Сегодня райф разом заблочил 3 счета, причем по одному из них даже не было движений. У кого-то еще есть такие проблемы? Райф начал чистку? Или просто невероятное совпадение? Фирмы не пересекались между собой.
Райффайзен массово блочит счета?
- Автор темы oksana8
- Дата начала
Скорее всего, все 3 счета были открыты 1 менеджером. Райф берет пример с Альфы - если какая-либо компания, открытая определенным менеджером, где-либо "прокололась" - все остальные под "микроскоп".
Второй вариант - все 3 БК Вы юзали с одного IP, в итоге банк выявил "связку" и доигрались...
Что интересно- 1 счет не использовался вообще, другой открывали с улицы (деятельность вполне реальная). Все счета открывались в разных отделениях.
С ip- мысль интересная, надо будет перепроверить, спасибо!
С ip- мысль интересная, надо будет перепроверить, спасибо!
IP прошлый век на самом деле. Есть такая штука - MAC адрес компьютера. Он уникальный, как отпечатки пальцев.
По разговорам, некоторые банки собирают клиентов в группу именно по этому маркеру и блочат счет на первой же операции, если ранее с этого же MAC адреса был подключен БК, заблокированной по 115-ФЗ.
Поэтому для беспроблемной работы нужен уникальный IP и MAC на каждую компанию.
Shredder
Новичок
- 1 Фев 2017
- 25
- 30
В АЛЬФЕ идентификация клиентов по MAC-адресам активно работает с октября 2017 года. Ранее она также существовала, но примерно 10 октября их умная система стала вести списки всех MAC-адресов, с которых управляются АБОЛ ЮЛ и ИП.
Минимально безопасная (далеко не безопасная, а именно минимально безопасная) схема работы:
- отдельный ноут;
- иностранный дабл VPN, при этом выходной сервер должен быть в том городе, где у вас открыт счёт;
MAC-адрес желательно менять раз в месяц (выполняется за 3 минуты кнопочками с клавиатуры)
Минимально безопасная (далеко не безопасная, а именно минимально безопасная) схема работы:
- отдельный ноут;
- иностранный дабл VPN, при этом выходной сервер должен быть в том городе, где у вас открыт счёт;
MAC-адрес желательно менять раз в месяц (выполняется за 3 минуты кнопочками с клавиатуры)
да, это вариант, но даже я иногда забываю включать впн каждый раз, а я у нас самый ответственный, потому такой вариант не очень надежен, зато дешевле прочих.
А не дошли ли банки вместе с ЦБ до того, что информацию о mac адресах сливают в какую-то единую базу? Насколько безопасно заходить в БК двух разных ООО с одного компа с одним айпи, при условии, что у этих ООО счета в разных банках?
Помимо ip и Mac ... идёт ещё несколько факторов.
Так как у нас обслуживаются несколько клиентов, в полном обслуживании включая работа с банк-клиентом... и частенько только и успеваем переключаться... при этом с них же идут платежи и на нашу компанию за работу.
И пока без блокировок! Мораль, ip и mac далеко не самый главный параметр.
Так как у нас обслуживаются несколько клиентов, в полном обслуживании включая работа с банк-клиентом... и частенько только и успеваем переключаться... при этом с них же идут платежи и на нашу компанию за работу.
И пока без блокировок! Мораль, ip и mac далеко не самый главный параметр.
Чистые ООО
Пользователь
Конечно же ВСЕ ВЕЗДЕ ПИШЕТСЯ и ФИКСИРУЕТСЯ. А вы как думали? )
Поэтому, используйте в работе бесплатные, а лучше платные прокси.
В чем смысл, если человеческий фактор сведен к минимуму, и все делает бездушная железка?
Железка пишет выводы и красит маркером, решения же принимает пока что человек, впрочем по факту, что железка, что человек из мониторинга - мало чем отличаются. У меня вот в не самой маленькой структуре - единственный вменяемый комплайнсер - самый главный по комплаенсу в банке, с остальными дружить просто бесполезно - ничего не решают. И это не только в моем банке. Так что не с комплайнсом надо дружбы искать, а с мидл-менеджментом, который, если что спорный вопрос вынесет вверх и решит.
На семинарах по налоговой оптимизации нам рассказывали, что контролеры по 115-ФЗ в банках работают под прикрытием, и мол даже руководители филиалов часто не в курсе, кто это. А судя по тому, что Вы рассказываете - все всё знают. Где же правда?
Junior98, правда где-то посередине. Резюме в том, что если рыло в пушку - никакие связи сейчас не помогут. Открыты или закрыты офицеры 115го отряда - не суть. Хоть с зампредом пей каждую пятницу, хоть с первым вице-президентом спи. А вот если в целом компания приличная, но по формальным признакам поймала негатив - тут надо пробовать отстаивать свое имя. И если в сбере/втб на Ваши потуги к реабилитации забьют в 90% случаев, т.к. там и так клиентов достаточно, то частники могут попробовать компанию спасти. Если покажете, что достойны спасения и те временные ресурсы, которые потребует Ваша реабилитация в итоге превратятся во вменяемый и приличный финрез для конкретного бизнес-подразделения.
Ну бездушная железка далеко не во всех банках)) есть еще люди, которые что-то могут) так что мосты не помешают) уж хотя бы предупрежден - значит вооружен
У меня всё нормально. Даже если фирмы и выходят за лимит, то их предупреждают. Но чтобы блочили нулёвки, такого не было.
Похожие темы
