Райффайзен банк

[Майк]

Сбербанк тоже зачастую блокирует счета без объяснений

Сбер очень зорко следит за изменениями в ЕГРЮЛ, и чуть-что в Онлайн-банке сразу же появляются запросы на предоставление документов. А тут на днях заменил симку на телефоне на 4G+, так при попытке подписать платежку написали, что неизвестная симка. (Плачу не с телефона, а с компа, все-равно всё просекают). После долгого и нудного заполнения заявки через кол-центр, пришлось мчаться в отделение с этой заявкой, где процедура такая:
- прием заявки
- идентификация клиента
- проверка полномочий клиента
- проверка полномочия лица, подписавшего заявку
- подключение/отключение IMCI

Вобщем после приема заявы и долгих разговоров сказали ждать, сегодня не подключат. Ругаюсь.

 

[ramonspb]

Закрыть счет и перевести остаток в другой банк - Ваше законное право. Возможная проблема: для того, чтобы перевести деньги, нужно открыть счет в другом Банке, а Райффайзен наверняка "отстучал" негативную информацию в Финмониторинг, и контора будет светиться по всем базам

А почему "наверняка"?? В соотв. с 115фз Банк обязан "стукануть" по сомнительной операции/ям. Он "стучит" и блокирует. "будет светиться по всем базам" - это по каким? Хотите сказать есть база компаний заблокированных по 115фз? А какие другие базы в этом случае еще есть? Вопрос очень интересный, уточните, пожалуйста.

 

[НовичеОК]

А почему "наверняка"?? В соотв. с 115фз Банк обязан "стукануть" по сомнительной операции/ям. Он "стучит" и блокирует. "будет светиться по всем базам" - это по каким? Хотите сказать есть база компаний заблокированных по 115фз? А какие другие базы в этом случае еще есть? Вопрос очень интересный, уточните, пожалуйста.

Речь идет о базе Росфинмониторинга. Кстати, как правильно сразу после сообщения банка идет письмо в ИФНС по месту нахождения, которая выезжает на адрес. Если организацию там не обнаруживают, ИФНС подает в Арбитражный суд на ликвидацию ЮЛ (сделать это обязывают участника).

 

[ramonspb]

Речь идет о базе Росфинмониторинга. Кстати, как правильно сразу после сообщения банка идет письмо в ИФНС по месту нахождения, которая выезжает на адрес. Если организацию там не обнаруживают, ИФНС подает в Арбитражный суд на ликвидацию ЮЛ (сделать это обязывают участника).

Это если организация не платила налог ни разу, то возможно. А так это бред. Зачем Налоговой закрывать фирму, если она хоть какую то копейку в бюджет платит. Да и как надо банку насолить, чтобы такую подлость он сделал. И я не понимаю, каково основание и предмет этого письма? Очень сомнительное действо, как мне кажется...

 

[Martina]

Вчера ходили на открытие в Райф, сказали, что не москвичей открывают теперь только с регистрацией в Москве.

 

[kk-nik]

Вчера ходили на открытие в Райф, сказали, что не москвичей открывают теперь только с регистрацией в Москве.

Райф странный какой-то, сначала приглашают на открытие после проверки анкеты, говорят, мол, приходите и откроем счет. Приходим и подаем документы - в итоге отказ. Говорят, что провели повторную проверку и отказали.

 

[Martina]

Райф странный какой-то, сначала приглашают на открытие после проверки анкеты, говорят, мол, приходите и откроем счет. Приходим и подаем документы - в итоге отказ. Говорят, что провели повторную проверку и отказали.

Такая фигня то же была у нас. Надо москвича директора пробовать открывать.

 

[НовичеОК]

Вчера ходили на открытие в Райф, сказали, что не москвичей открывают теперь только с регистрацией в Москве.

Зависят от отделения, где то просят регистрацию, где то нет. Регистрацию не проверяют - она нужна только для комплектности в дело клиента, поэтому - покупаете за 1000 руб. и вперед

 

[Бах]

Это стандартная проверка на наличие "стопов". Наличие предварительного одобрения не означает открытия счета, т.к. Райф все чаще начал "заворачивать" клиентов на подаче документов, после личного общения менеджера банка и тела, которое представляет компанию )))

+1

 

[Diamond.uk]

Это стандартная проверка на наличие "стопов". Наличие предварительного одобрения не означает открытия счета, т.к. Райф все чаще начал "заворачивать" клиентов на подаче документов, после личного общения менеджера банка и тела, которое представляет компанию )))

Но все равно открывать счета намного легче, чем в Сбербанке. Клиент банк правда не очень.

 

[regooo97]

Зависят от отделения, где то просят регистрацию, где то нет. Регистрацию не проверяют - она нужна только для комплектности в дело клиента, поэтому - покупаете за 1000 руб. и вперед

отличный план)

 

[НовичеОК]

отличный план)

Скорее реальность. По закону гражданин обязан зарегистрироваться по месту проживания при переезде в другой регион. Вопрос в другом: это сфера ответственности участкового оперуполномоченного, а банк много на себя берет ИМХО.

 

[Михxxx]

Может кто-нибудь открывал в Райффайзене в недавнее время р/счет? Как сейчас обстоит дело с банк-клиентом? сразу выдают или вначале дают поработать только с "бумажными" платежками, которые нужно носить в отделение?

 

[НовичеОК]

Может кто-нибудь открывал в Райффайзене в недавнее время р/счет? Как сейчас обстоит дело с банк-клиентом? сразу выдают или вначале дают поработать только с "бумажными" платежками, которые нужно носить в отделение?

Банк-клиент (токен) выдают через полгода работы, начинаете работать с СМС-подтверждением, но здесь лимит - 1КК в сутки на выход
Банк, с одной стороны, практикует предварительное согласование возможности открытия счета (вы резервируете счет на сайте, Вам звонят, Вы высылаете анкету - банк говорит Да или Нет), но решение банка может поменяться в последний момент (понравится директор клиентскому менеджеру или нет).

 

[Михxxx]

начинаете работать с СМС-подтверждением

Т.е. изначально нужно будет полгода отработать с подтверждением платежей по смс,
а потом только токен выдадут? Если ранее счет не заблокируют

 

[FNS78]

В Питере токен выдаётся сразу, но лично руководителю (по доверенности забирать нельзя).
Девочки на выдаче токенов (как правило, это 1 человек на отделение) особо сомнительных директоров спрашивают, зачем они пришли в банк. Поэтому тут диров также нужно готовить

 

[piterpan]

В Питере токен выдаётся сразу, но лично руководителю (по доверенности забирать нельзя).

В Питерском Райфе, свои правила?

 

[Михxxx]

Ну, хотя бы токен дают, в отличие от мск =)

 

[Poti7780]

А с временной регистрацией в Москве за 1000 руб у банка нормально прокаТыва открытие? Не придираются?