Банки отказывают в открытии р/счета ООО по 550-П

[MosRos]

Открывал две компании на себя. По три счета на каждую в одних и тех же банках, с интервалом 5месяцев. Все ок было. Решил третью открыть, попросил меня проверить в альфе(откроют не откроют) сказали, что на мне негатив какой-то висит. Так что не факт, что это 550.

Это можно узнать без особых проблем, что именно на вас висит.

 

[Dimas31]

Это можно узнать без особых проблем, что именно на вас висит.

Доброй ночи. Полагаю, что п. 550

Отправлено с моего Redmi 4X через Tapatalk

 

[MosRos]

Доброй ночи. Полагаю, что п. 550

Отправлено с моего Redmi 4X через Tapatalk

Доброй.
У тех первых двух компаний нет проблем с банком? Сколько наличности в день/месяц выводили? И как долго продолжался вывод? Кэш-карты оформляли?
Своими личными банковскими картами принимали "транзиты"?

 

[Dimas31]

Доброй.
У тех первых двух компаний нет проблем с банком? Сколько наличности в день/месяц выводили? И как долго продолжался вывод? Кэш-карты оформляли?
Своими личными банковскими картами принимали "транзиты"?

Работать компании начинали после изменений в егрюл. Банк-клиенты я передавал и полагаю, что новый дир по банкам не ходил. В день проходило 300 000-500 000. Кэшка была только в сбере. Сколько работали не уточнял, но по факту компании были ликвидированы.

Отправлено с моего Redmi 4X через Tapatalk

 

[MosRos]

Работать компании начинали после изменений в егрюл. Банк-клиенты я передавал и полагаю, что новый дир по банкам не ходил. В день проходило 300 000-500 000. Кэшка была только в сбере. Сколько работали не уточнял, но по факту компании были ликвидированы.

Отправлено с моего Redmi 4X через Tapatalk

300-500 налом? Вот и вся причина, так нельзя, если ещё и без кэш-карт, то нельзя в два раза меньше.

 

[Dimas31]

300-500 налом? Вот и вся причина, так нельзя, если ещё и без кэш-карт, то нельзя в два раза меньше.

Это движения по счетам были. На ип в основном.

Отправлено с моего Redmi 4X через Tapatalk

 

[MosRos]

Это движения по счетам были. На ип в основном.

Отправлено с моего Redmi 4X через Tapatalk

По старой схеме в общем, возможно и 550 у вас, и не факт что сможете выйти.
В след. Раз лучше консультируйтесь с людьми в теме, дабы избежать проблем.

 

[Alexandrrr]

Правильно ли я понимаю ситуацию, что первый банк райфайзен по какой-то причине отказал и поместил нас в какие-то там списки ЦБ РФ, ну а остальные увидев что первый отказал, по инерции или за компанию отказали и тоже отправили в списки?


Правильно понимаете, нужно было начинать с какого-нибудь Тинькофф банка, где счёт открыть пустяковое дело, и так понарастающей к более сложным, дабы хоть что-то открылось

 

[StoryBrook]

Правильно ли я понимаю ситуацию, что первый банк райфайзен по какой-то причине отказал и поместил нас в какие-то там списки ЦБ РФ, ну а остальные увидев что первый отказал, по инерции или за компанию отказали и тоже отправили в списки?


Правильно понимаете, нужно было начинать с какого-нибудь Тинькофф банка, где счёт открыть пустяковое дело, и так понарастающей к более сложным, дабы хоть что-то открылось

Не верно - Тинькофф ВСЕГДА выгружает инфо об отказе в 550-П, и когда другие банки видят, что Тинькофф отказал - открыть уже сложнее.

Лучше не идти открывать в "лоб", а беседовать с банковскими на предмет предварительного согласования возможности открытия счета. Как правило, для этого достаточно выписки из ЕГРЮЛ и копии паспорта директора. Точно есть согласование в Ланте и в Возрождении. Если по результатам процедуры Вам скажут, что счет не откроют - в 550-П инфо об отказе не попадет т.к. не было официальной подачи документов на открытие счета.

Еще вариант - "открывашки" (или как еще говорят, "с поддержкой"), но я не рекомендовал бы. Т.к. раздавать образцы подписи директора и оттиска печати малознакомым людям из Интернета недальновидно как то.

 

[Solo88]

Еще вариант - или как еще говорят, "с поддержкой", но я не рекомендовал бы. Т.к. раздавать образцы подписи директора и оттиска печати малознакомым людям из Интернета недальновидно как то.

C "с поддержкой", т.е. с сопровождением, это немного не то, что вы себе
представляете. И подписи и печати здесь вообще не требуются.
А вот высылать доки непонятно кому, в надежде на недорогое открытие,
это действительно, недальновидно.) Если не сказать, жестче.

 

[StoryBrook]

C "с поддержкой", т.е. с сопровождением, это немного не то, что вы себе
представляете. И подписи и печати здесь вообще не требуются.
А вот высылать доки непонятно кому, в надежде на недорогое открытие,
это действительно, недальновидно.) Если не сказать, жестче.

Бывает еще "поддержка" - когда за деньги закрывают глаза на очевидную номинальность директора, или открывают вообще без присутствия тела.
Только вот деньги с подобных счетов пропадают через раз, банковские как правило работают в связке с "открывашками".

 

[Dorsia]

Иногда (но далеко не всегда) "списочным" компаниям открывают счет при предоставлении выписки по счету в банке, где ранее она обслуживалась.
Однако, 90% таких компаний выписку не понесут, понимая, что там картина маслом.

P.S. Попробуйте небольшой банк, который выезжает на адрес при открытии счета, и не особо загажен транзитками по этой причине. Как вариант - ФОРА-банк.

Подскажите, а какие ещё банки в таких ситуациях можно рассматривать?

 

[Каркуша]

если новую зарегистрировать на того же участника и генерального... то новую компанию тоже сразу отправят в стоп лист и счет не откроют?

 

[saska2012]

pviktor, а вы не пробовали апеллироваться ???
Есть вариант все это снять и работать дальше !!!

 

[Leon33]

Варианты есть к сожалению не всегда.

 

[StoryBrook]

Варианты есть к сожалению не всегда.

Как вариант - регистрация АО на доверенное лицо (которое является директором и учредителем), открытие счета, с последующей продажей акций на нового собственника. Актуализировать данные по фирме в банке нужно 1 раз в год, и далеко не все банки требуют выписку из реестра акционеров при этом. Так что минимум год без проблем отработаете, а если банку не нужна выписка - и того больше (данные об акционерах не отображаются в ЕГРЮЛ).

 

[Сергей Д.]

Leon33, вот с чем сегодня столкнулись: банк требует объяснений по поводу совпадения IP-адреса 2-х компаний (у нас Группа компаний):

"В целях реализации положений Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ от 07.08.2001г., Положения ЦБ РФ 499-П от 15.10.2015 г. «Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и принципа «Знай своего клиента» просим Вас в срок, не позднее 3-х дней, с даты получения запроса, предоставить информацию:

Письменное пояснение относительно совпадения IP-адреса ООО "А" и ООО "Б"

по юр. адресу еще понятно, есть Письмо ЦБР от 26 декабря 2005 г. N 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций", но там нет ничего по IP-адресам... что можно пояснить банку?

 

[registuris]

В дополнительных инструкция цб есть такое, что недопустимо совпадение айпи адресов при входах в клиент банк, да ряд банко это отслеживают. Выход: либо принесите договор купли продажи- оборудования (не всегда поможет так как скорее всего вы выходили с одного устройства и постоянно и попеременно) Или какой то договор что компании использовали один модем, роутер, линию связи - поэтому адрес одинаков (но там еще конечно и другие показатели есть у оборудования если копать глубже)
В общем на будущее погуглите как менять айпи

 

[Leon33]

Сергей Д.,
Когда банк знает про группу и в целом понимает связь между А и Б - ничего страшного нет. У меня есть клиенты которые по 15 компаний одновременно используют с опцией Мультиклиент на одном устройстве. Сложно настроить но по факту удобно. Если же компании заявляете как не связанные, то тут да, могут быть вопросы. Но это уже тема отдельного разговора.

 

[Александр Москомбанк]

Будет еще одна база https://www.kommersant.ru/doc/3893356