Альфа массовое закрытие счетов

[Многорукий Бог Далайна]

Сегодня сразу неск. клиентов обратилось с сообщениями о блокировке. После звонка в банк "приходите, закрывайте счет".

Те, что пошли на закрытие, увидели в Альфе множество директоров, стоящих в очереди на закрытие.

Также идет активная ротация менеджеров, открывавших счета. Часть уволили, часть перевели на другие должности. Открывать теперь будут совершенно другие люди.

Както так.

 

[Marianna24]

у моих клиентов перед новым годом началась массовая блокировка с последующим закрытием...около 30 счетов..
после нового года история продолжается

 

[KMFDM]

В некоторой степени могу подтвердить.
Знакомый сегодня сообщил о блокировке их счета Альфой. По поводу очередей на закрытие ничего сказать не могу - знакомый завтра в отделение планирует поехать.

 

[НовичеОК]

у моих клиентов перед новым годом началась массовая блокировка с последующим закрытием...около 30 счетов..
после нового года история продолжается

на 80% - Ваши клиенты "хулиганят". или полностью выбирают лимиты на снятие наличных по карте, или гоняют суммы более 600 тыс. "день в день". со счетом в Альфе нужно грамотно работать - медленно "разгонять" счет, плавно увеличивать обороты, держать остаток минимум сутки, характер платежей должен соответствовать Вашему ОКВЭДу, и самое главное - наличие налоговых платежей, а также операций косвенно подтверждающих реальность заявленной деятельности (аренда, заработная плата, услуги связи и пр.).

 

[Leon33]

Пообщался с инсайдерами - говорят ничего особенного вроде не было. Как обычно, стандартно, по спискам цб отрабатывают, рекомендации финмониторинга выполняют.

 

[sema7]

со счетом в Альфе нужно грамотно работать

это по моему всех ТОПОВ касается

 

[Майк]

Наш менеджер по открытию из Альфы никуда не перешла, сегодня с ней общался. Однако сказала, что команда на закрытие счетов однодневкам действительно есть, и что после такого закрытия этим фирмам счет больше не сможет открыть ни один банк. Надо работать честно.

 

[Александр Киселев]

на 80% - Ваши клиенты "хулиганят". или полностью выбирают лимиты на снятие наличных по карте, или гоняют суммы более 600 тыс. "день в день". со счетом в Альфе нужно грамотно работать - медленно "разгонять" счет, плавно увеличивать обороты, держать остаток минимум сутки, характер платежей должен соответствовать Вашему ОКВЭДу, и самое главное - наличие налоговых платежей, а также операций косвенно подтверждающих реальность заявленной деятельности (аренда, заработная плата, услуги связи и пр.).

Полностью с Вами согласен, кроме одного момента. Деньги должны лежать больше 3х дней.
Одним днем сейчас уже никого не удивить)).

А в остальном все верно.
Ну т.е. эти требования реальны к выполнению только к настоящему (не фиктивному) бизнесу.
А к реальному бизнесу, у Банков вопросов нет по финмониторингу.
так что замкнутый круг.

К тем конторам, к которым нет вопросов, у них и так все выполняется.

К тем компаниям, к которым есть вопросы, и которые в списках, им просто не выполнить данные условия, скажем так, физически.

Поэтому, варианты - это только выходить в свет, и не заниматься различными оптимизационными схемами.

 

[sema7]

Одним днем сейчас уже никого не удивить)).

деньги должны работать. если деньги лежат - это плохое бюджетирование. Ну хотя те, кто продают услуги вряд ли поймут)

 

[Александр Киселев]

деньги должны работать. если деньги лежат - это плохое бюджетирование. Ну хотя те, кто продают услуги вряд ли поймут)

Вы же понимаете, что я это имел ввиду для тех, у кого скажем не совсем реальная деятельность. Для них, как вариант не привлекать внимание банка, это "морозить" (в смысле оставлять) на счете деньги.

Для тех же, к кому у финмониторинга вопросов нет, деньги конечно же должны быть в постоянном обороте, иначе высокая ликвидность, и следствие упущенная прибыль по причине не вложенных вовремя в бизнес денежных средств.

 

[sema7]

Александр Киселев, в общем сколько лежат деньги вообще не о чем таком не говорит. Я бы обратил внимание на частое использование БЭСПа)

 

[kk-nik]

Доброе утро! Скажите, а в праве ли банк так поступать?
Открыт счет в Альфе, лежит на счету некая сумма, расходные операции запрещены, мы открыли счет в другом банке и принесли в Альфу заявление на закрытие счета и перевод собственных средств на свой счет. В Альфе сказали - заявление на закрытие и перевод средств принять не можем, у вас стоит "двухсотый режим", предоставьте сначала все подтверждающие документы по входящим и исходящим платежам, рассмотрим и посмотрим что дальше.

 

[Майк]

у вас стоит "двухсотый режим"

Типа "Груз 200" - счет умер. Да, Альфа стал гадким банком. Мало того, что по открытию половина отказов идет, так половину из тех, что открыли, через неделю закрывают.

 

[Многорукий Бог Далайна]

После предоставления документов дают выводить хоть? Два счета подвисли...

 

[Jinn]

После предоставления документов дают выводить хоть? Два счета подвисли...

дают.

 

[ДимаС]

Доброе утро! Скажите, а в праве ли банк так поступать?
Открыт счет в Альфе, лежит на счету некая сумма, расходные операции запрещены, мы открыли счет в другом банке и принесли в Альфу заявление на закрытие счета и перевод собственных средств на свой счет. В Альфе сказали - заявление на закрытие и перевод средств принять не можем, у вас стоит "двухсотый режим", предоставьте сначала все подтверждающие документы по входящим и исходящим платежам, рассмотрим и посмотрим что дальше.

Две недели назад отключили банк-клиент, основание 115 ФЗ, подали заявление на закрытие и через день счет закрыли и остаток перевели...

Никакие документы не предоставляли, счет работал 2 года!!!

 

[kk-nik]

подали заявление на закрытие и через день счет закрыли и остаток перевели...

У нас одной компашке перевели остаток, второй с бОльшим остатком на счету, чем в первой отказались закрывать и переводить.

 

[ДимаС]

У нас одной компашке перевели остаток, второй с бОльшим остатком на счету, чем в первой отказались закрывать и переводить.

Отказали именно на счет компании в другом банке?

 

[Многорукий Бог Далайна]

ДимаС, нет, отказали по двум фирмам у которых большие остатки (15 и 20 едениц), а вот по третьей где было 3 единицы все сразу выпустили.
Хитрожопые.
Везде на свой второй счет конечно.

 

[НовичеОК]

ДимаС, нет, отказали по двум фирмам у которых большие остатки (15 и 20 едениц), а вот по третьей где было 3 единицы все сразу выпустили.
Хитрожопые.
Везде на свой второй счет конечно.

Направляете ценным письмом с описью вложения заявление на закрытие банковского счета, ждете месяц, готовите исковое заявление в суд о расторжении договора банковского счета и взыскании денежных средств. Из нюансов - т.к. Альфа не дает бумажный договор на руки, публичный договор необходимо распечатать с сайта и заверить у нотариуса + очень желательна справка по остаткам. Через полгода будет решение суда, еще через месяц получаете исполнительный лист и несете его в РКЦ ЦБ - деньги уходят со счеты Альфы на Ваш. До Нового Года точно все вытащите.