Причины, по которым заблокируют счет вашей организации

[дюха]

Дело не в ваших операциях по счету в РСХБ. В РСХБ сейчас блочат счета всем вновь открытым фирмам, независимо от их реальности и чистоты.Блок может быть на следующий день после открытия счета при ноле операций по счету. В приказе финмона РСХБ 10 пунктов. Приведу пример некоторых из них:
1. Вновь созданная организация
2. Учредитель и директор одно и тоже лицо
3. Отсутствие бухгалтера
4. УК меньше 100000 и тд
При совпадении двух и более пунктов из этого списка счет блочат и запрашивают документы при чем запросы типовые модель бизнеса, справка об отсутствии задолженности, справка об открытых счетах (самый коварный пункт потому что если есть счета в других банках запрашивают выписку по счету). При предоставлении счет довольно быстро разблокируют
САмое интересное, что этот приказ распространяется только на МСК. В Питере такой проблемы нет.

 

[Чистые ООО]

1. Вновь созданная организация
2. Учредитель и директор одно и тоже лицо

Сразу два пункта.
Под эти параметры подходят практически многие новые компании.
И что делать?

 

[Leon33]

Сразу два пункта.
Под эти параметры подходят практически многие новые компании.
И что делать?

Выбирать другой банк.

Вообще имеет смысл сразу открывать несколько счетов всегда.
Некоторые банки сейчас вводят даже спецтарифы под резервные счета.

 

[Чистые ООО]

Выбирать другой банк.

Вообще имеет смысл сразу открывать несколько счетов всегда.
Некоторые банки сейчас вводят даже спецтарифы под резервные счета.

Так если нужно именно РСХБ. Важно же решить проблему)
> Некоторые банки - Какие, к примеру?

 

[Duchy]

Замучали эти банкиры. Бред полнейший. Теперь просят платить налоги авансом. Т.е. отчетный период еще не закрыт, обязанность платить налоги еще не наступила. Пошли звонки из банка - а давайте-ка вы оплатите авансом налоги, надо де платить туда каждый месяц исходя из 1% от оборота, а еще лучше 1.5%... Не.. ну можешь сразу отдать ключи от квартиры? Я не против 1%, т.к. понимаю откуда ноги растут. но что за бред, когда банк вынуждает платить налоги авансом, когда отчетный период еще не закрыт. Это что, теперь везде так? Причем в банке есть человек, который четко понимает, что бизнес реальный, даже на адрес с фотоаппаратом выезжал. Привязались к фирме с копеечным оборотом, вывода в нал - ноль, оплаты на р/сч ИП - мизерный процент. Нет, а давайте вы еще станцуете. Это теперь везде так, да? Может в Сбере, ВТБ на подобную ерунду может сотрудников просто не хватает?

 

[Leon33]

Duchy, рекомендации по налогам везде такие. Исполняют все по разному. Где то конечно переигрывают, как в Вашем случае.

 

[дюха]

Чистые ООО, В принципе мы играем по правилам банка. Если нужен РСХБ стараемся его открыть первым, меньше хлопот с предоставлением выписок из других банков, предоставляем справку о том что нет открытых счетов, штатное расписание и схему ведения бизнеса. В 99% процентах счет разблокируют и потом уже не цепляются

 

[Duchy]

Leon33, да вот и вся проблема, что эти "правила" вариабельные от банка к банку. Всякие фразы "а лучше 1.5%"... люди так легко рассуждают о чужих деньгах, которые кровью и потом даются. Вот, например, у Вас в банке какие требования, чтобы не махать красной тряпкой перед глазами быка? 0,9%? И более всего возмутило практически требование платить налоги вперед. Т.е. идет оценка оборотов помесячно и в рамки надо вписываться тоже помесячно, а не поквартально. У Вас в банке также? Можно и в личку ответить, если так будет удобнее.

 

[Solo88]

Leon33, И более всего возмутило практически требование платить налоги вперед. Т.е. идет оценка оборотов помесячно и в рамки надо вписываться тоже помесячно, а не поквартально.

Правила уже давно, как вы заметили, устанавливают уже не банки.
Кто хочет - тот работает как нам говорят сейчас, либо ищет себе приключений. Ничего нового, все как и всегда.

 

[Александр Москомбанк]

Если банк предлагает вам закрыть счет и перевести деньги на свой расчетный счет с формулировкой "в связи с закрытием счета"
Никогда так не делайте! Формулировка должна быть "Перевод собственных средств для пополнения счета" ни один банк не имеет права отказать в таком переводе! К сожалению вчера не смог помочь компании, именно из-за этой формулировке в выписке, хотя остальные позиции были вполне нормальные.

 

[Leon33]

Александр Москомбанк, Саш, я об этом уже два года говорю)

А почему не смог? Если компания нормальная, то допустим в моей практике было нединожды, что реанимировалось. Конечно это маркер, но не самый ужасный на свете.

 

[Александр Москомбанк]

Конечно это маркер, но не самый ужасный на свете.

В октябре один, а ноябрь два раза. Это перебор, когда остальные маркеры на пределе.

 

[qfyqfy]

Добрый день, гуру, помогите советом, есть счет в РСХБ, 2 отказа в проведении операций, 3 раза отвечали на запрос финмона, в банке озучивают, что по нам якобы принято решение, но его пока не подписал руководитель филиала, решение, полагаю грустное((
Удалось открыть счет в Точке. Как сейчас правильно перевести деньги, не попав под комиссию?
Что нельзя делать ?

 

[Александр Москомбанк]

2 отказа в проведении операций

Такой "багаж" и в Точке у компании не будет жизни...

 

[qfyqfy]

А все-таки, какой правильный алгоритм перевода денег из одного банка в другой?

 

[qfyqfy]

Если банк предлагает вам закрыть счет и перевести деньги на свой расчетный счет с формулировкой "в связи с закрытием счета"
Никогда так не делайте! Формулировка должна быть "Перевод собственных средств для пополнения счета" ни один банк не имеет права отказать в таком переводе! К сожалению вчера не смог помочь компании, именно из-за этой формулировке в выписке, хотя остальные позиции были вполне нормальные.

Если можно, прокомментируйте, пожалуйста это сообщение чуть подробно.
- Я правильно понимаю, что в моей ситуации РСХБ должен будет перечислить деньги с такой формулировкой на новый счет несмотря на блокировки?
-При этом информация о блокировке пойдет в другой банк?
- Счет в РСХБ закрывать только после успешного выполнения операций в новом банке?
Заранее спасибо!

 

[podorozka]

блокировали из-за второго счета вдругом банке +

 

[Solo88]

блокировали из-за второго счета вдругом банке +

А какой первый был, позвольте?