При запросе насчет совпадения IP обычно помогает договор на бухгалтерское обслуживание со сторонней фирмой.
Комплаенс в банках последнее время "перегибает палку".
Последней пример - некоммерческая финансовая организация (КПК) имела счет в Альфа-Банке.
Наш случай представлял собою "спящую" организацию - за исключением расходов по аренду офиса, оплату взносов в СРО и страховую компанию, зарплаты и хозяйственных расходов операций по счету не было.
Пайщики по каким то неведомым причинам именно в этот КПК не идут, несмотря на публикуемую рекламу, соответственно и займы выдавать не из чего.
Как известно, КПК отчитывается в СРО и в ЦБ.
В один прекрасный день пришло письмо от Альфа-Банка, мол, поясните причины, почему не сдали в ЦБ отчетность по операциям с наличными денежными средствами (которые, заметим, в банке никто не снимал в связи с их отсутствием).
Нулевая отчетность в ЦБ была отправлялена, но как оказалось файлы вернули и-за проблемы с форматом, на что сотрудник который занимается отчетностью в ЦБ, почему то не обратил внимание.
Письмо от банка никто не заметил, т.к. в интернет-банк неделями не заходили, а как зашли, увидели блок ДБО.
Спорить посчитали бесполезным, просто отправили в Альфу письмо с просьбой закрыть нулевой счет.
Однако, осадок остался.
Откуда Альфа-банк берет информацию, сдал тот или иной клиент отчетность в ЦБ, зачем он эту информацию запрашивает, и в чем смысл писать запрос клиенту, если оборотов по счету нет.
И почему Альфа-банк подменяет собою Центральный банк России, который по логике вещей должен наказывать за допущенные нарушения?
Комплаенс в банках последнее время "перегибает палку".
Последней пример - некоммерческая финансовая организация (КПК) имела счет в Альфа-Банке.
Наш случай представлял собою "спящую" организацию - за исключением расходов по аренду офиса, оплату взносов в СРО и страховую компанию, зарплаты и хозяйственных расходов операций по счету не было.
Пайщики по каким то неведомым причинам именно в этот КПК не идут, несмотря на публикуемую рекламу, соответственно и займы выдавать не из чего.
Как известно, КПК отчитывается в СРО и в ЦБ.
В один прекрасный день пришло письмо от Альфа-Банка, мол, поясните причины, почему не сдали в ЦБ отчетность по операциям с наличными денежными средствами (которые, заметим, в банке никто не снимал в связи с их отсутствием).
Нулевая отчетность в ЦБ была отправлялена, но как оказалось файлы вернули и-за проблемы с форматом, на что сотрудник который занимается отчетностью в ЦБ, почему то не обратил внимание.
Письмо от банка никто не заметил, т.к. в интернет-банк неделями не заходили, а как зашли, увидели блок ДБО.
Спорить посчитали бесполезным, просто отправили в Альфу письмо с просьбой закрыть нулевой счет.
Однако, осадок остался.
Откуда Альфа-банк берет информацию, сдал тот или иной клиент отчетность в ЦБ, зачем он эту информацию запрашивает, и в чем смысл писать запрос клиенту, если оборотов по счету нет.
И почему Альфа-банк подменяет собою Центральный банк России, который по логике вещей должен наказывать за допущенные нарушения?
