Ужесточение «антиотмывочного» законодательства: прогноз на 2020 год
Здравствуйте, коллеги и читатели! В конце 2019 года FATF было проведено ряд пленарных заседаний, одной из важнейших тем которых, как обычно, была разработка мероприятий по противодействию отмыванию денег. На одном из данных заседаний было озвучено, что выявлен излишний либерализм в работе России по направлению противодействия отмыванию денег. При этом, все-таки в FATF указали на высокий уровень соответствия России требованиям и стандартам организации (к слову, такой уровень соответствия имеют еще ...
Читать дальше104162
Как «самозанятому» не попасть в жернова 115-ФЗ
Коллеги и читатели, здравствуйте! Продолжая тему самозанятых хотелось бы обратить внимание на некоторые вопросы, связанные с практикой применения нашего с вами "любимого" 115-ФЗ в отношении самозанятых, которые также оказались под прицелом недобросовестных банков. О том, что самозанятые столкнулись с блокировками своих счетов, указывалось в ряде изданий. Повторяться не буду, а с учетом опыта, попробую дать некоторые рекомендации как избежать подобного варианта развития ситуации. Как известно, ...
Читать дальше97232
OLEG CHEMODANOVOLEG ADDRESS22 октября 2019 в 10:45
ЦБ РФ решил отменить 27 «антиотмывочных» норм
Вчера, 21 октября 2019 г. в топе новостей Яндекса, со ссылкой на РБК, ненадолго появилась информация о предстоящем устранении аж целых 27 устаревших норм антиотмывочного законодательства. По этой теме прошлись и РИА Новости, и Ведомости и все-все.  В качестве новости преподносятся предложения неких анонимных участников рынка в адрес ЦБ об установлении минимальной суммы транзакции, для которой не надо устанавливать бенефициара, выведение из-под действия «антиотмывочного» закона инвестиционных советников ...
Читать дальше197993
Андреев Николай18 октября 2019 в 10:13
Законопроект о «цифровом нотариате» — прошёл 1 чтение
Читать дальше170233
"Антивексельная" политика ЦБ набирает обороты: чего ожидать дальше
Здравствуйте, уважаемые читатели! Относительно недавно поделился с вами статьей о том, как ЦБ РФ "вспомнил" про вексельные схемы. В данной статье рассматривалась новость о том, что 19.09.2019 ЦБ РФ были утверждены "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями". Рассматривалось появление данных методических указаний с критической точки зрения. Было высказано предположение, что появление данных методических указаний стало следствием отзывов лицензий ...
Читать дальше7971

Александр Белов9 октября 2019 в 12:49
Финмониторинг всегда прав!
Здравствуй, Регфорум! Наблюдение из практики. В большинстве случаев  претензии финмониторинга банка к клиентам обоснованы, а жалобы на предвзятость и необоснованность  блокировок счетов, не всегда оправданы и излишне драматизируют ситуацию.  Каждый раз в этом убеждаюсь, когда сам вникаю в ситуацию и анализирую выписки по счетам клиентов, жалующихся на избыточное  рвение сотрудников  финмониторинга отдельных банков. Сейчас уже много в свободном доступе полезной информации, как грамотно вести дела ...
Читать дальше27392
Андреев Николай3 октября 2019 в 10:16
Кому положена бесплатная юридическая помощь — доверенности у нотариуса бесплатно
Читать дальше139441
ЦБ РФ «вспомнил» про вексельные схемы
Добрый день, коллеги! Интересная новость для тех, кто не забыл, что такое векселя и продолжает ими пользоваться в своих схемах. 16.09.2019 Банк России утвердил «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями». Данной методичкой Центробанк рекомендует кредитным организациям воздержаться от выдачи векселей при наличии подозрений, что они могут быть использованы в схемах по обналичиванию денежных средств. В той же методичке Центробанк описывает старую ...
Читать дальше145721
Александр Белов25 сентября 2019 в 13:30
Как заработать на обслуживающем банке
Всем добрый день! Есть два совершенно честных  способа заработать дополнительные деньги, используя финансовый менеджмент и услуги банка. Овернайт или «деньги на выходные» Некоторые банки предоставляют возможность своим клиентам размещать деньги на короткие сроки 1-3 дня. Если вы знаете что на выходные или праздничные дни на счету вашей компании  останутся средства, то их по специальной заявке можно выгодно разместить и в первый рабочий день банк вернет их вам вместе с процентами. Депонент. Чтобы ...
Читать дальше89532
Отправка документов через ЭЦП нотариуса
Здравствуйте!  Необходимо подать через ЭЦП нотариуса комплект документов ООО на внесение изменений по Р13001 и Р14001. Вопрос: Если организация стоит на учете в ИФНС по г. Дмитров МО, а регистрирующий орган с марта этого года МИФНС № 23 по МО стоит в выписке из егрюл, то в какую ИФНС нотариусу направлять документы через ЭЦП?  ...
Читать дальше202113
OLEG CHEMODANOVOLEG ADDRESS18 сентября 2019 в 12:38
Черный список банков (Финмониторинг), Стоп-лист банка по 115 ФЗ, 550-П и 639-П
В последнее время, ко мне, как юристу, часто обращаются недоумевающие коммерсанты: «вроде ничего не нарушаем, а банк счет заблокировал». И в их вопросе читается тоска, почему, за что, куда бежать? Этот пост выработан на основе типовых ситуаций, за что и почему. Тема «куда бежать?» сюда не поместилась, формат не тот, но некоторые рекомендации есть.  Итак, в силу юридического правосознания от мозга до костей, не могу не указать Регламентирующие документы: 1. Федеральный закон 115-ФЗ от 07.08.01 "О ...
Читать дальше8601271
Olggy10 сентября 2019 в 10:41
В АО ЦБ отменил решение о выпуске ценных бумаг
Здравствуй, Регфорум! Сложилась ситуация, где мнения у разных юристов расходятся. АО-1 (три акционера, 2 физика и юрик с контрольным пакетом) реорганизуется, выделив АО2, где единственный акционер-юрик с контрольеым пакетом АО1. После регистрации АО-2 эмиссию так и не зарегистрировали, через 1,5 года ЦБ отменил решение о выпуске акций. АО-2 подлежит ликвидации. Один юрист утверждает, что ликвидация без регистрации выпуска акций невозможна. Второй — что нет никакой разницы, ликвидировать и забыть, ...
Читать дальше91813
Александр Белов29 августа 2019 в 10:46
О работе банковских Клиентщиков
В одном из своих постов на fb мой давний партнер и клиент Алексей Царегородцев написал, что для малого бизнеса самой главной задачей является задача организации системы продаж, привлечения новых и удержания действующих клиентов. Такая же задача сейчас стоит особенно остро перед коммерческими банками не входящими в первую сотню. Причем вопрос стоит так: или всеми доступными и законными способами забирай свою долю рынка или попросту сливайся. Несмотря на финансовую устойчивость и конкурентные тарифы, ...
Читать дальше124313
Изменение правового положения иностранных граждан
Добрый день, коллеги! 02 августа 2019 года был принят Федеральный закон № 257-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» в части упрощения порядка предоставления некоторым категориям иностранных граждан и лиц без гражданства разрешения на временное проживание и вида на жительство». Данный закон вступает в силу 01 ноября 2019 года и, с момента вступления, вид на жительство в России становится бессрочным. В настоящий момент вид на ...
Читать дальше9705544
Александр Белов12 августа 2019 в 9:49
Простой рецепт, как наладить эффективный диалог и сотрудничество строительной компании с банком
По данным ЦБ строительные компании являются основным потребителями теневых финансовых услуг. К теневым финансовым услугам ЦБ относит «операции, направленные в конечном счете на обналичивание денежных средств либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях». Строительный сектор всегда был самым крупным потребителем наличных средств. Это связано с тем, что в строительстве наиболее широко используется низкоквалифицированный ...
Читать дальше8954
Александр Белов1 августа 2019 в 11:40
Предпринимателям оптимизирующим свой бизнес посвящается
На днях пришлось отказать двум компаниям в приемке документов для открытия счета. Компании из разных сфер деятельности, одна занимается торговлей косметикой, а другая рекламной. Но проблемы у них абсолютно одинаковые! Изучаю выписки. Минимальные платежи за аренду офиса, заработная плата сотрудников чуть больше шести тысяч рублей на человека. Кто поверит, что компания, при обороте около тридцати миллионов в месяц платит своим работникам по 6 тыс., а тем более кто будет работать за такие деньги? И, ...
Читать дальше163347
Александр Белов22 июля 2019 в 9:16
О способе наживы отдельных банков на предпринимательских рисках
Любителям рекламных акций и продвинутых цифровых банков посвящается! Любой надежный и берегущий свою репутацию банк не берет на обслуживание клиентов находящихся в печально известном списке 550П-639П! А с третьего щелчка Вышибло ум у старика. А Балда приговаривал с укоризной: «Не гонялся бы ты, поп, за дешевизной» «Сказка о попе и о работнике его Балде», А.С.Пушкин А попасть в этот список легко, даже не сделав ни одного платежа и не имея расчетного счета.  Происходит это достаточно просто. Предприниматель, ...
Читать дальше86482
Александр Белов17 июля 2019 в 9:28
Ваша компания занимается ВЭД? Как избежать блокировки счета и нудной переписки с банком
Здравствуйте форумчане! Ваша компания занимается внешнеэкономической деятельностью? Рассказываю, как избежать блокировки счета и нудной переписки с банком. Несколько дельных советов из практики 1. Установите нормальные деловые отношения с сотрудниками валютного отдела банка, в котором обслуживаете свой свои контракты. В сложных и нестандартных случаях они с удовольствием проконсультируют вас в пределах своей компетенций. А если необходимо, подскажут, какие изменения или корректировки формулировок, ...
Читать дальше6731
Татьяна Кузан15 июля 2019 в 10:27
Маленькие нюансы Большой аккредитации
Привет всем! Когда ко мне в руки попадают документы иностранной компании, я всегда предвкушаю наличие в них необычных штампов, наклеек, разноцветных марок и тисненых печатей. Российское делопроизводство не может похвастаться таким разнообразием элементов оформления. У нас даже свидетельства об аккредитации и регистрации больше не выдаются на специальных бланках с водяными знаками, из-за чего ценность такой бумажки в глазах клиента падает в разы. Вот и приходится нам, корпоративным юристам, дополнительно ...
Читать дальше1275148
Оформление доверенности на территории России для зарубежных стран
Привет, Регфорум! Как же правильно оформить нотариальную доверенность в России для ее использования за рубежом? Очень часто доверитель на руках уже имеет текст доверенности и данные поверенного, но на иностранном языке. Многие ошибочно полагают, что возможно подписать и заверить доверенность прямо в такой форме. «Мне же только подписать, нотариус просто заверит мою подпись»…Заблуждения такого рода слышу я часто от наших клиентов. Оформление доверенности может понадобиться по разным причинам. У ...
Читать дальше137052
Светлана Львова27 июня 2019 в 11:00
Метрологический контроль в медучреждении: как не попасть на повышение категории риска
С метрологическим контролем сталкивается каждое медицинское учреждение. Основные принципы и правила этого вида контроля изложены в Положении об осуществлении федерального государственного метрологического надзора, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 06.04.2011 N 246, которым установлен порядок осуществления федеральными органами исполнительной власти федерального государственного метрологического надзора и порядок их взаимодействия. Принципы риск-ориентированного подхода при метрологическом ...
Читать дальше504
Ольга Кузнецова20 июня 2019 в 9:33
115-ФЗ: поэма в трех частях, ч. 1
Добрый день, коллеги! В связи с последними изменениями в законодательство и рекомендациями Росфинмониторинга, я решила написать чек-лист для  юристов, бухгалтеров и так называемых «иных лиц» по 115-ФЗ. К «иным лицам» 115-ФЗ (Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») относятся адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских ...
Читать дальше1453610
Светлана Львова6 июня 2019 в 15:38
Сущность риск-ориентированного подхода при госконтроле за бизнесом
Одним из приоритетных направлений деятельности Правительства Российской Федерации до 2024 г. является реформа контрольной и надзорной деятельности, старт которой был дан в 2016г. Цель реформы заключается в том, чтобы уйти от тотального контроля за бизнесом и перейти к контролю за потенциальными нарушителями обязательных требований действующего законодательства, за теми, чья деятельность представляет реальную угрозу причинения вреда жизни, здоровью граждан и др. охраняемым государством ценностям. Главный ...
Читать дальше626
Статус ветерана подразделений особого риска
Читать дальше119616