Альфа массовое закрытие счетов

[Майк]

Да Альфу кто-то напугал. Сильно-сильно.
На днях наша менеджер по открытию счетов предложила открывать не у нас в офисе, а в отделениях. Причина: у половины наших клиентов счета не работают, а некоторые типа проводят незаконные операции по обналу и мошеннические операции. Кто именно — военная тайна. Как— бы стоит вопрос о её репутации как менеджера.
Нам это было не интересно, пришлось агентские отношения с Альфой прекратить. Фактически мы их прекратили месяцем раньше из-за постоянных отказов в открытии счета, хотя все клиенты не массовые, не гномы, а конечные заказчики. Говорят, что у них там федералы сидят в СБ, чтобы мышь не подскочила.

 

[Leon33]

Никто никого не пугал. Все к этому шло давно и везде. Имеем по факту то что имеем. Поэтому настоятельно рекомендую открывать минимум два счета в разных банках. Даже тем, кто собирается работать откровенно и на 200% в белую.

 

[AntonP]

Ну кстати работаем с aльфой и все норм, но про закрытия счетов слышали да и видел пару таких директоров в офисе банка. интересовался у нашего менеджера и погуглил заодно, совершенно нормальные действия, чист недобросовестных клиентов. у цб сейчас с этим гайки по полной закрутились. Хотя опять таки у нас проблем нет, финмониторинг не кошмарит. Думаю реально проблемы в абсолютном большинстве у не совсем белых клиентов)) В остальном всё отлично.

 

[НовичеОК]

Никто никого не пугал. Все к этому шло давно и везде. Имеем по факту то что имеем. Поэтому настоятельно рекомендую открывать минимум два счета в разных банках. Даже тем, кто собирается работать откровенно и на 200% в белую.

Поддерживаю полностью.

 

[Kent007]

Доброе утро господа!

Блокировка интернет-банка. Что делать?
Счет работает в Альфе уже 2 года.
Счет использовался только для оплаты зарплаты. На остальные операции по 4 и 5 очередности блокировка по налоговой. Но исходящие платежи по 3 очередности работали.
Первый раз такое. Подскажите что и как делать?
Может что то не правильно спросил или не полностью описал суть, тогда хоть направьте в какую сторону думать и в какую сторону пояснения написать.

Заранее спасибо!

 

[Майк]

Kent007, всё что угодно: массовый адрес, массовый директор, плохие ОКВЭДы, перевод денег на ИП или физлиц... Да мало-ли Педро в Бразилии. Отдают деньги - и слава богу.

 

[A.V]

Доброе утро господа!

Блокировка интернет-банка. Что делать?
Счет работает в Альфе уже 2 года.
Счет использовался только для оплаты зарплаты. На остальные операции по 4 и 5 очередности блокировка по налоговой. Но исходящие платежи по 3 очередности работали.
Первый раз такое. Подскажите что и как делать?
Может что то не правильно спросил или не полностью описал суть, тогда хоть направьте в какую сторону думать и в какую сторону пояснения написать.

Заранее спасибо!

Налогов я так понимаю не было?

 

[viktorgr]

На днях банки получили рассылку от цб со списками транзитников (малая налоговая нагрузка). Если блокировка произошла позавчера-сегодня, скорее всего вы в списках. Оборот по компании 30 и более в квартал?

 

[НовичеОК]

Доброе утро господа!

Блокировка интернет-банка. Что делать?
Счет работает в Альфе уже 2 года.
Счет использовался только для оплаты зарплаты. На остальные операции по 4 и 5 очередности блокировка по налоговой. Но исходящие платежи по 3 очередности работали.
Первый раз такое. Подскажите что и как делать?
Может что то не правильно спросил или не полностью описал суть, тогда хоть направьте в какую сторону думать и в какую сторону пояснения написать.

Заранее спасибо!

Т.е. отчетность организация не сдает, а з/пл. платит? Очень интересный вариант зарплатного проекта )) Налоги то были (мин. 0,5% от оборота -ПФР, ФСС, прибыль, НДС)?

 

[НовичеОК]

На днях банки получили рассылку от цб со списками транзитников (малая налоговая нагрузка). Если блокировка произошла позавчера-сегодня, скорее всего вы в списках. Оборот по компании 30 и более в квартал?

Времени изменились, до списка ЦБ такие компании как правило не доживают

 

[viktorgr]

Времени изменились, до списка ЦБ такие компании как правило не доживают

Доживают, у всех разный бизнес. Да и кризис так и не прошёл для многих.

 

[looper]

Дауж, чудит Альфа с октября, интересно до чего в итоге дочудятся.

 

[Galaktionov]

Тоже из своего опыта.
Давеча была ситуация. По двум компаниям открыли расчетный счет в Альфа-банке.
!!! Оплатили годовое обслуживание !!!
Ни одной операции не провели.
Через дня 4 банк-клиенты по этим обеим компаниям отключили.....
Деньги конечно не вернули...
Вот так вот.

 

[НовичеОК]

Поддержку тему. Клиенты случайно открылись в Альфе, шли в другой банк, но попали в итоге сюда. Счет проработал неделю и ушел в блок. Оборот немногим более миллиона.

 

[viktorgr]

Сейчас крупные банки наладили программу, которая отлавливает контрагентов, которым платят их клиенты (или от которых поступают денежные средства). То есть если у них есть фирма в стоп листе и вы ей платите или получаете от неё, то вас запросто могут блокирнуть. Альфа и ВТБ точно этим пользуются.

 

[НовичеОК]

Сейчас крупные банки наладили программу, которая отлавливает контрагентов, которым платят их клиенты (или от которых поступают денежные средства). То есть если у них есть фирма в стоп листе и вы ей платите или получаете от неё, то вас запросто могут блокирнуть. Альфа и ВТБ точно этим пользуются.

Верно. Как правило, это работает в банковских группах. Например, если попросили на выход из-за контрагента в Трасте, закроют при первом платеже от него и в Открытии. Или Возрождение ставит палки в колеса, жди проблем в Промсвязьбанке. И.т.д.

 

[Александр Банк]

Сейчас крупные банки наладили программу, которая отлавливает контрагентов, которым платят их клиенты (или от которых поступают денежные средства). То есть если у них есть фирма в стоп листе и вы ей платите или получаете от неё, то вас запросто могут блокирнуть. Альфа и ВТБ точно этим пользуются.

Ну массовое закрытие не из-за этого немного...
ЦБ дал команду этим банкам просто чистка компаний и выставил для каждого банка сколько должно быть закрыто, вот ребята и работаю на закрытие.

 

[viktorgr]

Ну массовое закрытие не из-за этого немного...
ЦБ дал команду этим банкам просто чистка компаний и выставил для каждого банка сколько должно быть закрыто, вот ребята и работаю на закрытие.

Если вы не рядовой сотрудник Альфы - охотно вам поверю, а если нет, то сыграю в Станиславского. ЦБ не даёт указаний сколько, цб даёт указание какие. И то, это рекомендации.

 

[MikeN]

Сейчас крупные банки наладили программу, которая отлавливает контрагентов, которым платят их клиенты (или от которых поступают денежные средства). То есть если у них есть фирма в стоп листе и вы ей платите или получаете от неё, то вас запросто могут блокирнуть. Альфа и ВТБ точно этим пользуются.

Ммм... инфа сотка? и что это за программа, которая всплыла только сейчас?

 

[ko.bura]

Полностью с Вами согласен, кроме одного момента. Деньги должны лежать больше 3х дней.
Одним днем сейчас уже никого не удивить)).

А в остальном все верно.
Ну т.е. эти требования реальны к выполнению только к настоящему (не фиктивному) бизнесу.
А к реальному бизнесу, у Банков вопросов нет по финмониторингу.
так что замкнутый круг.

К тем конторам, к которым нет вопросов, у них и так все выполняется.

К тем компаниям, к которым есть вопросы, и которые в списках, им просто не выполнить данные условия, скажем так, физически.

Поэтому, варианты - это только выходить в свет, и не заниматься различными оптимизационными схемами.

благодарим за советы.