Александр Москомбанк
Местный
Поддержу коллегу!
Как правило проблема не с банком, а с понятием "полностью легальный бизнес" и методами ведения ФХД компании.
Проблема с банком!!! Прошу совета...
- Автор темы ЮрБиз
- Дата начала
Как правило проблема не с банком, а с понятием "полностью легальный бизнес" и методами ведения ФХД компании.
Не соглашусь немного с коллегами! Если банк на устные Ваши запросы никак не отреагировал двумя путями, первый через систему ДБО и второй через Вашу корпоративную почту отправляете запрос с требованием предоставить основания для блокировки операций по Вашему расчетному счету!
Александр Москомбанк
Местный
Как правило, клиенты банка сами знают основания и причину блокировки, это же их бизнес и их платежи. На пустом месте проблемы не вырастают. Просто у некоторых еще есть надежда, что и так сойдет, глядишь проскочит. А время-то уже давно поменялось, правила ужесточились и информационные технологии на другом уровне.
Уральский Банк мало подходит определенным категориям клиентам. Например, если Вы - логист, и перевозку у Вас выполняют собственники транспорта (ИП), которых Вы находите на ATI.su - после 3 млн. расходных операций по счета банк попросит на выход. Та же ситуации с компаниями - разработчиками ПО, клиринговыми компаниями - словом, для банка нежелательны все клиенты, работающие с ИП.
Чего сложного-то?
1. Открыть еще один РС (вообще сегодня работать с одним РС - это прям самоубийство) - нужно иметь 2-3 расчётных счёт.
2. Пишете жалобу в ЦБ на действия банка с приложением всех принт-скрином или сканов - что вы банку ответили.
3. Пишете в банке заявление на закрытие РС и на перевод средств на другой РС.
1. Открыть еще один РС (вообще сегодня работать с одним РС - это прям самоубийство) - нужно иметь 2-3 расчётных счёт.
2. Пишете жалобу в ЦБ на действия банка с приложением всех принт-скрином или сканов - что вы банку ответили.
3. Пишете в банке заявление на закрытие РС и на перевод средств на другой РС.
Ленин Серафим,
Ничего сложного. На первый взгляд. Просто с переводом остатка средств по закрытию счета сразу попадете под микроскоп в другом банке. С исходом в 90% случаев, похожим на предыдущий банк. То есть с блокировкой счета. А так то ничего сложного, да)
Ничего сложного. На первый взгляд. Просто с переводом остатка средств по закрытию счета сразу попадете под микроскоп в другом банке. С исходом в 90% случаев, похожим на предыдущий банк. То есть с блокировкой счета. А так то ничего сложного, да)
Александр Москомбанк
Местный
Наслушавшись советов "спецов" и находившись по банкам, раздается крик о помощи "Проблема с банком!!! Прошу совета..."
Александр Москомбанк
Местный
Наверное в эту тему можно разместить информацию.
На сайте ЦБ опубликовано письмо от 12.09.2018 № ИН-014-12/61
Информационное письмо по вопросам применения
Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» в части
функционирования механизма реабилитации
клиентов
Надеюсь будет полезно.
На сайте ЦБ опубликовано письмо от 12.09.2018 № ИН-014-12/61
Информационное письмо по вопросам применения
Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ
«О противодействии легализации (отмыванию)
доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» в части
функционирования механизма реабилитации
клиентов
Надеюсь будет полезно.
полностью согласен. По рез-там жалобы блок или снимут или нет. Если нет - в суд идти. По аналогичному случаю блок сняли через 2 дня после назначения даты рассмотрения. Иск отозвали.
Печаль заключается именно в том, что это реальные ИП, от Калининграда до Владивостока, суммы 15000-35000 руб. за реальную перевозку, на 1 ИП платеж 1-2 раза в месяц. Т.е. это не вывод, где на одни и те же ИП уходит каждый день крупными суммами.
Кстати, похожая ситуации была в Открытии год назад - 3 дня оплат реальным перевозчикам (порядка 70 платежей), 1,5 млн. оборота по счету, блок и на выход.
Всем спасибо за ответы. Деньги все же "вывели" из банков, было трудно, но мы справились без особых напрягов.