Блокировка расчетного службой фин мониторинга банка
- Автор темы Человек мира
- Дата начала
Сдайте их собственным безопасникам. Или в органы.
Банк Интеза. Физики работают в одной организации. Пришло этим 2 физикам требование отчитаться откуда средства на карту поступают с приложением первичных документов. Грозят, если не представят, счет заблокировать.
Вопросы:
1. Вправе ли требовать предоставление первичных документов? Закон 115 и в частности ст 7 поизучал. Там вообще только идентификационные данные вроде как имеют право спрашивать и больше ничего. Поправте если был невнимателен.
2. Жалобы в ЦБ в такой ситуации что то решают ли?
3. Дают некий срок для ответа. Что делать если человека нет в городе по причине отпуска или командировки. Т.е. даже если он и готов представить, физически не может этого сделать. На самом деле позвонили и сказали, мы вам письмо отправили, завтра срок кончается.
Вопросы:
1. Вправе ли требовать предоставление первичных документов? Закон 115 и в частности ст 7 поизучал. Там вообще только идентификационные данные вроде как имеют право спрашивать и больше ничего. Поправте если был невнимателен.
2. Жалобы в ЦБ в такой ситуации что то решают ли?
3. Дают некий срок для ответа. Что делать если человека нет в городе по причине отпуска или командировки. Т.е. даже если он и готов представить, физически не может этого сделать. На самом деле позвонили и сказали, мы вам письмо отправили, завтра срок кончается.
1. Имеют, скорее всего это прописано в договоре с вашими физиками.
2. Решают что? Озвучте суммы поступлений и их регулярность, тогда получите ответ - стоит обращаться или нет.
3. Как минимум есть электронная почта. Скиньте все документы туда и пояснительное письмо вместе с ними, для пущей убедительности объясните, что вы в отпуске и привезете лично эти документы такого-то числа. Но это подойдет только в случае, если физики действительно работают в той организации и организация нормальная.
Счет не заблокируют, а вот дистанционный доступ к нему отрубят и будут ждать вашего визита.
Доехал физик, счет уже блокирнули, разговаривать совсем не стали,документа о блокировании тоже не дали разумеется, правда приняли заявления с просьбой пояснить причину блокировки. Устно сказали, предоставьте запрашиваемые документы. В запросе ссылаются на п 14 ст 7, на договор не ссылаются и просят предоставить информацию об источниках происхождения денежных средств ПОСТУПИВШИХ за январь месяц с приложением первички.
Сумма за январь гораздо меньше 500 000. Вообще закон то сформулирован на тему отправки денежных средств, а тут получение. В общем ситуация выглядит как бред полнейший, поэтому пожаловаться куда то есть желание))
Сумма за январь гораздо меньше 500 000. Вообще закон то сформулирован на тему отправки денежных средств, а тут получение. В общем ситуация выглядит как бред полнейший, поэтому пожаловаться куда то есть желание))
У нас такая ситуация с ВТБ24 - деньги физическому лицу пришли по исполнительному документу из другого банка (инкассовое). Счет автоматически заблокировали, требуют прийти с паспортом.
Запросы написали, жалобы в ЦБ аналогично. Как долго они могут держать счет заблокированным?
Среди прочих был платеж по договору подряда порядка 90 000. Ну да, экономят на зарплатных налогах) НО:
1. сумма на мой взгляд незначительная
2. Закон 115 построен на контроле и ограничениях по отправке денежных средств а не получении, а тут получителей плющат((
Kiteket
Пользователь
- 4 Дек 2014
- 76
- 101
Так никто и не ограничивает зачисление средств на счёт, их по любому зачисляют. А вот расходование денежных средств - то есть снятие и перечисление , как раз и приостановили.
Неправильно Вы трактуете 115-ФЗ, не контроль и ограничение перечислений, а контроль операций подлежащих обязательному контролю и сомнительных , если банк сочтёт операцию подозрительной - может и на 1 рубль документы запросить.
Ну вот у нас как плющат по зарплате (списанной по исполнительным документам). При этом физлицу требуют ехать с паспортом в другой регион, где открыт счет (т.к. там филиал банка).
Гм. Здесь другая "красная тряпка" - исполнительный лист. Тоже срабатывает триггер у фин.мона и "под микроскоп".
