Черный список юрлиц от ЦБ и влияние его на открытие счетов в банках

[Alex Push]

добрый день, господа и дамы.

ОДна наша фирма, ООО, как нам говорят, попала в какой то черный список от ЦБ. Теперь наша фирма не может открыть счет в небольших банках, типа Открытие и ряд других, там просто тупо отказывыают без обьяснения.

А в большом банке открыли без проблем - в Сбербанке по месту регистрации юрадреса.

Вопрос: 1. какие правовые последствия попадания в этот черный список юрлиц.?

2. банки отказывают вроде неофициально, а как их можно заставить открыть счет?

ведь попадание в этот список часто случайно и оспорить это никак нельзя - уже пытались.

Спасибо за советы.

Алексей.

 

[Hornet88]

как нам говорят

А кто Вам говорит такое?

Открытие

Давно он небольшим-то стал?

 

[Leon33]

Не, ну хантымансийский то открытие небольшой. Топ 30. Если группу не смотреть.

 

[savvva]

есть такой список

 

[Leon33]

Есть конечно и обновляется постоянно. Но суть не в этом. Если открытие послало, а сбер открыл, значит дело не в списке. Списком сейчас все кому не лень прикрывают задницы в банках, чтобы клиент не бычил и спокойно закрыл счет.

 

[Loyola Ignacio]

Сбер открыл, через 2 месяца попросит на выход.

 

[Alex Push]

Сбер через 6 месяцев попросил на выход. вот в чем проблема. Теперь вот не знаю куда и податься.

Про список нам сказали в парочке банков. их СБ

Алексей.

 

[FNS78]

Есть два вида "чёрных списков", один ведёт и рассылает ЦБ, другим между собой обмениваются сами банки.
В чёрный список ЦБ можно попасть, в первую очередь, из-за низкой налоговой нагрузки. Массовое обновление этого списка происходит в первые две недели второго месяца каждого квартала (после сдачи деклараций по налогу на прибыль и НДС). Компании младше 9 месяцев в этом списке крайне редкие гости, обычно в него попадают по итогам 4-5 кварталов работы.
Второй список (межбанковский) - это так называемые "компании и руководители с репутационными рисками". Его формируют и рассылают друг другу банки. Яркий пример - в июле в филиале "Северная столица" Райфа была большая чистка, по итогам которой Райф выплюнул в межбанковское пространство перечень из более чем 300 "плохих" компаний.

Первой список предоставляется только банкам и скачать в свободном доступе нельзя (просите у своих менеджеров проверять компании). Второй список - это вообще обычный документ в формате exel, он обновляется несколько раз в месяц и передаётся между СБ топовых банков.

Попадание в оба списка смертельным не является - вопрос сохранения работы счёта / открытия нового решаем, но зависит от того, нужны вы банку или нет)

 

[Александр Банк]

+ еще по мимо компаний, Смотрят ГД и УЧ. если они тоже в списках.

 

[Dharma]

между СБ топовых банков.

а каких?

кто в этот межбанковский список входит?

 

[Leon33]

Все федеральные банки и часть региональных.

Именно поэтому сейчас новый тренд - гонять псевдодиректоров в регионы, открывать счета))

 

[НовичеОК]

Все федеральные банки и часть региональных.

Именно поэтому сейчас новый тренд - гонять псевдодиректоров в регионы, открывать счета))

Верно подмечено, более того - компании с регистрацией в СПб даже не обращаются в местный "зеленый" банк за открытием счета, а сразу (в момент создания) регистрируют филиал, допустим во Пскове, получают на него свидетельство КПП и открывают счет в псковском Сбербанке. Ибо ходить в питерский Сбербанк сейчас - пустая трата времени и денег.

 

[Jafar]

Попадание в оба списка смертельным не является - вопрос сохранения работы счёта / открытия нового решаем, но зависит от того, нужны вы банку или нет)

Время возмездного банковского обслуживания возвращается :whisper:

 

[viktorgr]

Хочу вас огорчить. С 2017 года Росфинмониторинг будет через Цб рассылать в банки информацию о фирмах, ИП и физ.лицах которым было отказано в открытии счета, которым отказали в проведении операции и которым принудительно закрыли счет в рамках 115-ФЗ. Что будут содержать эти перчени - пока загадка, так как формы сообщений разрабатывает ЦБ. Но положение о данном обмене информации между РФМ, ЦБ и Банками уже есть.

 

[Hornet88]

Коллеги, кто как решает проблемы по выходу из под "санкций" РФМ?)))

До недавнего времени не верил, но попала одна компания в список. "Зеленый" просит на выход, другие банки отказывают в открытии.

Неужели ед.выход - это создать новую компанию?

 

[kletkin]

Коллеги, кто как решает проблемы по выходу из под "санкций" РФМ?)))

До недавнего времени не верил, но попала одна компания в список. "Зеленый" просит на выход, другие банки отказывают в открытии.

Неужели ед.выход - это создать новую компанию?

Никак. Не предусмотрен механизм оспаривания блокировки по 115
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9527648

 

[Jafar]

Ну а какие есть еще варианты...
Поэтому да, открывать новую фирму. При этом учредителем и ГД делать новое лицо, которого раньше не было в ЕГРЮЛ - это в идеале.
Можно конечно при возможности найти "дружественный" банк, и стать его клиентом по "обоюдному" интересу, но надолго ли такой союз, вопрос. Но если стоит задача, хотя бы вывести с залоченых р/сч (по 115-ФЗ) остатки, то такой вариант - спасительный круг...

 

[QescobarQ]

В чёрный список ЦБ можно попасть, в первую очередь, из-за низкой налоговой нагрузки.

Низкая налоговая нагрузка - это меньше 0,5% от оборота. С первого июля будет уже 0,8%. Если попадают в список только из-за налогов, то это беда. Это можно сделать программку в которую забить необходимые данные и всех подряд загонять в ЧС, кто не подходит по параметрам. У многих компаний, например перекупщики драг. металлов, обороты большие, а по факту выручка минимальна, не будет даже 0,5 от оборота. И как? Автоматом в ЧС? А работать как?

 

[Товарищ П.]

QescobarQ, а Вы, однако, в теме.

https://regforum.ru/forum/showthread.php?p=2039920#post2039920

Так что у Вас за цель? Какая задача? Кто поставил?

 

[QescobarQ]

А Вы товарищ, тролль). Причем тут черные списки ЦБ и банкротство? Где-то в теме, где то нет