Служба безопасности банка !!!

[Kostik]

Добрый день. На днях знакомый ходил в банк оформлять пластиковую карточку(дебетовую), на руках у него было временное удостоверение личности Форма 2П(паспорт с бумажником вытащили в общественном транспорте), заранее ознакомился с уставными документами банка, позволяющими выполнять данные действия, для полной уверенности позвонил в справочную банка, где ему подтвердили, что никаких проблем не будет. Соответственно, на следующий день решил свой вопрос без шума и пыли))) В связи с этим у меня к вам уважаемые специалисты возник вопрос, как ведёт себя в данной ситуации внутренняя служба безопасности банка, осуществляет ли она прозвон местного паспортного стола и РОВД на предмет подлинности информации о пропаже паспорта гражданина N, интересно, взаимодействует ли СБ банка с внешними силовыми и ведомственными структурами или прочими механизмами контроля и проверками. А может они и не заморачиваются по такой мелочи))) Кто-нибудь имеет представление о цепочке всех возможных событий, интересно было бы услышать объективное мнение экспертов по этому поводу?
PS: заранее спасибо

 

[Gala79]

Kostik, да кто же тебе на этот вопрос ответит...хотя карточка дебетовка, наверняка никому не звонили, просто окрыли и все...это же не кредитка

 

[Kostik]

логично, карта пустая изначально, баланс нулевой, но всё же, интересен сам процесс ...

 

[chif]

Gala79, ну вообще-то мы при выдаче любой пластиковой карты клиента проверяем, в том числе и на подлинность паспорта. А вдруг он террорист и будет на свою карту преступные доходы принимать от таких же друзей -террористов

 

[Gala79]

chif, ну террористы они ж в базу изначально занесены..)))) подлинность паспорта по базе ...легко сама смогу проверить, а вот именно прозвонов сб по дебетовке не будет...

Добавлено через 1 минуту 8 секунд
в МКБ выдают эти дебетовки любому Клиенту при открытии вклада, можно выпустить именную это еще плюс 4 дня..ни о каких прозвонах там речь не идет

Добавлено через 2 минуты 4 секунды
и кстати когда у банка одна дебетовка в неделю выпускается, может и есть прозвон, а вот когда поток ..то сотрудников сколько тогда нужно нагнать на прозвоны...

 

[Leon33]

Gala79,
любая именная карта должна проверяться
по крайней мере в уважающих себя банках

 

[Kostik]

Вроде пустая карточка, не кредит, не р/с, и не какой-нибудь инвестиционный транш) не уш-то попал под колпак ОБЭПа)))

 

[chif]

Kostik, скажи кто твой банк и я скажу - попал ли ты

 

[hot8mail]

chif, а если я не хочу афишировать свой любимый банк??))

 

[chif]

hot8mail,скажи какой у тебя любимый Банк и нарисую твой психологический портрет

 

[hot8mail]

chif, имя ему - Легион

 

[Gala79]

Leon33, проверка естественно проводится, но без прозвонов

 

[Kostik]

Kostik, скажи кто твой банк и я скажу - попал ли ты

стандартно - сбер)

 

[mailer]

Пластиковая карта является инструментом для отмывания денег и прочих мошеннических операций, сейчас некоторые банки вообще озверели в плане проверки клиентов, профилактические беседы с соискателами проводят, последствиями пугают.

 

[savvva]

взаимодействует ли СБ банка с внешними силовыми и ведомственными структурами или прочими механизмами контроля и проверками.

да, все по-разному, СБ (это тоже люди) - торкнуло вас проверить, будут проверять....
дебетовая карточка, она вроде бы как и опасности не представляет, но мало ли, что за деньги туда будут падать....если чел для банка посторонний, знакомый мне банк, например, подобных проверяет ...

 

[Helen AN]

Вопросы у банка могут возникнуть при поступлении крупной суммы на дебетовую карточку. Тогда не только паспорт проверят), а еще обоснование платежа затребуют. В некоторых банках за снятие наличных через банкомат взимается комиссия, к тому же существует лимит снятия денежных средств как в день, так и в месяц. Поэтому если вам потребуется снять всю сумму и без комиссии, сделать это вы можете только через кассу, ну а вот в кассе все подтверждающие документы и попросят

 

[Olka495]

как ведёт себя в данной ситуации внутренняя служба безопасности банка, осуществляет ли она прозвон местного паспортного стола и РОВД на предмет подлинности информации о пропаже паспорта гражданина N,




у меня соответственно вопрос.. а чем отличается временное удостоверение личности (справка) от постоянного (паспорта)
тогда уж все надо проверять..

 

[Dimitrius]

а как вы думаете, по "справке об освобождении" счет откроют???

 

[Nadezhda_Zel]

В понедельник были поданы документы на ипотеку. Вчера позвонил представитель службы безопасности банка и сообщил, что хочет проверить справку 2-НДФЛ и место моего жительства путем непосредственного его прибытия ко мне на работу и домой.... Насколько правомерны действия этого сотрудника? И в чем заключается проверка чела на вшивость при получении ипотеки? Спасибо!

 

[ДимаС]

Nadezhda_Zel, не нравиться - идите в другой банк...