Хотите, Регфорум подберет проверенного исполнителя для решения ваших задач?

Своим — деньги, чужим — закон!

  • 12 сентября 2014 в 10:21
  • 3386
  • 20
  • 23

Прочитал небольшую статью относительно новой базы данных, которую собираются создать Росфинмониторниг (оказывается, есть такой Федеральный орган исполнительной власти) и ЦБ. Суть такова что будет официальная, публичная (будем надеяться) база данных, типа «Спарк», куда будут внесены все «нехорошие» ФЛ и ЮЛ. В целом, идея неплохая, тем более, если она будет публичная. 

Конечно же такая база значительно облегчит работу СБ. Все дело в том, что каждый банк несет ответственность за работу своего клиента, и ЦБ делает все возможное чтобы отгородить банки от возможных «хитростей» со стороны клиентов, в частности, банком было дано разрешение требовать закрытие счета или приостанавливать движения по счету, в случаи если операции кажутся сомнительными, но как говорится, когда кажется, то креститься надо, и надо подметить, говорится очень правильно, т. к. что для одного будет нормальным, для другого вполне может быть сомнительным или даже подозрительным (кстати, есть различие, в банковской терминологии, между сомнительными и подозрительными операциями, сомнительная «лучше» подозрительной). 

Как описывается, все действия направлены на исполнение 115-ФЗ. Честно признаться, до конца закон не читал, и не горю желанием, но пробежал глазами, а местами и внимательно изучил. Самое первое, на что хочется обратить внимание — это название — как корабль назовешь, так он и поплывет. Тут то же самое, назван закон как и «Федеральная служба по контролю за оборотом наркотиков», сразу можно понять чем эта служба занимается. Закон назван так: Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) дохода полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сразу же возникает вопрос: с чем этот закон все таки борется? Теоретически, доход не легализуют, а наоборот пытаются уклониться от легализации, а причем тут финансирование терроризма вообще непонятно, т. к. «финансирование», как определяет Википедия, это снабжение денежными средствами, финансовыми ресурсами, а деньги как известно зарабатываются, то есть человек получающий зарплату скажем 300 тыс. руб в месяц тоже вполне может быть террористом, и легализация денег здесь вообще не причем.

 0_10609e_123e6b91_L

 рис. 1

На рисунке №1 (см. выше) отражен принцип всех противодействий и всей борьбы правительства и органов с компаниями «отмывающими доход», чем больше законов и указов издаются в целях борьбы, тем сильнее, изощренные и хитрее становятся те, с кем эта борьба ведется. Болезнь гриппа каждый год мутирует, поэтому мы каждый год заболеваем, каждый раз организм создает иммунитет и каждый раз болезнь приобретает новые и новые формы.

Борьба ведется с мелкими фирмами, а бороться должна с самим собой и с банками в первую очередь, а чтобы такая борьба состоялась и была выиграна, должно быть разумное налогообложение. И вопросы которые задает ЦБ банкам, а именно: «Кто учредители банков и откуда деньги?» — должны задаваться не целью «уточнения», а с целью получения удовлетворяющей информации.

Давайте тоже воспользуемся информационными базами, которые есть под рукой, а именно контуром и сервисом ФНС, также можно взять на вооружение Яндекс-панорамы. 

Рассмотрим состав учредителей Банка ВТБ24:

Первый — это ООО «Консалт-Инвест», с генеральным директором, на котором зарегистрировано 14 фирм различного характера, а именно торговля медтехникой, финансовое посредничество (займы — натасканная тема, как и медтехника). Фирма по разработке научного оборудования (предусмотрены налоговые льготы по НДС (возможность вычета) и уменьшение налога на прибыль (минус расходы, в том числе на «изобретательство») в этой области). В учредителях Компании тоже юрлица, у которых тоже юрлица, и только потом физ. лицо.

Далее, ООО «Нежинская-14» с генеральным Завгородным, у которого 18 фирм, деятельности такие же, как и у предыдущей компании, также примечательно то, что данное ФЛ присутствует и в составе ЗАО, не являющимся собственником Банка, в состав которой входит генеральный директор ЗАО «Гута» (сейчас переименовано, исходя из названия это кусочки бывшего «Гута-банк»), которое является одним из участников Банка.

Далее следует ООО которое ликвидировано вот уже 2 года — ООО «Эквилибр».

Также в Составе участников — Метровагонмаш и Министерство имущественных отношений.

Удивляет то, что почти все организации, которые фигурируют в составе участников банка или же в составе участников участников банка, просто сторонние фирмы зарегистрированные на генеральных или участников — почти все зарегистрированы по паре адресов — Орликов переулок (БЦ, зарегистрировано 395 фирм) и Тверская-Ямская (зарегистрировано 338 фирм), то есть все фирмы так или иначе находятся в одном месте.

В целом, все сделано следующим образом: у каждого участника есть участники юрики, генеральным которых является генеральный самого участника банка-юрика, у генерального также есть фирмы занимающиеся недвижимостью, займами, мед техникой, разработками, и ИП, ну конечно целая сеть хитросплетений между участниками и генеральными. 

Честно признаться, даже не хочется дальше копать и вникать откуда взялись фирмы и УК...

В итоге, приходишь к выводу Маккиавелли (название статьи).

Добавить
Для того чтобы оставить комментарий или проголосовать, вам необходимо войти под своим логином или пройти несложную процедуру регистрации
Также, вы можете войти используя:

Сергей - прочитал статью - мысль в статье есть, а смысловой нагрузки - НЕ вижу...

Или это "крик души"?

12 сентября 2014 в 11:172

Спасибо за уделенное время) нагружать даже и не хотелось, если честно, смысла нету ворошить то, что надо попросту сжечь и построить новое.

12 сентября 2014 в 11:251

 А мне понравилось - ход мыслей очень правильный.

По тематике 115-ФЗ можнно написать (и найти) кучу материалов о том, как этот закон применяется.

Сергей хотел сказать, по моему мнению, что у нас пытаются бороться с бабушками у метро, продающих семечки, а околовластные структуры преспокойно пилят бабло.

Инвестклимат, однако....

Хотим улучшить регдействия по юрлицам, а другой рукой вводим нотариальные доверенности.. Или же нотариальное заверение протоколов собраний...

12 сентября 2014 в 11:533

Цитата из статьи

«будет официальная, публичная (будем надеяться) база данных, типа «Спарк», куда будут внесены все «нехорошие» ФЛ и ЮЛ»

1. Такая база уже давным-давно есть и совершенно публичная - http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list (думаю, что есть и непубличная - но она как была - так и останется ДВП)...

2. РФМ - очень интересная госструктура, но правильно ли утверждение, что Росфинмониторинг  - это глобальная "финансовая разведка России"?

"Антиотмывочное" законодательство на практике применяют очень многие госструктуры - ФНС, ФТС, МВД, ФСБ, ЦБ - и другие надзорные и конролирующие органы...

Тема статьи - безусловно интересная, но хищение бюджетных средств - это отдельная, скорее политическая тема... сложно это обсуждать.

Сообщение от Дмитрий Нестеренко

«у нас пытаются бороться с бабушками у метро, продающих семечки, а околовластные структуры преспокойно пилят бабло.»

Quod licet Jovi, non licet bovi.

12 сентября 2014 в 12:38

Спасибо большое за ссылку!

Честно признатся про РФМ узнал только из данной новости, а что касается 115 фз, то было удивительно, если бы эти органы не пользовались бы этим законов. ведь закон "для кого-то" написан.

12 сентября 2014 в 18:51

Сообщение от Алексей Моросеев

«Такая база уже давным-давно есть и совершенно публичная - http://www.fedsfm.ru/documents/terr-list (думаю, что есть и непубличная - но она как была - так и останется ДВП)...»

Алексей вы не совсем поняли, сейчас хотят сделать базу тех у кого по счетам в каком либо банке имелись сомнительные операции. А это база тех кто имеет отношение к экстремистской деятельности.

15 сентября 2014 в 8:091

База 6001 ? Весело, однако...

Причем не только "клиентов" планируют туда вносить - но и "сотрудников финансовых структур", причастных к ПО...

15 сентября 2014 в 14:53

редкий случай публикации с мыслью, а не ради набивания плюсов

Спасибо, Сергей

12 сентября 2014 в 12:074

Спасибо!

15 сентября 2014 в 10:45

Спасибо! Название статьи полностью соответсвует содержанию.

Да, и отражает сегодняшние реалии.

13 сентября 2014 в 19:43

Хорошая статья,в яблочко,спасибо,особенно за сравнения :)

14 сентября 2014 в 22:24

Спасибо!

15 сентября 2014 в 10:45

Респект! 

14 сентября 2014 в 22:32

Спасибо)

15 сентября 2014 в 10:54

Цитата из статьи

«облегчит работу СБ»

Что такое СБ

15 сентября 2014 в 10:49

Служба безопасности.

15 сентября 2014 в 10:54

Уважаемый сударь, Ваша статья небезынтересна и в какой-то мере согласуется и с моими соображениями по текущей законодательной ситуации. Мне было приятно встретить очередное (далеко не первое) мнение о названии ФСКН. Полезными оказались и ссылки, и Ваше внимание к точности формулировок, которое я всегда уважаю в других.
Именно поэтому я рискну вмешаться... приведённое Вами название статьи как цитата не принадлежит мессиру Никколо Макиавелли. Его приписывают другому итальянцу, Бенито Муссолини. Но на самом деле корни фразы уходят к высказываниям президентов Мексики.

15 сентября 2014 в 12:42

Спасибо за отзыв!

Честно признатся, точные истоки фразы не знаю, но прочел его именно у Макивелли, я его много читал и к сожалению не помню где точно, но помню что он это писал про демократию. 

А вообще на мой взгляд все фразы берут начало в античности, у таких филосовов как Аристотель и т.п. А все остальные их просто перефразируют. 

15 сентября 2014 в 17:37

Ваш рассказ о том, что творится в ВТБ24 заиграл новыми красками в свете информации об отзыве у них лицензии. Видимо, своим деньги - тоже до поры до времени. 

16 сентября 2014 в 13:58

вы втб24 с 24.ру не перепутали?

16 сентября 2014 в 14:08

Ох, точно, прошу прощения и у Вас и у Сергея в таком случае :( Эти два банка - совершенно разные по сути, у меня в голове давно уже перепутались :( не знаю, почему, но факт. Стараюсь проверять по несколько раз, но и на старуху бывает проруха. 

Впрочем, от тезиса о том, что своим деньги все равно - до поры, не откажусь. Ибо "свои" тоже свои до поры. Как только где-то что-то и кто-то меняется местами, начинается очередной виток передела. 

16 сентября 2014 в 14:191

небезызвестный банк на М тоже был своим, к слову)

16 сентября 2014 в 14:24

Здесь вопрос стоит не так, что этот принцип прекратится в какое то время, а в том кто свой?)

16 сентября 2014 в 14:36