Блокировка расчетного службой фин мониторинга банка

[Все ИФНС]

Одному из клиентов заблокировали р/с службой фин мониторинга банка, из-за большой суммы поступления д/с; после предоставления документов по всем операциям по счету сказали, что будут рассматривать неделю, а вообще что общий срок до 2х недель, лучше не давить на них и пригрозили что деньги могут отправить в ЦБ мол разбираться с ними будете... Хотелось бы уточнить, это действительно так? Какие действия возможно предпринять?
Заранее спасибо!

Предложение в личке.

 

[chotkij]

Знатоки, подскажите.
Банк подловил на счету с хорошей суммой денег, блокировку на операции не выставляет, но и платежи не исполняет. Зовет на встречу с руководством, которое в свою очередь вымогает грабительскую комиссию за то, чтобы отпустить деньги. Компания находится в стадии ДОБРОВОЛЬНОЙ ликвидации (сверка с налоговой, расчеты с контрагентами и публикация в вестнике). Параллельно прислали запрос по 115 ФЗ.
Что посоветуете? Имеют ли основания не выпустить деньги при закрытии на резервный счет в установленный срок?

 

[Бах]

Имеют ли основания не выпустить деньги при закрытии на резервный счет в установленный срок?

Доплатите налоги до 0,5 с оборота и все заработает)

 

[MiHaiLABDYRAHMAH]

chotkij, все плохо, счёт то в другом месте наверно уже не открыть. Надо идти на компромисс с банком.

 

[viktorgr]

Знатоки, подскажите.
Банк подловил на счету с хорошей суммой денег, блокировку на операции не выставляет, но и платежи не исполняет. Зовет на встречу с руководством, которое в свою очередь вымогает грабительскую комиссию за то, чтобы отпустить деньги. Компания находится в стадии ДОБРОВОЛЬНОЙ ликвидации (сверка с налоговой, расчеты с контрагентами и публикация в вестнике). Параллельно прислали запрос по 115 ФЗ.
Что посоветуете? Имеют ли основания не выпустить деньги при закрытии на резервный счет в установленный срок?

Тут сложно что-то сказать. Для начала было бы всем интересно, чтобы вы намекнули, что это за чудо банк.
По существу вопроса - есть 2 варианта.
1. Предоставляете документы, запрошенные банком и пытаетесь после провести платёж. Долго, муторно и не факт, что позволят.
2. открывайтесь в другом банке и пишите заявление с переводом остатка.

Есть ещё несколько жёстких вариантов, но для них нужны отметка о принятии на платежках и не чернушная контора.

 

[viktorgr]

chotkij, все плохо, счёт то в другом месте наверно уже не открыть. Надо идти на компромисс с банком.

О как, тогда понятно почему люди позволяют так себя вести с клиентами. Если хотя бы каждый пятый будет вот так думать, то это вымагалово будет только процветать.

 

[НовичеОК]

Знатоки, подскажите.
Банк подловил на счету с хорошей суммой денег, блокировку на операции не выставляет, но и платежи не исполняет. Зовет на встречу с руководством, которое в свою очередь вымогает грабительскую комиссию за то, чтобы отпустить деньги. Компания находится в стадии ДОБРОВОЛЬНОЙ ликвидации (сверка с налоговой, расчеты с контрагентами и публикация в вестнике). Параллельно прислали запрос по 115 ФЗ.
Что посоветуете? Имеют ли основания не выпустить деньги при закрытии на резервный счет в установленный срок?

Ставить платежи на компанию в стадии ликвидации вообще огромный риск, т.к. они автоматически попадают под усиленный контроль.

Вариант ухода от оплаты комиссии - вывести деньги на плательщика (контрагента). И закрыть счОт.

 

[xtremest]

Есть ещё несколько жёстких вариантов, но для них нужны отметка о принятии на платежках и не чернушная контора.

А в чем жесткий вариант, если неисполнение платежного поручения клиента в течение более 1 дня - основания для отзыва лицензии банка в связи с невыполнением им базовой функции? Не отзыв прямо, но рассмотрение вопроса об этом (создание картотеки, а при неисполнении, если не ошибаюсь, 14 дней, отзыв).

 

[НовичеОК]

А в чем жесткий вариант, если неисполнение платежного поручения клиента в течение более 1 дня - основания для отзыва лицензии банка в связи с невыполнением им базовой функции? Не отзыв прямо, но рассмотрение вопроса об этом (создание картотеки, а при неисполнении, если не ошибаюсь, 14 дней, отзыв).

детский сад, сделают Вам отказ по п.2 ст. 7 ФЗ-115 и занесением в "личное дело" в ФСФМ - и делу конец

 

[viktorgr]

А в чем жесткий вариант, если неисполнение платежного поручения клиента в течение более 1 дня - основания для отзыва лицензии банка в связи с невыполнением им базовой функции? Не отзыв прямо, но рассмотрение вопроса об этом (создание картотеки, а при неисполнении, если не ошибаюсь, 14 дней, отзыв).

Немного не верно. В течении дня, следующего за днем принятия платежного поручения. Но загвоздка в том, что отметку о принятии банком платежки вам никто не поставит, если уже откровенно началось вымагалово. А так теория верна. Но всё это надо документально подтвердить. Опять таки. есть 115-фз, который даёт право вообще отказать в проведении операции и в последующем уведомить о предстоящем принудительном закрытии счета.

 

[viktorgr]

детский сад, сделают Вам отказ по п.2 ст. 7 ФЗ-115 и занесением в "личное дело" в ФСФМ - и делу конец

Не всё так печально, пока.

 

[xtremest]

детский сад, сделают Вам отказ по п.2 ст. 7 ФЗ-115 и занесением в "личное дело" в ФСФМ - и делу конец

Нет, уверен, там все понимают, что обычный приход от клиента, да еще и с предоставлением документов не может привести к таким последствиям Суд и ЦБ тоже никто не отменял.

 

[viktorgr]

Нет, уверен, там все понимают, что обычный приход от клиента, да еще и с предоставлением документов не может привести к таким последствиям Суд и ЦБ тоже никто не отменял.

Приход может быть обычным, хотя это под вопросом. А вот фирма может обладать определенными признаками, да и до этого неизвестно чем контора занималась.
Тут на форуме все пишут, что их без причин пинают банки. Начинаешь разбираться, а там такой ворох проблем. Но это не у всех, у некоторых все так, как они пишут.

 

[http]

Одному из клиентов заблокировали р/с службой фин мониторинга банка, из-за большой суммы поступления д/с; после предоставления документов по всем операциям по счету сказали, что будут рассматривать неделю, а вообще что общий срок до 2х недель, лучше не давить на них и пригрозили что деньги могут отправить в ЦБ мол разбираться с ними будете... Хотелось бы уточнить, это действительно так? Какие действия возможно предпринять?
Заранее спасибо!

Здравствуйте! Подскажите решили вопрос по выводу?
У нас такая же ситуация в сбере!

 

[Постороннним В]

Около месяца вели переписку с финмониторингом Сбербанка. Предоставляли документы. Как результат - сняли ограничение со счета. Основным доводом (по моему мнению) послужил фактор уплаты налогов в объеме превышающим 3% от оборота (фирма на УСН)

 

[ko.bura]

Может быть R.I.P. - лист https://ru.wikipedia.org/wiki/RIP
Тогда становится все понятно

видимо, да)
ладно, и сам нового узнал, и народ повеселил :shalom:

 

[Pater Lupus]

Знатоки, подскажите.
Банк подловил на счету с хорошей суммой денег, блокировку на операции не выставляет, но и платежи не исполняет. Зовет на встречу с руководством, которое в свою очередь вымогает грабительскую комиссию за то, чтобы отпустить деньги. Компания находится в стадии ДОБРОВОЛЬНОЙ ликвидации (сверка с налоговой, расчеты с контрагентами и публикация в вестнике). Параллельно прислали запрос по 115 ФЗ.
Что посоветуете? Имеют ли основания не выпустить деньги при закрытии на резервный счет в установленный срок?

Можно закрыть счет с переводом остатка даже в случае блокировки по 115-ФЗ, в рамках ст. 859 ГК РФ банк не может отказать в расторжении договора.

У нас вот ситуация аналогичная, открыли счет в другом банке, подали заявление на закрытие счета и перевод остатка, руководство филиала крупнейшего банка в РФ вышло на контакт и просят грабительскую комиссию за то, чтобы "безболезненно закрыть счет".
Уже возникло желание пойти написать заявление о вымогательстве и привлечь их всех по уголовке.

 

[viktorgr]

Можно закрыть счет с переводом остатка даже в случае блокировки по 115-ФЗ, в рамках ст. 859 ГК РФ банк не может отказать в расторжении договора.

У нас вот ситуация аналогичная, открыли счет в другом банке, подали заявление на закрытие счета и перевод остатка, руководство филиала крупнейшего банка в РФ вышло на контакт и просят грабительскую комиссию за то, чтобы "безболезненно закрыть счет".
Уже возникло желание пойти написать заявление о вымогательстве и привлечь их всех по уголовке.

Так идите и пишите, чего тут распыляться?

 

[ДимаС]

Можно закрыть счет с переводом остатка даже в случае блокировки по 115-ФЗ, в рамках ст. 859 ГК РФ банк не может отказать в расторжении договора.

У нас вот ситуация аналогичная, открыли счет в другом банке, подали заявление на закрытие счета и перевод остатка, руководство филиала крупнейшего банка в РФ вышло на контакт и просят грабительскую комиссию за то, чтобы "безболезненно закрыть счет".
Уже возникло желание пойти написать заявление о вымогательстве и привлечь их всех по уголовке.

Они эту комиссию в тарифах прописывают, мелким штрифтом ...
Вымогательство где ???

 

[viktorgr]

Они эту комиссию в тарифах прописывают, мелким штрифтом ...
Вымогательство где ???

Я думаю, тут речь не о комиссии по тарифам банка, а комиссии по тарифам менеджеров. Но правду знает только автор.