Причины, по которым заблокируют счет вашей организации
- Автор темы анна2703
- Дата начала
1. Почитайте 550-П и форматы заполнения полей, там все коды расписаны.
Автор сего поста неверно вас проинформировал. 02 - это отказ в проведении операции, у вас не тот случай. Отказ в открытии счета 01. Паспорт сделки в 550-п вообще не фигурирует.
2. Дайте ИНН, посмотрю, есть ли компания в перечнях 550-П, вот и поймете надо жаловаться или нет.
3. У вас оплата аванс? И ещё без паспорта сделки. Сумма тут особо не важна, т.к. истории работы вашей компании нет.
Про ПСБ, если кому интересно, мурыжили с блоком 50 дней, ДБО оставили в блоке, а сейчас бумажные платежки контрагентам на удивление выпустили
А пригоден ли сейчас ПСБ для работы? До грустных событий все у нас там было хорошо. А теперь страшно работать. То есть стало еще страшнее. Не пользуемся счетом, есть резервный.
Ну вот и меня клюнули. Зарегистрировал ООО, девственное, на нормальном адресе, аренда склада и офиса, все реальное и нефиктивное. Директор немассовый, собственно я. Только одно ООО у меня. Пошел в государственный банк делать счет. Выбор пал на РСХБ. Отзывы знакомых в принципе положительные, отделение в шаговой доступности от дома, а самое главное банк - государственный. Долго- очень долго открывали счет, как-то все не торопясь. А мне работать надо, все горит. Ок, счет открыли, дали реквизиты. Стал выставлять счета, заключать договора. Параллельно пошел оформлять ДБО, в сравнении с другими банками - очень муторно. Ок, дали токен, говорят сформируй сертификаты, приноси. Сделал, принес. Спрашиваю - когда будет работать? Ответ - завтра. Наученный предыдущим опытом, что завтра - это не обязательно завтра, а может и послезавтра. Но прошло 6 дней, а воз и ныне там. Сегодня звоню, говорю, граждане, ну нельзя как-то побыстрее. Они - а вы знаете, а счет блокирован финмониторингом. За неделю пришли деньги по счетам, всего около 600тр. Небольшими суммами (самая большая 180). Я - что???? Блокировал финмониторинг. Расходных операций - ноль. Фирме - три недели. WTF? Господа-финмонитореры, за что? Контрагенты все живые, легальные предприятия, все работают не один год и все из московского региона. Я - в шоке. Запросили -"бизнес модель", ну и далее. Сейчас в шоке, деньги висят и скоро от меня их будут требовать поставщики, давшие товар с отсрочкой. ЗА ЧАС все что мог дал в банк, по-моему все. Что будет дальще, что делать, где скандалить, куда жаловаться?
Предложил приехать с оригиналами документов в отделение, лично пообщаться с управляющим. Говорят не надо, документы отправляются куда-то к "небожителям", они там решают.
Предложил приехать с оригиналами документов в отделение, лично пообщаться с управляющим. Говорят не надо, документы отправляются куда-то к "небожителям", они там решают.
аналогичная ситуация 3 месяца назад...
совет на практике: дадут вывести через другой счет только, не теряйте время, открывайте в любом другом и переводите
а вот фирму жаль, уже пропащая она...
aspi, тоже РСХБ?
А почему пропащая-то? Я даже уставной капитал не успел оплатить, не одной расходной операции, приходных операций ну 8-10.
А почему пропащая-то? Я даже уставной капитал не успел оплатить, не одной расходной операции, приходных операций ну 8-10.
он самый
ну а работать вам как с блоком финмониторинга, будет всплывать постоянно, хорошо что еще сможете открыться где-то и перекинуть деньги застрявшие..
Нет, ну а в чем криминал-то? За что в черный список? Можно ж и в ЦБ жалобу накатать. Ест-но буду открываться в другом банке и в РСХБ больше ни ногой.
aspi, мда.. Скажите, у Вас только ДБО отключили, платежки лично в офисе банка принимали?
За вывод сняли 5% или обошлось?
За вывод сняли 5% или обошлось?
Уже очень давно пора забыть про УК 10 т.р (да и 20 тоже не айс) вот в принципе, да, банки в курсе, что по закону можно, но ЦБ страшней)
Давно пора забыть про адреса на трансформаторные будки, и прочие временные конструкции.
Давно пора сначала открыть счета (именно счета) и уже потом начинать работать с белыми и пушистыми контрагентами.
Даже три этих рекомендации способны неплохо облегчить жизнь и работу с банками.
В РСХБ кстати в декабре (ровно как в том году) массово блокируют новые счета попадающие под определенный набор стандартных критериев. Типа размера УК, срока регистрации, наличия информации в открытых источниках и прочее. В списке там всего около 12 пунктов, набрали 3 и больше держите запрос. Шансы отбиться 50/50.
Давно пора забыть про адреса на трансформаторные будки, и прочие временные конструкции.
Давно пора сначала открыть счета (именно счета) и уже потом начинать работать с белыми и пушистыми контрагентами.
Даже три этих рекомендации способны неплохо облегчить жизнь и работу с банками.
В РСХБ кстати в декабре (ровно как в том году) массово блокируют новые счета попадающие под определенный набор стандартных критериев. Типа размера УК, срока регистрации, наличия информации в открытых источниках и прочее. В списке там всего около 12 пунктов, набрали 3 и больше держите запрос. Шансы отбиться 50/50.
РСХБ нормальный банк, например, один из немногих, где могут работать, например, реальные перевозчики на патенте и логисты на ОСНО, которые получают средства с НДС, а оплачивают перевозчикам без НДС 
Это так, к слову.
Дело, скорее всего, действительно в другом.
Это так, к слову.Дело, скорее всего, действительно в другом.
Счет в РСХБ мне таки разблокировали, но банк - ужасный и не только из-за блокировки. Любое банальная операция производится только реально минимум после 5 звонков в офис. Статистика - появился у них в офисе, чтобы открыли счет 4 или 5 декабря с полным комплектом документов, счет еле-еле открыли 15 декабря. Попытка подключить ДБО закончилась неуспехом. 27 декабря счет заблокировали при поступлении на счет денег с гулькин нос и нуле расходных операций. 9 января счет разблокировали, но ДБО не заработало. 10 января заработало ДБО. Месяц - мазохизма, потери времени. нервов, денег, испорченный новый год, т.к. судорожно думал а где взять деньги, вместо тех, чтобы заморозили на счету. Настоятельно не рекомендую.