Черный список юрлиц от ЦБ и влияние его на открытие счетов в банках
- Автор темы Alex Push
- Дата начала
Ну как рассказали, был какой-то форум банковский и представитель цб озвучил, что к 1 июля будет подготовлено письмо о налоговой нагрузке в 0,8 и надо стремиться к 1
Некоторые банки, например, ПСБ уже в открытую рекомендуют платить 1%
P.S. Выход только один - замена юрлица каждые 3 мес., либо открывать счет в нескольких банках, работать по одному счету, который закрывать в конце квартала и.т.д. (есть вероятность, что год продержитесь).
каждые 3 месяца - это шикарные расходы которые приведут к увеличению стоимости услуг и в итого ваши заказчики будут искать где дешевле.
А смысл в сотни счетах - приостановка идет по всем банкам сразу.
Oleg address
Местный
Да. Я за. :bravo:
Спасибо партии и правительству за черные списки. Они дают второе дыхание бизнесу по штамповке номинальных контор. На том и живем.
Я считаю там им (партии и правительству) и надо. Пусть утонут в дерьме генерируемом супербазами Финмониторинга и АСКАВ НДС.
Какие черные списки? Все должно быть по закону, через суд, через реальное исполнение решений суда. Чтобы другим неповадно было. Не можете по закону? - получайте.
Они дают второе дыхание бизнесу по штамповке номинальных контор. На том и живем - а там все в параллель идет. и фирмы хлопают и требование к номиналам растет
А у меня был случай, когда целая страна в ЧС попала.
Обратился Клиент, решил заниматься с/х продукцией и ввозить её в РФ. Не номинал, деньги не отмывает, готов платить налоги, всё делать чисто и прозрачно, но вот беда родился в Иране. Террорист говорят и всё.
Сначала отказал Альфа, потом не могли открыть в остальных банках. В итоге открыли они р/с самостоятельно в каком-то небольшом банке.
Обратился Клиент, решил заниматься с/х продукцией и ввозить её в РФ. Не номинал, деньги не отмывает, готов платить налоги, всё делать чисто и прозрачно, но вот беда родился в Иране. Террорист говорят и всё.
Сначала отказал Альфа, потом не могли открыть в остальных банках. В итоге открыли они р/с самостоятельно в каком-то небольшом банке.
Иран - страна, в отношении которой применялись международные санкции. Так что тут банки сделали так называемый рискоорентированный подход.
1-ый в Москве биометрический банкомат.
Подробности тут: https://lenta.ru/news/2017/07/10/sberface/ Банкомат, распознающий клиента по лицу. Сбер.
Самый прикол в том, что люди сами, как бараны, побегут делать биометрию для банка. Также как бежали (и бегут) делать биометрию для загранпаспортов "нового поколения". Ну, бегите)
Подробности тут: https://lenta.ru/news/2017/07/10/sberface/ Банкомат, распознающий клиента по лицу. Сбер.
Самый прикол в том, что люди сами, как бараны, побегут делать биометрию для банка. Также как бежали (и бегут) делать биометрию для загранпаспортов "нового поколения". Ну, бегите)
Стоп-лист сомнительных клиентов:
Во вторник, 29 июня 2017 г. - свершилось то, чего так долго ждал Центробанк. Он разослал банкам закрытый список из 200 000 физлиц и 32 000 юрлиц - которые признаны сомнительными клиентами разными банками. С 2016 года банки стали обязаны передавать в РосФинМон все данные об отказах в обслуживании, блоках и так далее. Но ЕДИНОЙ базы для банков не было (каждый знал только своих отказников). Сейчас Единый банковский реестр появился и будет ежедневно обновляться.
Источник банки.ру: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9822634
Что это значит на практике:
- Я хочу открыть счет как физик, ООО или ИП. Иду в Альфу, где получаю отказ по неизвестной причине. Альфа загружает мои данные (ФИО, ИНН) в единый реестр - доступ к которому имеют все банки, в онлайн-режиме (типа общей милицейской базы, которую может посмотреть любой мент, в любом городе). На следующий день я иду в ПСБ открыть счет. Мои данные забивают в этот Единый реестр и видят, что мне вчера отказала Альфа в открытии. Закономерно получаю отказ в ПСБ и далее веером... Механизма реабилитации и сроков давности тут нет - также не прописаны причины отказа, дальнейшая судьба отказа (например клиент подал в суд и выиграл) - это никого не волнует, важен сам факт единственного отказа.
Это всё носит рекомендательный характер для банков, и ПСБ может открыть мне счет, несмотря на отказ Альфы. Но практически...
Если брать реальность:
Они пытались запустить эту систему с января 17 года, на доработку и раскачку ушло полгода. Вероятно, полгода пройдет, прежде чем банки реально начнут применять.
К тому же, уже год существует Межбанковские черные списки юрлиц. Но не было систематизма, сейчас "черную метку" автоматизировали.
Во вторник, 29 июня 2017 г. - свершилось то, чего так долго ждал Центробанк. Он разослал банкам закрытый список из 200 000 физлиц и 32 000 юрлиц - которые признаны сомнительными клиентами разными банками. С 2016 года банки стали обязаны передавать в РосФинМон все данные об отказах в обслуживании, блоках и так далее. Но ЕДИНОЙ базы для банков не было (каждый знал только своих отказников). Сейчас Единый банковский реестр появился и будет ежедневно обновляться.
Источник банки.ру: http://www.banki.ru/news/lenta/?id=9822634
Что это значит на практике:
- Я хочу открыть счет как физик, ООО или ИП. Иду в Альфу, где получаю отказ по неизвестной причине. Альфа загружает мои данные (ФИО, ИНН) в единый реестр - доступ к которому имеют все банки, в онлайн-режиме (типа общей милицейской базы, которую может посмотреть любой мент, в любом городе). На следующий день я иду в ПСБ открыть счет. Мои данные забивают в этот Единый реестр и видят, что мне вчера отказала Альфа в открытии. Закономерно получаю отказ в ПСБ и далее веером... Механизма реабилитации и сроков давности тут нет - также не прописаны причины отказа, дальнейшая судьба отказа (например клиент подал в суд и выиграл) - это никого не волнует, важен сам факт единственного отказа.
Это всё носит рекомендательный характер для банков, и ПСБ может открыть мне счет, несмотря на отказ Альфы. Но практически...
Если брать реальность:
Они пытались запустить эту систему с января 17 года, на доработку и раскачку ушло полгода. Вероятно, полгода пройдет, прежде чем банки реально начнут применять.
К тому же, уже год существует Межбанковские черные списки юрлиц. Но не было систематизма, сейчас "черную метку" автоматизировали.
Если умник не сделает себе паспорт с биометрией, будет стоять как баран на погранпосту при въезде в другие страны...так что...не надо путать одно с другим.. вот побежать и подключать эплпэй и самсунг пэй - это из той области. а загранпаспорт с биометрией - это требование многих стран
Не надо никуда за эплпеем и прочими пеями бегать. Все подключение с устройства делается, главное чтобы банк-эмитент карты шел в ногу со временем и эту технологию поддерживал.
Как же нас пугали подобным списком в 2016 году , даже в банке говорили что мы вам отказали и теперь в системе будет инфа и вас никто не откроет, а по факту ничего подобного не было - отказал сбер - открылись в втб 24, отказал втб 24 - открылись в альфе и по сей день так же.
Раньше так и было, но сейчас эта штука работает. И если вам открыли счет, а инфа пришла позже в банк, то ни что не мешает банку на её основании блокирнуть вас с запросом. Сейчас доналадят эту систему и списки будут приходить ежедневно, пока они пытаются прислать скопившуюся за полтора года информацию и присылают иногда новые отказы.