Прочитал небольшую статью относительно новой базы данных, которую собираются создать Росфинмониторниг (оказывается, есть такой Федеральный орган исполнительной власти) и ЦБ. Суть такова что будет официальная, публичная (будем надеяться) база данных, типа «Спарк», куда будут внесены все «нехорошие» ФЛ и ЮЛ. В целом, идея неплохая, тем более, если она будет публичная.
Конечно же такая база значительно облегчит работу СБ. Все дело в том, что каждый банк несет ответственность за работу своего клиента, и ЦБ делает все возможное чтобы отгородить банки от возможных «хитростей» со стороны клиентов, в частности, банком было дано разрешение требовать закрытие счета или приостанавливать движения по счету, в случаи если операции кажутся сомнительными, но как говорится, когда кажется, то креститься надо, и надо подметить, говорится очень правильно, т. к. что для одного будет нормальным, для другого вполне может быть сомнительным или даже подозрительным (кстати, есть различие, в банковской терминологии, между сомнительными и подозрительными операциями, сомнительная «лучше» подозрительной).
Как описывается, все действия направлены на исполнение 115-ФЗ. Честно признаться, до конца закон не читал, и не горю желанием, но пробежал глазами, а местами и внимательно изучил. Самое первое, на что хочется обратить внимание — это название — как корабль назовешь, так он и поплывет. Тут то же самое, назван закон как и «Федеральная служба по контролю за оборотом наркотиков», сразу можно понять чем эта служба занимается. Закон назван так: Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) дохода полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сразу же возникает вопрос: с чем этот закон все таки борется? Теоретически, доход не легализуют, а наоборот пытаются уклониться от легализации, а причем тут финансирование терроризма вообще непонятно, т. к. «финансирование», как определяет Википедия, это снабжение денежными средствами, финансовыми ресурсами, а деньги как известно зарабатываются, то есть человек получающий зарплату скажем 300 тыс. руб в месяц тоже вполне может быть террористом, и легализация денег здесь вообще не причем.
рис. 1
На рисунке №1 (см. выше) отражен принцип всех противодействий и всей борьбы правительства и органов с компаниями «отмывающими доход», чем больше законов и указов издаются в целях борьбы, тем сильнее, изощренные и хитрее становятся те, с кем эта борьба ведется. Болезнь гриппа каждый год мутирует, поэтому мы каждый год заболеваем, каждый раз организм создает иммунитет и каждый раз болезнь приобретает новые и новые формы.
Борьба ведется с мелкими фирмами, а бороться должна с самим собой и с банками в первую очередь, а чтобы такая борьба состоялась и была выиграна, должно быть разумное налогообложение. И вопросы которые задает ЦБ банкам, а именно: «Кто учредители банков и откуда деньги?» — должны задаваться не целью «уточнения», а с целью получения удовлетворяющей информации.
Давайте тоже воспользуемся информационными базами, которые есть под рукой, а именно контуром и сервисом ФНС, также можно взять на вооружение Яндекс-панорамы.
Рассмотрим состав учредителей Банка ВТБ24:
Первый — это ООО «Консалт-Инвест», с генеральным директором, на котором зарегистрировано 14 фирм различного характера, а именно торговля медтехникой, финансовое посредничество (займы — натасканная тема, как и медтехника). Фирма по разработке научного оборудования (предусмотрены налоговые льготы по НДС (возможность вычета) и уменьшение налога на прибыль (минус расходы, в том числе на «изобретательство») в этой области). В учредителях Компании тоже юрлица, у которых тоже юрлица, и только потом физ. лицо.
Далее, ООО «Нежинская-14» с генеральным Завгородным, у которого 18 фирм, деятельности такие же, как и у предыдущей компании, также примечательно то, что данное ФЛ присутствует и в составе ЗАО, не являющимся собственником Банка, в состав которой входит генеральный директор ЗАО «Гута» (сейчас переименовано, исходя из названия это кусочки бывшего «Гута-банк»), которое является одним из участников Банка.
