Что за сумасшествие в банках, или где открыть счет честному ИП

[КС]

С другой стороны может дело вовсе не в документах, а именно в комиссии банка за различные виды снятия. И все слова направлены на то, чтобы он просто использовал более дорогой способ снятия.

Ну, судя по тому, что убеждают открыть корп. карту и тогда, по словам банка, не будет никаких проблем с проверками и блокировками, а разница именно в комиссии, то получается вы правы. Дело не в документах, а в комиссии. Банк счел, что если тут есть деньги, то ему нужно поживиться, и, стандартно мысля, что все что-то скрывают, решил, что можно припугнуть клиента, он и поддастся. Мой клиент не из таких. Он просто уйдет в другой банк, и всё.

 

[N_M]

Если найдете лояльный банк, сообщите, пожалуйста.

 

[Leon33]

Да, мне тоже интересно, где такой волшебный банк, который будет рад подобной трансформации денег в таких объемах. Я бы все же посоветовал найти банки с вменяемыми тарифами по корп.картам. И пользоваться все же безналом. Если с карты физика, не ип, проводить по максимуму платежи бытовые всей семьи, а это в москве 100-200 тысяч в среднем, плюс депозиты открывать периодически с нее - интерес финмониторинга будет угасать.

 

[КС]

Да, мне тоже интересно, где такой волшебный банк, который будет рад подобной трансформации денег в таких объемах.

Я разве сказала, что будем искать волшебный банк?

Я бы все же посоветовал найти банки с вменяемыми тарифами по корп.картам. И пользоваться все же безналом.

Как пользоваться безналом, если нужно снять себе прибыль в карман?
Корп.карта тут совсем не нужна, я отговорила клиента от этого безобразия.

Если с карты физика, не ип, проводить по максимуму платежи бытовые всей семьи, а это в москве 100-200 тысяч в среднем

Иван, какие 100-200 тысяч бытовых платежей? Ты о чем-то о другом.

Если найдете лояльный банк, сообщите, пожалуйста.

Не думаю, что найдется какой-то один лояльный банк. Скорее последуем совету друзей в теме и разделим потоки, причем и входящие и исходящие. Меньше сумма, меньше нервов.

 

[Leon33]

Ну мало ли. Магазины, ремонты, машины, бензины, рестораны, одежда, еда))

Делить потоки, да, минимум на три части. Но. Мониторинг будет приставать по налогам. Платить их из всех банков не получится ведь все))

 

[КС]

Мониторинг будет приставать по налогам. Платить их из всех банков не получится ведь все))

Пусть пристает. На 6% все прозрачно.

 

[Marshmellow]

Но суть в том, что ИП - абсолютно белейший, ведет абсолютно прозрачную деятельност

Попробуйте Альфу, мне не блокировали счет, хотя тоже переводила и снимала деньги через карточку.

 

[Leon33]

Попробуйте Альфу, мне не блокировали счет, хотя тоже переводила и снимала деньги через карточку.

Сумму видели? альфамониторинг еще быстрее сберовского возбудится от такого количества нулей))

 

[Роман Абрамович]

Когда мне нужно снять большую сумму я перевожу себе на золотую сбер карту, желаемую сумму, а дальше раскидываю через сбербанк он-лайн на другие карты родственников и друзей, и снимаем с каждой не более 700 000. Примерно всегда по 650 000, и все работает уже не первый мес.

По золотой в день можно перекинуть до 500 000, а снять до 600 000 в день.

По платиновой, не помню вроде 1 лям или 3 ляма в день.

По моему мнению главное с одной карты , снимать не более 700 000 в мес.

 

[vypegrul]

Данный конкретный ИП платит ровно 7% (6% налог и 1% взнос в ПФР) со своего дохода.

Простите, зачем это? 1% превышения 300 тыс тоже учитывается в 6%, как и фиксированный взнос. Зачем дополнительно платить?

 

[КС]

Простите, зачем это? 1% превышения 300 тыс тоже учитывается в 6%, как и фиксированный взнос. Зачем дополнительно платить?

Это детали учета конкретного ИП. Данный конкретный ИП не заплатил превышение в 2014 году, значит не может уменьшить налог 14 года.

Но это к делу не относится. Речь идет о том, что ИП платит полностью все установленные законодательством налоги, не использует агентских схем, при которых налог платится с меньшей базы, а весь оборот честно всем чем положено облагает, что можно элементарно проследить по банковской выписке любому сотруднику финмониторинга.

 

[Alex Shansov]

Что вообще за тема такая пошла что банки не хотят открывать счета. У же несколько банков просто затягивают всячески

 

[Marshmellow]

Сумму видели? альфамониторинг еще быстрее сберовского возбудится от такого количества нулей))

Все банки следуют 115-ФЗ, в Альфе обналичивала до этой суммы вообще без вопросов, уже давно причем так делаю.

 

[Leon33]

Все банки следуют 115-ФЗ, в Альфе обналичивала до этой суммы вообще без вопросов, уже давно причем так делаю.

Да ладно? Альфа не обратила внимания на шестимиллионный обнал 94ех процентов безналичных поступлений на счет ИП?)) В жизнь не поверю что это сейчас может быть.

 

[Miheev]

Много не снимаю, но вот моя схемка.

Счет открыт в ОТП Банк, карта голдовая Сбера, каждый месяц по 2 единицы, уже как год снимаю вопросов нет. По 300 000 в день до лимита.

 

[Leon33]

Ну да. Счет ип в одном банке. Пластик в другом, как и говорили. Премиальный лучше всего, так как там и лимиты большие и внимания меньше.

 

[Miheev]

Ну да. Счет ип в одном банке. Пластик в другом, как и говорили. Премиальный лучше всего, так как там и лимиты большие и внимания меньше.

Ну да, Перевод собственных средств на карточный счет, Голда позволяет в месяц по моему до 10 млн. Но 10 конечно ни кто не даст. Но 1-2-3 млн в месяц вполне позволительно. Может конечно и мне рано или поздно палки начнут ставить но пока все работает.

 

[Александр_П]

Странно конечно, что госзаказы продают оборудование за нал. Что касается банка промсвязь, то там сейчас тоже не все просто так и при снятие даже 200 тыс. у них начинаются вопросы.

 

[Miheev]

Странно конечно, что госзаказы продают оборудование за нал.

Ну Вы внимательно посмотрите, деньги идут на счет, это человек за нал покупает. Ну к примеру заказ на сервер в Пенсионный Фонд, ну перечислили ему деньги, ну купил он сервер за нал, какая разница. Заказ выполнен и ладно.

 

[Многорукий Бог Далайна]

Miheev, у вас наверное хоз деятельность активная по этой ООО идет. Если просто пришло-ушло на физика, то сразу забанят.