Открыли счет без ведома директора

[Olka495]

Коллеги, подскажите ситуация крайне неприятная.
Есть клиент, малый бизнес с небольшим оборотами, сотрудников 5 чел
Это небольшой магазинчик розничный. Случайно выяснилось что в банке ( пока не буду писать название) были открыты счета и не один ( причем отделение банка больше 600 км от фирмы.
После того как узнали было подано заявление в прокуратуру.

Нужно ли писать заявление на закрытие этих счетов если их не открывали? или это уже в компетенции прокуратуры?
дельцы выставляли счета на крупные суммы по "левым" договорам

Может кто подскажет у кого какой опыт и куда нужно кроме прокуратуры обратиться?
Закрывать счета или нет?
Нет желания никакого потом получать иски от "кинутых" покупателей, которые на эти открытые счета деньги переводил.



п.с.
в егрюл посмотрели изменений никаких не было.
то есть каким волшебным образом эти счета открывались не понятно.

 

[Сергей Д.]

Коллеги, подскажите ситуация крайне неприятная.
Есть клиент, малый бизнес с небольшим оборотами, сотрудников 5 чел
Это небольшой магазинчик розничный. Случайно выяснилось что в банке ( пока не буду писать название) были открыты счета и не один ( причем отделение банка больше 600 км от фирмы.
После того как узнали было подано заявление в прокуратуру.

Нужно ли писать заявление на закрытие этих счетов если их не открывали? или это уже в компетенции прокуратуры?
дельцы выставляли счета на крупные суммы по "левым" договорам

Может кто подскажет у кого какой опыт и куда нужно кроме прокуратуры обратиться?
Закрывать счета или нет?
Нет желания никакого потом получать иски от "кинутых" покупателей, которые на эти открытые счета деньги переводил.



п.с.
в егрюл посмотрели изменений никаких не было.
то есть каким волшебным образом эти счета открывались не понятно.

если счета открывали не ваши клиенты (директор), то кто? третьии лица? с какой целью? подстава явная, вы ни сном , ни духом и попадаете под 115-ФЗ со всеми вытекающими... прокуратура вам отфутболит наверняка (не та это прокуратура давно уже), в полицию с заявлением о мошенничестве, хотя они наверняка откажут (подумаешь мелочь какая).
Прежде всего к руководству банка с заявлением, кто открыл счета и с какой цеью и чтобы на них не принимали никакие переводы (а то потом не докажите и не отвертитесь что вы не состояли в схеме). Тут главное оперативно подать заявления и иметь на руках доказательства их подачи.

 

[StoryBrook]

Коллеги, подскажите ситуация крайне неприятная.
Есть клиент, малый бизнес с небольшим оборотами, сотрудников 5 чел
Это небольшой магазинчик розничный. Случайно выяснилось что в банке ( пока не буду писать название) были открыты счета и не один ( причем отделение банка больше 600 км от фирмы.
После того как узнали было подано заявление в прокуратуру.

Нужно ли писать заявление на закрытие этих счетов если их не открывали? или это уже в компетенции прокуратуры?
дельцы выставляли счета на крупные суммы по "левым" договорам

Может кто подскажет у кого какой опыт и куда нужно кроме прокуратуры обратиться?
Закрывать счета или нет?
Нет желания никакого потом получать иски от "кинутых" покупателей, которые на эти открытые счета деньги переводил.



п.с.
в егрюл посмотрели изменений никаких не было.
то есть каким волшебным образом эти счета открывались не понятно.

Вангую, что Ваш магазинчик кому-то из поставщиков отправлял сканы учредительных документов, а дальше дело техники.
Скамеры как раз ищут фирмы, которые работают не один год, т.к. на их реквизиты проще получать предоплату от "кроликов".
Рекомендации:
1. Счет закрывать обязательно, чего бы это не стоило - выезжать в другой регион и.т.д.
2. Остаток при закрытии счета (если таковой обнаружится) отправить на последних плательщиков (в первую очередь - ИП и физлицам, если еще останется - на организации).
3. Взять расширенную выписку по счету со дня его открытия. По Контур Фокус уточнить адреса всех контрагентов, связаться с ними (хотя, обычно "клиентами" скамеров выступают ИП и физлица, адресов которых в ЕГРЮЛ нет).
4. Заявление в полицию в регионе по месту нахождения организации, по месту открытия счета, и по месту нахождения организации (лица) - получателя средств, которому уходили деньги с этого счета.
Заявления подавать через канцелярию (под штамп) в управление по городу (не районное УВД). Если "спустят" в районное УВД и будет отказ от участкового - обжаловать через прокуратуру.
Также: заявление в службу безопасности банка (по месту открытия счета и в головной офис банка) - счет открывал определенный сотрудник, и через него можно найти контакт посредника, а дальше - заказчика.
Кстати, если с полицией будет совсем все печально, можно в заявлении добавить к списку статей (ч. 4 ст. 159 и ст. 327) также статью о неправомерном доступе к компьютерной информации (т.к. платежи осуществлялись с использованием системы Банк-Клиент), и попробовать изменить подследственность с МВД на Следственный комитет. Очень помогает

 

[Сергей Д.]

Вангую

новый термин или глагол?)))

и вот еще:

Скамеры
получать предоплату от "кроликов".

StoryBrook, можете на простом языке изложить схему мошенничества? похоже что это новый способ отъема денег , до сего дня я с таким не сталкивался. Это будет интересно не только мне одному, на форму в последние 1-1,5 года возникали темы как защитить бизнес от мошенников, но там просто снимали со счета по разным предлогам.

 

[StoryBrook]

новый термин или глагол?)))

и вот еще:



StoryBrook, можете на простом языке изложить схему мошенничества? похоже что это новый способ отъема денег , до сего дня я с таким не сталкивался. Это будет интересно не только мне одному, на форму в последние 1-1,5 года возникали темы как защитить бизнес от мошенников, но там просто снимали со счета по разным предлогам.

Выражение такое, вводное слово
Нового ничего нет: по сканам документов реально работающей фирмы открывают "левый" счет, реквизиты которого отправляют через интернет желающим купить металлопрокат, продукты питания и пр. по цене ниже рыночной. Т.к. фирма реальная и по Контуру видна как действующая, "покупатели" переводят 50-100% предоплаты, но товара впоследствии не получают.

 

[Сергей Д.]

Выражение такое, вводное слово
Нового ничего нет: по сканам документов реально работающей фирмы открывают "левый" счет, реквизиты которого отправляют через интернет желающим купить металлопрокат, продукты питания и пр. по цене ниже рыночной. Т.к. фирма реальная и по Контуру видна как действующая, "покупатели" переводят 50-100% предоплаты, но товара впоследствии не получают.

ванга - прорицательницей была)))

т.е. мошеннники загребают жар чужими руками и подставляют в слепую добропорядочные ООО. Лихо и просто. Никаких левых решений судов и прочее... а тот кого кинули в арб суд и взыскивает в ни в чем не подозревающего ООО. Класс.
Да. Но тут банк подставляется! хорошо, в банк приходит человек со сканами, но паспорт то должен быть у директора настоящий! как?

 

[Заводной]

Сильно...
Надо готовить почву для взыскания возможных убытков с банка.
Поэтому правоохранительные органы точно не нужно обходить стороной.
Пусть дело возбуждают, не возбуждают - обжаловать.
Истребовать договор об осуществлении РКО, проводить экспертизу подписей.
Если счет открывался по доверенности номиналом - допрашивать его. Если же счет открывался в лице якобы директора - допрашивать менеджера.
С банка требовать письменных объяснений.
Иск о взыскании убытков кем-то из кинутых контрагентов может и через 3 года свалиться. Если сейчас просто расторгнуть договор об осуществлении РКО, который вами даже не заключался, и закрыть счет, более ничем не подкрепившись, через несколько лет можно ничего и не доказать.
Банк просим "в студию")

 

[A.V]

Вангую, что Ваш магазинчик кому-то из поставщиков отправлял сканы учредительных документов, а дальше дело техники.
Скамеры как раз ищут фирмы, которые работают не один год, т.к. на их реквизиты проще получать предоплату от "кроликов".
Рекомендации:
1. Счет закрывать обязательно, чего бы это не стоило - выезжать в другой регион и.т.д.
2. Остаток при закрытии счета (если таковой обнаружится) отправить на последних плательщиков (в первую очередь - ИП и физлицам, если еще останется - на организации).
3. Взять расширенную выписку по счету со дня его открытия. По Контур Фокус уточнить адреса всех контрагентов, связаться с ними (хотя, обычно "клиентами" скамеров выступают ИП и физлица, адресов которых в ЕГРЮЛ нет).
4. Заявление в полицию в регионе по месту нахождения организации, по месту открытия счета, и по месту нахождения организации (лица) - получателя средств, которому уходили деньги с этого счета.
Заявления подавать через канцелярию (под штамп) в управление по городу (не районное УВД). Если "спустят" в районное УВД и будет отказ от участкового - обжаловать через прокуратуру.
Также: заявление в службу безопасности банка (по месту открытия счета и в головной офис банка) - счет открывал определенный сотрудник, и через него можно найти контакт посредника, а дальше - заказчика.
Кстати, если с полицией будет совсем все печально, можно в заявлении добавить к списку статей (ч. 4 ст. 159 и ст. 327) также статью о неправомерном доступе к компьютерной информации (т.к. платежи осуществлялись с использованием системы Банк-Клиент), и попробовать изменить подследственность с МВД на Следственный комитет. Очень помогает

Если самим приехать закрывать счёт ,то можно сделать вывод что его открывал настоящий руководитель .
Поэтому я бы так делать не стал.

Я бы написал в головной офис банка и прокуратуру. Последняя перешлет в БЭП и какой никакой контроль осуществит.
Необходимо Добиваться возбуждения Уголовного дела по ст.159 УК.
Даже если полиция выносит отказной,обжаловать его в прокуратуре и добиваться отмены.

Задуматься надо будет о судебной защите,так как фирма действующая и посыпятся судебные иски от обманутых

Ну и мониторить фирму на предмет открытия новых счетов. Сейчас это не сложно

 

[LegO NSK]

Какой здесь состав по ст.159??? Кто чьи деньги похитил?

 

[A.V]

LegO NSK, неизвестное лицо похитило поступающие деньги на этот счёт

 

[LegO NSK]

LegO NSK, неизвестное лицо похитило поступающие деньги на этот счёт

У кого похитило? Лицо, на чьи имя фиктивно открыт счет, не является собственником этих средств и не имеет к ним никакого отношения.

 

[A.V]

У кого похитило? Лицо, на чьи имя фиктивно открыт счет, не является собственником этих средств и не имеет к ним никакого отношения.

У лиц,которые перечисляли деньги на этот счёт

 

[Сергей Д.]

Сильно...
Надо готовить почву для взыскания возможных убытков с банка.
Поэтому правоохранительные органы точно не нужно обходить стороной.
Пусть дело возбуждают, не возбуждают - обжаловать.
Истребовать договор об осуществлении РКО, проводить экспертизу подписей.
Если счет открывался по доверенности номиналом - допрашивать его. Если же счет открывался в лице якобы директора - допрашивать менеджера.
С банка требовать письменных объяснений.
Иск о взыскании убытков кем-то из кинутых контрагентов может и через 3 года свалиться. Если сейчас просто расторгнуть договор об осуществлении РКО, который вами даже не заключался, и закрыть счет, более ничем не подкрепившись, через несколько лет можно ничего и не доказать.
Банк просим "в студию")

правоохранителей обойти? а кто тогда допрашивать будет? директор ООО от имени которого открывали счет?

можно дождаться ответа от головного банка и если описска будет от него - в ЦБ!!!

 

[A.V]

правоохранителей обойти? а кто тогда допрашивать будет? директор ООО от имени которого открывали счет?

можно дождаться ответа от головного банка и если описска будет от него - в ЦБ!!!

Писулька в ЦБ это профанация

 

[Сергей Д.]

У кого похитило? Лицо, на чьи имя фиктивно открыт счет, не является собственником этих средств и не имеет к ним никакого отношения.

это приготовление к краже: потом они же от имени этого ООО заключат договор или вышлют оферту, клиент клюнет и перечислит аванс и все - он раствориться. Помните "Блеф" когда Чилинтано подкатил на фургоне к театру и принимал в нем шубы как бы в гардероб (еще и номерки выдал))), а после отъехали от театра вместе с шубами? вот примерно так.
Потом в суде как доказать что это не их счет? могут и решение штампануть, ну в любом случае дергать будут настоящее ООО...

 

[Сергей Д.]

Писулька в ЦБ это профанация

не помешает, тут надо во все колокола, ну как это открыть счет по подложным документам? А паспорт директора проверять не надо? а подлинник док-в? тут замачают при открытии счета: и подлинники им и нот. копии и еще на адрес выйдут и про бизнес план им расскажи...

 

[LegO NSK]

У лиц,которые перечисляли деньги на этот счёт

Есть доказательства, что деньги похищены у этих лиц? И кто эти лица? Какие деньги за что они перечисляли?

Даже если полиция выносит отказной,обжаловать его в прокуратуре и добиваться отмены.

А какие права организации автора (заявителя) будут нарушены отказным постановлением, если у него ничего не крали?

 

[A.V]

Есть доказательства, что деньги похищены у этих лиц? И кто эти лица? Какие деньги за что они перечисляли?


А какие права организации автора (заявителя) будут нарушены отказным постановлением, если у него ничего не крали?

Товар не поставлен. Настоящий директор говорит,что счета не выставлял и договора не заключал
Перечисляли за товар естественно . Лица(заявители) будут вполне доступны

P.s вы на самом деле такой наивный или прикидываетесь?

 

[Сергей Д.]

Есть доказательства, что деньги похищены у этих лиц? И кто эти лица? Какие деньги за что они перечисляли?


А какие права организации автора (заявителя) будут нарушены отказным постановлением, если у него ничего не крали?

они потом появятся... даже если это не хищение, то с какой целью на ООО вешают левый счет? Для того чтобы потом прогнать суммы и отмыть их?

 

[LegO NSK]

это приготовление к краже:

Господи, какая еще кража?
И какое приготовление? Кто-то пытался украсть более 3 млн?