Банк замучил меня своими требованиями. Вопрос знатокам банковских инструкций.

[Многорукий Бог Далайна]

Счета становится существенно труднее открывать после рассылки Указаний ЦБ РФ №3186-У.

Чтобы не лезть в дебри опишу кратко основания для отказа в открытии, которые "рекоммендует" ЦБ:

1. Уставной капитал 10 т.р. (или незначительно больше)
2. Фирме менее 6 месяцев
3. Массовый адрес
4. Учредитель/ген.дир и бухгалтер - одно лицо

 

[Многорукий Бог Далайна]

УКАЗАНИЕ
от 21 января 2014 г. N 3179-У

старье

 

[Mod.Ch.]

Чтобы не лезть в дебри опишу кратко основания для отказа в открытии, которые "рекоммендует" ЦБ:

1. Уставной капитал 10 т.р. (или незначительно больше)
2. Фирме менее 6 месяцев
3. Массовый адрес
4. Учредитель/ген.дир и бухгалтер - одно лицо

Гм, откуда такая информация интересная?

 

[chif]

Mod.Ch., банки теперь ссылаются на "рекомендации" ЦБ
Т.к. процесс уменьшения количества банков идет строго по плану -никому не хочется из-за невыполнения даже таких рекомендаций попасть под каток

 

[Mod.Ch.]

банки теперь ссылаются на "рекомендации" ЦБ

Нет, об этом я знаю. И что банки будут лютовать даже без причины догадываюсь.
Просто Многорукий Бог Далайна привел перечень, под который подпадают совершенно безобидные живые компании. Что же им теперь, делать УК по 20 000? Жен/мужей бухгалтерами делать? Ждать по 6 месяцев?

 

[Многорукий Бог Далайна]

Гм, откуда такая информация интересная?

Операционист банка "Фьючер" распечатал нам это Указание в прошлую среду, в законную силу оно вступило 31.03.14 г. №3186-У. Всего 9 пунктов, основные моменты я описал. там еще про ВЭД, террористов и задолженности, но это не так существенно.

 

[Dimanoid]

Я не отвечаю даже на такие письма, и ничего вроде)

 

[Многорукий Бог Далайна]

Dimanoid, кому не отвечаешь, Дим, ЦБ?)

 

[N_M]

Про то, что все стандартные новые компании "темные лошадки" и вход их в банк теперь будет затруднен, я в курсе. И это еще как-то можно понять и оправдать.

Но с какой стати стали дергать давних клиентов, у которых небольшие прозрачные обороты, которые можно проанализировать и проследить? разве у банков не должно быть индивидуального отношения к своим клиентам?

 

[amd]

Ведь основной документ, регулирующий мои с банком правоотношения - это Договор расчетно-кассового обслуживания, он не предусматривает предоставление отчетности и справок из ИФНС.

N_M, я очень советую прочитать его внимательно и, с учетом того, что обсуждаемый вопрос рассматривается в контексте 115-ФЗ, сам 115-ФЗ. Я уверен, Вы найдете там ответы на все эти вопросы, пусть и не в явном виде.

могу я письменно отказаться предоставлять ему эти документы?

Вы можете расторгнуть договор и поискать другой банк. Ничего иного Вы в данном случае не можете.

 

[Import40]

возможно уже ответили:

требуют согласно 262-П, в части текста из запроса банка, он по сути скопирован из п.1.13 который введен в действие Указанием Банка России №3179-У

банки обязали требовать эти документы, речь совсем не в з.п. сотрудника ПОД ФТ

 

[Leon33]

собственно, пока добрался до форума - уже все разжевали)

вариантов на самом деле не много, либо соглашаемся, либо не соглашаемся с новыми заскоками цб, либо остаемся в этом банке, либо идем искать более лояльный, но я таких не знаю сейчас, все головы в песок попрятали

 

[Dimanoid]

Dimanoid, кому не отвечаешь, Дим, ЦБ?)

банку своему, ЦБ моя скромная персона не интересует, пока.

 

[ПиФ]

N_M, на палочки - НАдевают что-либо

 

[DIM@N]

2. Фирме менее 6 месяцев

при осуществлении определенных видов сделок

 

[Marshmellow]

Но с какой стати стали дергать давних клиентов, у которых небольшие прозрачные обороты, которые можно проанализировать и проследить?

вопрос риторический, мне кажется они выборочно проверяют, а не всех подряд...могу ошибаться конечно

 

[ДимаС]

Открывайте счет в ВТБ-24…им почти на все по фигу… бумажки не просят и платежи все ходят четко…
Альфа тоже бумажки редко просит

 

[N_M]

Открывайте счет в ВТБ-24…им почти на все по фигу… бумажки не просят и платежи все ходят четко…
Альфа тоже бумажки редко просит

В "Альфе" счет у моей организации. Белые фирмы, не проводящие сомнительные платежи, они действительно не мучают лишними вопросами. Но для ИП с небольшими оборотами обслуживаться там дороговато.

Про ВТБ надо подумать, кстати. Я давно в его сторону поглядываю. Он при своих оборотах и господдержке не будет докапываться до несчастных ИП-шников. Вроде там и тарифы нормальные.

 

[N_M]

вопрос риторический, мне кажется они выборочно проверяют, а не всех подряд...могу ошибаться конечно

Ну тогда у них какая-то очень странная выборка. У меня особенно и проверять нечего. 4 раза в год платежи в бюджет, 1 раз в год - в Пенсионный фонд, 5-6 раз в год небольшие поступления денег от контрагентов. Деньги снимаю лично по чековой книжке.
Прям не ИП, а пособие по незаконной легализации и финансированию терроризма.

 

[Leon33]

тут действует правило, чем меньше банк, тем меньше там клиентов и соответственно больше внимания. хороший клиент от этого конечно выиграет, но вот условно говоря серый - вряд ли.