Проблема с банком!!! Прошу совета...

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,372
1,858
Москва
Вот именно, если КЛИЕНТ НЕ ЯВИЛСЯ после !!! Просьба не путать палец с непальцем (жителем Непала) ;)

ну так вроде выше говорят, что банк противится тому, чтобы в эти 60 дней клиент остаток забрал, это не есть хорошо конечно

я так понимаю, что речь идет о не совсем правильных компаниях с не совсем настоящими директорами/учредителями/адресами, либо о компаниях из списков ЦБ на закрытие счетов, которым другие банки не открывают счета и получается замкнутый круг - остаток перевести некуда
 
  • Мне нравится
Реакции: Kiteket
  • Мне нравится
Реакции: ЮрБиз

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,372
1,858
Москва
Не увидел этого...

У нас такая же проблема была с 2011 работали с этим банком итог: 01.02.2016 г. 1. Интернет банк блокирнули. 2. Платежи только в бюджет. 3. Счет закрыл сам банк деньги перевел на счета в ЦБ (приличная сумма). Короче правды нет ЦБ говорит денег вы не увидите.

https://regforum.ru/forum/showpost.php?p=1885550&postcount=44


я так понимаю, что не дали деньги забрать в течении 2ух месяцев, впрочем это автор сам сказать должен, чего гадать
 
  • Мне нравится
Реакции: Kiteket
я так понимаю, что не дали деньги забрать в течении 2ух месяцев, впрочем это автор сам сказать должен, чего гадать

А я понял как раз то, что банк не предложил клиенту закрыть счет, а ссамовольничал. Вот именно, мы тут гадаем на кофейной гущи, не зная сути. Может действительно компания была чернущей однодневкой! А это уже иная история...
 
  • Мне нравится
Реакции: ЮрБиз и ЮрийТ
Народ, Вы в самом деле шутите?
При чем здесь это?)
Важно не каким документов регламентируется (согласен, спорное утверждение), а то что это используется. И используется реально.
И суть в том, что придумал это ЦБ, а обычный Банк, только лишь выполняет предписание.
Банк - это до боли регламентированная контора. В которой прописано, какой ручкой что писать ,и сколько миллиметров отступать (это я условно).
А здесь Вы путаете изначально 2 позиции.
1) 60 дней - перевод средств в ЦБ. Это когда Банк, по собственной инициативе закрывает счет. Это бывает очень редко. И надо оооочень сильно накосячить чтобы это получить. Ну просто реально мне кажется надо быть террористом каким.
2) Когда Банк блочит Вам Банк клиент-банк. Это другое. Банк как бы намекает Вам. Ребята, закрывайте счет ,и у.. уходите из Банка.
Но Ваши средства немного полежат у меня, чтобы не повадно было в следующий раз, приходить с мусорными конторами.
 

TamaraVoronova

Местный
17 Мар 2016
155
35
А я понял как раз то, что банк не предложил клиенту закрыть счет, а ссамовольничал. Вот именно, мы тут гадаем на кофейной гущи, не зная сути. Может действительно компания была чернущей однодневкой! А это уже иная история...

Согласна с Вами! Я тоже так поняла автора. Но он немного пропал, и узнать, что же было уже не представляется возможным..
 
  • Мне нравится
Реакции: ALEX68
лишь бы этого клиента банк не прижал к стенке, уж как то недоброжелательным мне показалось их сообщение. как будто на разборку пригласили))

Я думаю что потом, на этого клиента, всех собак повесят...
 

Sandak

Новичок
29 Ноя 2015
24
0
Ну вот открыть депозит-это самая настоящая хитрость банка, показуха своей якобы деятельности.
 

ramonspb

Новичок
30 Май 2016
0
2
Простой вариант - открыть счет в другом банке, закрыть счет в убрир и перевести остаток в новый банк. Не уверен я, что Ваша компания в цбешном списке. Впрочем во время открытия счета в новом банке Вы это заодно и выясните.

Сложный вариант, сильно пахнущий мазохизмом - добиваться правды в убрир, обращаться в суд и прочее. Времени займет много, в итоге счетом Вам пользоваться все равно не дадут и по факту будет резюме из простого варианта.

Уважаемый, Leon33, вот вы говорите, - "простой вариант...". Открыть счет в другом банке, находясь, на блокировке клиент-банка, это действительно просто? У меня вот пока не получилось. Блокнули в Авангарде по 115-му, уже отказали в Уралсибе и Альфе. Конечно, мне, да и ни кому кроме тех сб-шником не известно по какой причине именно отказали, потому как набор факторов уже на входе имеется, конечно. Размер УК - 10к, гена он же главбух в единственном числе, на мне (то есть на гене) 2 юр лица, юр адрес хоть и реальный, но меня там нет. Может они адрес проверяли без предложения встретиться, а может тупо в Авангард позвонили и спросили, как дела со счетом. В анкете Уралсиба пришлось написать где именно у меня счет, в Альфе - не указывал... Но в Альфе надо признать был когда то открыт и брошен счет, может они за это обижены )) А с Уралсиба мне даже позвонил человек с Сб и предложил встретиться на адресе, я ему сказал, что не часто там бываю, и что забавно (приятно), он сам мне объяснил, что я там и не обязан постоянно находиться, но встретиться надо. Поехал я на встречу, прождал 2 часа в пустую, человек не приехал, но зато позвонила девушка и сообщила об отказе. В общем то я не могу однозначно утверждать, что отказали именно из-за блокнутого клиент-банка, но судя по молве на форумах, особо не открыться при блокнутом по 115-му. Хочу добавить так же, что деятельность белая, просто по неопытности снимал много нала себе на карту физика через займ)) тут все понятно, допустил ошибку, не спорю. В Авангарде точно меня обнальщиком не видят, я им много документов показал, что и как делаю, даже сказали, что по приходной части вопросов нет. Если честно вопрос мой в том, имеются ли реальные примера беспроблемного открытия в другом банке при блоке в текущем? И в какие банки идти? Буду очень признателен за любую информацию и соображения по этому вопросу! Всем удачи на поприще!
 

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,372
1,858
Москва
Если все так как написано - продолжайте в других банках. Чуть меньших по размеру. Альфа действительно скорее всего была обижена по прошлому счету, а уралсибу нафиг клиенты новые не нужны, это относительно закрытый банк, и был раньше и сейчас после смены собственника скорее всего таким и останется.

Но я, если честно не верю, что при реальном бизнесе нельзя разблокировать клиент-банк. Ни разу в практике не видел такого. Транзитеры и прочие схемотехники сейчас идут лесом, это понятно, но за реальных клиентов клиентские менеджеры всех мастей и должностей обычно впрягаются и побеждают даже самый непреклонный финмониторинг)
 

Sokolov

Активист
16 Ноя 2009
3,215
1,367
Москва, ЗАО-ЮЗАО
судя по молве на форумах, особо не открыться при блокнутом по 115-му.

Была подобная ситуация буквально недавно, в мае. НЗБанк блокирнул счет, ссылаясь на 115 ФЗ, несмотря на то что все документы предоставили. Клиент, оказывается, переводил деньги на карты физлиц. Открылись в ВТБ24.
 
  • Мне нравится
Реакции: ARM123

Leon33

Банкир
5 Окт 2010
1,372
1,858
Москва
А еще, как показывают мои наблюдения, человек, употребляющий слово "блокнуть" и читавший 115фз, вряд ли ведет честную игру :eek:
 
  • Мне нравится
Реакции: Playboy из 46 и Kiteket

ramonspb

Новичок
30 Май 2016
0
2
А еще, как показывают мои наблюдения, человек, употребляющий слово "блокнуть" и читавший 115фз, вряд ли ведет честную игру :eek:

Увольте, уважаемый, игра она и есть игра. А то, что я правила нарушил, я и не спорю. Просто я не вникал даже, что это, как выразились в Банке, "не приветствуется", то есть переводить деньги с р/с на свой счет физика в этом же банке. Мне просто так было удобнее и да! дешевле, чем снимать тот же нал с недокарты корпоративной, с помощью которой даже в магазине на рассчитаешься (только снимать по предварительно заявке за сутки). Ведь знаете, в тарифах не написано, что нельзя себе на карту переводить, вот я и переводил! А только когда меня заблочили, только тогда я вынужден был перечитать кучу информации по данной тенденции и хоть кое-что узнать, в то числе и на спец.форумах, от туда и лексикон, который вам не понравился ;) Вам решать, что думать, мне от этого ни тепло - ни холодно. Но так же и спасибо за ваш совет из предидущего комментария. Сегодня, кстати, открылся в Модуле. Вот это отличные ребята конечно. Там и черта четко проведена, которая мне как предпринимателю понятна. Снятие свыше 1млн - 20% комиссия))) Вот тут и думать даже не будешь. А если у Банка в тарифах написано, что есть снятие до 5млн - 2,5 - 3,5% комиссия этим и пользуюсь. Ведь снимают же другие как то. Да просто у них бухгалтера бывалые и закрывающие где надо покупают или еще как-нибудь мутят. Поэтому чесать всех под одну гребенку тоже не есть правильно. Почему вон люди вышли и венки к зданию ЦБ возложили, за то, что Он их бизнесы хоронит своими варварскими методами контроля. Они эти ребята, тоже по вашему нечестны на руку. Да все мы тут не ангелы, что уж там. Перемены они и есть перемены.
 

Kiteket

Пользователь
4 Дек 2014
76
101
просто по неопытности снимал много нала себе на карту физика через займ))

Если Вы так и будете регулярно переводить себе на карту физика займ, а далее снимать его, то тут в любом банке возникнут вопросы. А далее финмониторинг с большим удовольствием заблокирует Вам счет, какие бы договора Вы не приносили. Даже если уложитесь в нижнюю границу по съему средств.
Не в объеме получаемых наличных средств дело.
 

ramonspb

Новичок
30 Май 2016
0
2
Если Вы так и будете регулярно переводить себе на карту физика займ, а далее снимать его, то тут в любом банке возникнут вопросы. А далее финмониторинг с большим удовольствием заблокирует Вам счет, какие бы договора Вы не приносили. Даже если уложитесь в нижнюю границу по съему средств.
Не в объеме получаемых наличных средств дело.

Спасибо. Это уже все давно понятно. Для финмониторинга это как красная тряпка. Информации на эту тему уже достаточно получено. Мне очень был бы интересен опыт людей, которых блокировали. Удавалось ли снимать блок, либо открываться в другом банке при заблокированном счете, а так же, что это за банки, которые готовы принимать.
 

НовичеОК

Местный
16 Окт 2015
120
128
Спасибо. Это уже все давно понятно. Для финмониторинга это как красная тряпка. Информации на эту тему уже достаточно получено. Мне очень был бы интересен опыт людей, которых блокировали. Удавалось ли снимать блок, либо открываться в другом банке при заблокированном счете, а так же, что это за банки, которые готовы принимать.

В случае, если счет заблокирован по 115-ФЗ, в другом банке открыться очень сложно, невозможно практически. Ищите небольшой банк, где можно решать вопросы с менеджментом.
 

ramonspb

Новичок
30 Май 2016
0
2
В случае, если счет заблокирован по 115-ФЗ, в другом банке открыться очень сложно, невозможно практически. Ищите небольшой банк, где можно решать вопросы с менеджментом.

Скажите, это мнение или реальный опыт? То что сейчас масса неугодных клиентов, заблокированных бегает и ищет где бы их приютили, это понятно. И понято так же, что банки не с распорстертыми объятиями их ждут. Вот и интересно, куда уходили и где принимали таких как я.
 

vasvasya

Новичок
19 Окт 2015
1
1
Скажите, это мнение или реальный опыт? То что сейчас масса неугодных клиентов, заблокированных бегает и ищет где бы их приютили, это понятно. И понято так же, что банки не с распорстертыми объятиями их ждут. Вот и интересно, куда уходили и где принимали таких как я.

В августе 2015 после блокировки в Ланте открыли в Сбере без проблем.
 
  • Мне нравится
Реакции: ramonspb