Причины, по которым заблокируют счет вашей организации
- Автор темы анна2703
- Дата начала
по БЛОКУ - желаем удачи ...
по выходу на зрпл .. клиенты в курсе, но платят только НДФЛ
эффект ПЛАЦЕБО ... не более )))
придет от веселого контра ресурс и так же будет блок.
вот такой очередной список документов от наших партнеров,которые никакого отношения не имеют к этому банку сегодня запросил от нас ПСБ
1) Письмо, содержащее информацию:
- о компании (виды деятельности, деловая репутация, web-сайт) с описанием единичного бизнес-цикла и экономического смысла операций, проводимых по счету в Банке;
- о 5 крупнейших плательщиках и 5 крупнейших получателях (вид деятельности, информация из открытых источников, сайт, информацию о деловой репутации, каким образом начали сотрудничать и т.п.) денежных средств по счету в Банке с приложением копий контрактов и документов, подтверждающих исполнение обязательств получателя денежных средств перед плательщиком (договоры, акты, счета, транспортные накладные и др.).
2) Информацию и документы, подтверждающие наличие складов, офисных помещений (копии договоров аренды, свидетельств о праве собственности), иных основных средств.
3) Копию договора аренды (или документа о праве собственности или ином праве на котором исполнительный орган занимает помещение) по адресу нахождения основного исполнительного органа организации.
4) Сведения о среднесписочной численности сотрудников, штатное расписание, в том числе информацию о присутствии должности бухгалтера в штатном расписании, а также справку по форме КНД 1110018.
5) Справку из ФНС об открытых и закрытых счетах.
6) Расширенные выписки со счетов, отрытых в других кредитных организациях за последний год с указанием наименований контрагентов, их ИНН и счетов, обслуживающих банков, назначений платежа, дат и сумм операций с приложением имеющихся копий платежных поручений об оплате налогов, заработной платы, арендной платы, коммунальных платежей за последние два года.
7) Копии финансовой отчетности за последний отчетный период с отметками налогового органа об их принятии (либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)) и управленческой отчетности за последний месяц, заверенной руководителем:
7.1. При общей системе налогообложения:
• копии годовой (либо квартальной) декларации по налогу на прибыль за последний отчетный период;
• копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах) за последний отчетный период.
7.2. При упрощенной системе налогообложения:
• копии годовой декларации УСН за последний отчетный период;
• копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах) за последний отчетный период.
Все документы должны быть предоставлены в Банк лично генеральным директором, быть заверены печатью организации и подписью лица, имеющего право подписи в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиском печати представленной в ПАО «Промсвязьбанк».
Также информируем Вас, что в соответствии с действующим законодательством Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации.
В случае непредоставления сведений и (или) документов, указанных в запросе (предоставления ненадлежащих сведений и документов), при перечисление остатка денежных средств при закрытии счета клиента будет взиматься комиссия в соответствии с действующими тарифами ПАО «Промсвязьбанк» на расчетно-кассовое обслуживание.
В соответствии с законодательством Российской Федерации ПАО «Промсвязьбанк» гарантирует конфиденциальное использование предоставленной информации.
Наши партнеры конечно нас послали ,получается,что чистейшей воды сведения содержащие коммерческую тайну они от нас требуют.Полный беспредел!
Так что,прежде чем кого то в ПСБ рекомендовать ,знайте и готовьтесь вот к таким разборкам.
1) Письмо, содержащее информацию:
- о компании (виды деятельности, деловая репутация, web-сайт) с описанием единичного бизнес-цикла и экономического смысла операций, проводимых по счету в Банке;
- о 5 крупнейших плательщиках и 5 крупнейших получателях (вид деятельности, информация из открытых источников, сайт, информацию о деловой репутации, каким образом начали сотрудничать и т.п.) денежных средств по счету в Банке с приложением копий контрактов и документов, подтверждающих исполнение обязательств получателя денежных средств перед плательщиком (договоры, акты, счета, транспортные накладные и др.).
2) Информацию и документы, подтверждающие наличие складов, офисных помещений (копии договоров аренды, свидетельств о праве собственности), иных основных средств.
3) Копию договора аренды (или документа о праве собственности или ином праве на котором исполнительный орган занимает помещение) по адресу нахождения основного исполнительного органа организации.
4) Сведения о среднесписочной численности сотрудников, штатное расписание, в том числе информацию о присутствии должности бухгалтера в штатном расписании, а также справку по форме КНД 1110018.
5) Справку из ФНС об открытых и закрытых счетах.
6) Расширенные выписки со счетов, отрытых в других кредитных организациях за последний год с указанием наименований контрагентов, их ИНН и счетов, обслуживающих банков, назначений платежа, дат и сумм операций с приложением имеющихся копий платежных поручений об оплате налогов, заработной платы, арендной платы, коммунальных платежей за последние два года.
7) Копии финансовой отчетности за последний отчетный период с отметками налогового органа об их принятии (либо с приложением копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)) и управленческой отчетности за последний месяц, заверенной руководителем:
7.1. При общей системе налогообложения:
• копии годовой (либо квартальной) декларации по налогу на прибыль за последний отчетный период;
• копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах) за последний отчетный период.
7.2. При упрощенной системе налогообложения:
• копии годовой декларации УСН за последний отчетный период;
• копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах) за последний отчетный период.
Все документы должны быть предоставлены в Банк лично генеральным директором, быть заверены печатью организации и подписью лица, имеющего право подписи в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиском печати представленной в ПАО «Промсвязьбанк».
Также информируем Вас, что в соответствии с действующим законодательством Банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации.
В случае непредоставления сведений и (или) документов, указанных в запросе (предоставления ненадлежащих сведений и документов), при перечисление остатка денежных средств при закрытии счета клиента будет взиматься комиссия в соответствии с действующими тарифами ПАО «Промсвязьбанк» на расчетно-кассовое обслуживание.
В соответствии с законодательством Российской Федерации ПАО «Промсвязьбанк» гарантирует конфиденциальное использование предоставленной информации.
Наши партнеры конечно нас послали ,получается,что чистейшей воды сведения содержащие коммерческую тайну они от нас требуют.Полный беспредел!
Так что,прежде чем кого то в ПСБ рекомендовать ,знайте и готовьтесь вот к таким разборкам.
да можно уже забыть временно про ПСБ .
выходите под 20% штрафа и им ничего НЕ надо.
внутренний приказ сверху - всех сажать на 20% ....
выходите под 20% штрафа и им ничего НЕ надо.
внутренний приказ сверху - всех сажать на 20% ....
Вообщем в псб возврат контрагенту не прошёл . Только на свой счёт в другой банк
Бесплатно
У вас наверно большие обороты были, поэтому 20%?
А у нас блоки в РСХБ ((( Совсем непонятно по какой причине. 10 штук все компании разного возраста, качества и т.д. Единственное, что их объединяет это месяц открытия счета конец октября. Деятельности никакой не вели, по некоторым еще бк не получен, а уже блок и запросы из банка. Причем по некоторым блок на следующий день после открытия счета. Кто-нибудь сталкивался в чем причина таких действий банка
Продолжение истории : нового счёт у конторы не было/либо директор не захотел его открывать .
Пришли в ПСБ с вопросом - отдайте остаток на зарплату по чековой книжке. Ндфл (13%) готовы заплатить .
Согласование на пару часов и вуаля, деньги за минусом 13%, которые фирма заплатила себя на счёт в налоговую выдали.
Директор доволен.
Многое от самого банка зависит, его внутренней политики.
Кто-то перестраховывается, кто-то зарабатывает, а кто-то просто работает.
Кто-то перестраховывается, кто-то зарабатывает, а кто-то просто работает.
В ПСБ два вида блокировки. Одна-это когда ПСБ видит одну две сомнительные операции одной компании, но если банк проверил всю цепочку контрагентов и выявил характер операций. то он полностью готов освоить 20% штрафа. который согласован в ЦБ как операционная прибыль, за которую ПСБ отчитывается.
Мы даже вчера валютный контракт отдали от партнера ,справки об отсутствии задолженности и еще куча,куча.НО не может же он до бесконечности запрашивать бумаги.
Вчера я смотрю им ЦБ выдал кредит на 120 млрд,что там им наши кровные....
Вчера я смотрю им ЦБ выдал кредит на 120 млрд,что там им наши кровные....
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=10136014
для банков собираются ввести ответственность за неправомерное закрытие счетов. так что возможно жить станет легче
для банков собираются ввести ответственность за неправомерное закрытие счетов. так что возможно жить станет легче
Являясь участником вот этих ситуаций,беспредельных ,могу предположить,что не очень то они (ТОПЫ20) начнут к нам относится по нормальному.Вот если бы я был заведения персонально и я бы кому то платил,то не оказался бы в такой ситуации.А так как я зашёл к ним со стороны , можно пощипать меня, беззащитного.Время только упустил,нужно было сразу писать жалобы и предавать этой ситуации статус беспредела
Уверен,только судами и жалобами ,преданию таких ситуаций статуса беспредела и можно их "ограничить" в их беспредела.
Уверен,только судами и жалобами ,преданию таких ситуаций статуса беспредела и можно их "ограничить" в их беспредела.