувствуете за собой силу - посылайте. Никаких законных санкций не предусмотрено.

Не, посылать не хочу. Нормально всегда работали.

Если всё чисто, отпишитесь, не напрягаясь - никто там особо вникать не будет. Может, запустили процедуру "знай своего клиента".

Спасибо.

Добавлено через 2 минуты 22 секунды

Всё равно очень похоже, что банк решил вас поприжать в каком-то деле.

Договор аренды на днях заканчивается ))))))))

 

[Ойяврик]

Как вариант: http://www.cbr.ru/analytics/standart_acts/others/print.asp?file=161-t.htm

Вообще таких писем ЦБ с полдюжины. Хрестоматийный образец казуистики.

 

[Александр Москомбанк]

Это их внутренний финмониторинг.

Подтверждаю.

Причины

Счет был открыт под 3 сделки всего.
Всегда так делаем. - большая сделка - отдельный счет. Удобно.

Банк не имеет представления о вашей фин деятельности.

Если планируете и дальше работать с этим банком, последуйте совету

Если всё чисто, отпишитесь, не напрягаясь

В налоговую и др. структуры банк пошлет информацию только по соответствующему персональному запросу.

Если совсем неохота и чувствуете за собой силу - посылайте. Никаких законных санкций не предусмотрено.

Но существенные сложности по обслуживанию банк создать может.

 

[ПУФ]

Но существенные сложности по обслуживанию банк создать может.

С банком давно работаю. Отношение портить по-любому не буду.
Там такие милые люди работают.

Добавлено через 1 минуту 5 секунд
Ойяврик,
Александр Москомбанк, огромное спасибо за ответы

 

[Tata_ZOZ]

а что за банк?

 

[ПУФ]

Московский кредитный.

 

[ДимаС]

ПУФ, попросили не много ....если все белое, отдайте им копии и все

 

[Stanislavv]

Да не гоняйте, в ряде банков такие письмо счастья вообще страндартная история например СДМ раньше раз в год обязательно требовал доки и еще требовал приезда гены. В банке есть программа которая мониторит операции, например прошли по счету несколько десятков милион. руб. налогов нет НДС нет, з\п нет, что это транзит или обналичка-иного не бывает, да и в банке не дураки люди. Правильно делаете что проводите операции по разным банкам. Заведите знакомого управляющего или кого пониже в должности в банке который будет сопровождать деятельность и будет Вам счастье.

 

[Advisor]

Московский кредитный.

у МКБ вечно подозрения к своим клиентам, постоянно какие то письма сыплют(((

 

[ПУФ]

Скажите, правомочно ли требование одного банка запрашивать у клиента документы (платежки) подтверждающие оплату налогов в другом банке?

 

[Александр Москомбанк]

Скажите, правомочно ли требование одного банка запрашивать у клиента документы (платежки) подтверждающие оплату налогов в другом банке?

Это обычная практика, если фин деятельность вызывают сомнения. Могут еще бух. отчетность запросить.

 

[ПУФ]

Могут еще бух. отчетность запросить

Отчетность сразу все просят.
Но моя фирма не хочет платежки носить по налогам.
Хотят счет закрыть.
Я считаю, что поздно закрывать.
Надо теперь до конца пройти процедуру.

Добавлено через 30 минут 44 секунды
а может и не надо.

 

[regent]

да закройте, проблема в чем

 

[ПУФ]

да закройте, проблема в чем

Да не знаю я .
Я - "букваед" . )))))
Просто не хочется чтобы потом дергали. Кто-нибудь.....
Какие-то проблемные клиенты на мою голову сыплются. Не иначе сглазили

 

[Stanislavv]

Искать причину почему так произошло не имеет смысла, а также осмысливать какие док-ты имеет право требовать банк. Если проблемы в данном банке серьезные могу помочь. Из практики работы могу сказать нормально работать теперь Вам в этом банке не дадут. Так что прислушайтесь к коллегам, закройте счет откройте счет в другом банке.

 

[savvva]

ПУФ, Сделка-сделке рознь. А это скажем так обычный ПЕРВЫЙ запрос банка, назову его "Ознакомительный". Принесите, что просят.Суммы у вас прошли,наверное, немелкие.