Проблемы банков. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
- Автор темы Ю Ра Джан
- Дата начала
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Суд посчитал неадекватным решение ЦБ об отзыве банковской лицензии
Девятый апелляционный арбитражный суд назвал существующую в Центробанке практику по отзыву банковских лицензий «неадекватной». Об этом в четверг, 19 февраля, пишет газета «Известия». Свое мнение суд выразил в опубликованной 18 февраля мотивировочной части постановления о признании недействительным приказа Банка России об отзыве лицензии у российско-черногорского «Атлас Банка».
«Избранная Банком России мера воздействия в виде отзыва лицензии не адекватна допущенным нарушениям, а также характеру допущенных нарушений, причинам и условиям», — говорится в постановлении. В нем подчеркивается, что ЦБ при вынесении своих решений должен учитывать интересы самого банка, давая ему шанс воспользоваться законными правами.
Как выяснилось, суть претензий ЦБ сводилась к тому, что «Атлас Банк» «не проводил работу о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений» в отношении восьми клиентов банка и якобы не выяснил их бенефициаров. Однако, согласно материалам дела, заявитель предпринял все необходимые действия, чтобы получить предусмотренные законодательством сведения о структуре собственности своих клиентов.
Оценивая представленные ЦБ доказательства, судьи не усмотрели противозаконных действий, за которые можно было бы отозвать лицензию.
В итоге, по мнению судей, Банк России нарушил не только российское законодательство, но и международное, в том числе рекомендации ФАТФ (FATF, Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и принципы Базельского комитета банковского надзора.
Лицензия у «Атлас Банка» была отозвана в мае 2014 года. Регулятор отмечал, что банк не соблюдал требования законов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. «На протяжении 2013 года банк был вовлечен в проведение сомнительных операций, связанных с переводом денежных средств за пределы Российской Федерации, совокупный объем которых составил порядка 9 миллиардов рублей», — говорится в сообщении.
ООО «Атлас банк» является дочерним подразделением одноименной банковской структуры из Черногории. По величине активов он занимал 744-е место.
http://lenta.ru/news/2015/02/19/bankversusjudge/
Суд посчитал неадекватным решение ЦБ об отзыве банковской лицензии
Девятый апелляционный арбитражный суд назвал существующую в Центробанке практику по отзыву банковских лицензий «неадекватной». Об этом в четверг, 19 февраля, пишет газета «Известия». Свое мнение суд выразил в опубликованной 18 февраля мотивировочной части постановления о признании недействительным приказа Банка России об отзыве лицензии у российско-черногорского «Атлас Банка».
«Избранная Банком России мера воздействия в виде отзыва лицензии не адекватна допущенным нарушениям, а также характеру допущенных нарушений, причинам и условиям», — говорится в постановлении. В нем подчеркивается, что ЦБ при вынесении своих решений должен учитывать интересы самого банка, давая ему шанс воспользоваться законными правами.
Как выяснилось, суть претензий ЦБ сводилась к тому, что «Атлас Банк» «не проводил работу о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений» в отношении восьми клиентов банка и якобы не выяснил их бенефициаров. Однако, согласно материалам дела, заявитель предпринял все необходимые действия, чтобы получить предусмотренные законодательством сведения о структуре собственности своих клиентов.
Оценивая представленные ЦБ доказательства, судьи не усмотрели противозаконных действий, за которые можно было бы отозвать лицензию.
В итоге, по мнению судей, Банк России нарушил не только российское законодательство, но и международное, в том числе рекомендации ФАТФ (FATF, Международная группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и принципы Базельского комитета банковского надзора.
Лицензия у «Атлас Банка» была отозвана в мае 2014 года. Регулятор отмечал, что банк не соблюдал требования законов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. «На протяжении 2013 года банк был вовлечен в проведение сомнительных операций, связанных с переводом денежных средств за пределы Российской Федерации, совокупный объем которых составил порядка 9 миллиардов рублей», — говорится в сообщении.
ООО «Атлас банк» является дочерним подразделением одноименной банковской структуры из Черногории. По величине активов он занимал 744-е место.
http://lenta.ru/news/2015/02/19/bankversusjudge/
Gp59
Активист
- 11 Апр 2007
- 1,100
- 327
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Хотя это будет прецедент....для тех у кого ресурс поболее
Ага ща ЦБ восстановит лицензию...
Хотя это будет прецедент....для тех у кого ресурс поболее
Gp59
Активист
- 11 Апр 2007
- 1,100
- 327
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
кому то это важно для статусности (пальцегнутости)...
ДимаС
Активист
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Центробанк не обсуждает возможность санации банка «Уралсиб». Об этом сообщила пресс-служба регулятора, передает ТАСС. «Банк России в связи с публикацией в некоторых СМИ информации о якобы рассматриваемых вариантах санации банка «Уралсиб» сообщает, что данные сведения не соответствуют действительности. В настоящее время в банке «Уралсиб» проводится плановая проверка ЦБ. Вопрос о санации Банк России не обсуждает», – заявили в пресс-службе. Ранее в среду источник, знакомый с ходом переговоров о процедуре санации, проводимой ЦБ, сообщил «Газета.Ru», что по итогам плановой проверки банка «Уралсиб» может быть принято решение об оздоровлении кредитной организации. По словам источника, этот вопрос решится в течение двух недель. Источник издания в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) подтвердил возможность санации «Уралсиба», но отметил, что решение пока не принято. В пресс-службе «Уралсиба» отметили, что никаких предписаний от ЦБ в ходе проверки банк не получал. Как отметил источник в «Уралсибе», банк испытывает нехватку капитала, но активы кредитной организации «гораздо лучше, чем о них говорят». Источник заявил, что пока рано делать выводы о результате проверки, но «если ЦБ захочет уронить банк, он это сделает».
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/rbcfreenews/54e48a139a79475b6eefa4b0
Центробанк не обсуждает возможность санации банка «Уралсиб». Об этом сообщила пресс-служба регулятора, передает ТАСС. «Банк России в связи с публикацией в некоторых СМИ информации о якобы рассматриваемых вариантах санации банка «Уралсиб» сообщает, что данные сведения не соответствуют действительности. В настоящее время в банке «Уралсиб» проводится плановая проверка ЦБ. Вопрос о санации Банк России не обсуждает», – заявили в пресс-службе. Ранее в среду источник, знакомый с ходом переговоров о процедуре санации, проводимой ЦБ, сообщил «Газета.Ru», что по итогам плановой проверки банка «Уралсиб» может быть принято решение об оздоровлении кредитной организации. По словам источника, этот вопрос решится в течение двух недель. Источник издания в Агентстве по страхованию вкладов (АСВ) подтвердил возможность санации «Уралсиба», но отметил, что решение пока не принято. В пресс-службе «Уралсиба» отметили, что никаких предписаний от ЦБ в ходе проверки банк не получал. Как отметил источник в «Уралсибе», банк испытывает нехватку капитала, но активы кредитной организации «гораздо лучше, чем о них говорят». Источник заявил, что пока рано делать выводы о результате проверки, но «если ЦБ захочет уронить банк, он это сделает».
Подробнее на РБК:
http://www.rbc.ru/rbcfreenews/54e48a139a79475b6eefa4b0
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Единый государственный реестр банковских гарантий для госзакупок не смог даже на год ограничить доступ мошенников к этому рынку. В госреестре оказались зафиксированы поддельные гарантии, выданные от лица крупных банков. Парадокс ситуации заключается в том, что исключить поддельные гарантии из реестра оказалось гораздо труднее, чем внести их туда.
О появлении в госреестре банковских гарантий фальшивых документов вчера в ходе VII Уральского форума "Информационная безопасность банков" рассказал начальник службы информационной безопасности банка "Возрождение" Андрей Грициенко. По его словам, в ноябре 2014 года на сайте zakupki.gov.ru, на котором публикуется информация о тендерах и реестр банковских гарантий, выданных для участия в них, обнаружились поддельные гарантии, которые "Возрождение" якобы выдало. "Всего нами были выявлены 19 поддельных гарантий на общую сумму 274 млн руб.",— уточнил господин Грициенко. При этом электронно-цифровая подпись (ЭЦП) под гарантиями действительна, но работникам банка "Возрождение" не принадлежит.
Банковские гарантии — обязательство банка рассчитаться в случае неисполнения клиентом — является обязательным условием допуска компании к участию в конкурсах и аукционах госзаказчиков. Вознаграждение банка исчисляется как процент годовых от суммы гарантии или как фиксированная сумма. Единый реестр банковских госгарантий заработал с 1 апреля 2014 года как средство борьбы с поддельными гарантиями. Без публикации в реестре гарантии к госзакупкам не допускаются.
Схема внесения поддельных гарантий в реестр, по словам господина Грициенко, выглядит так. Злоумышленники находят недействительный или утерянный паспорт, затем подделывают пакет документов, необходимый для получения ЭЦП и сертификата ключа подписи, как "сотрудники" несуществующего филиала реального банка. Полученные сертификаты используются для публикации фиктивных гарантий в госреестре, так как доскональная проверка документов, например, реальность существования банковского филиала, как показывает происшедшее, при этом не производится. По мнению одного из собеседников "Ъ", реализовать такую схему очень сложно и, скорее всего, в ней не обошлось без пособничества банковских сотрудников.
Интерес мошенников заключается в получении денег от компании, покупающей поддельную гарантию. По оценке предправления Русского международного банка Евгения Ретюнского, с осени 2014 года комиссии за выдачу гарантий возросли с 0,3-2% до 2-5% от ее объема.
По данным господина Грициенко, в качестве мишени злоумышленники, помимо "Возрождения", выбрали достаточно крупные банки — ВТБ, РСХБ, "Уралсиб" и Военно-Промышленный банк. В ВТБ и ВПБ "Ъ" заявили, что не имеют информации о поддельных гарантиях своих банков на сайте госзакупок. При этом в ВТБ признали, что на рынке действительно существует проблема фальшивых гарантий крупнейших банков. В остальных банках на запрос "Ъ" не ответили.
Хотя при наступлении случая, когда банку пришлось бы расплачиваться по гарантии, фиктивность документа можно было бы легко доказать в суде, терять комиссионные за выдачу гарантий банки не хотят уже сейчас. Однако удалить фальшивые гарантии из госреестра оказалось гораздо сложнее, чем внести их туда. Попытки банка "Возрождение" добиться этого пока не увенчались успехом. "Мы обратились сначала в Московское областное управление Федерального казначейства с просьбой отозвать ключ проверки ЭЦП у того, кто разместил эти гарантии. Однако там заявили, что в этом управлении сертификат не выдавался и его аннулирование технически невозможно",— говорит господин Грициенко. И хотя действие сертификата все же приостановили, с сайта госзакупок гарантии не исчезли и продолжают действовать. "В Федеральном казначействе нам заявили, что не выявили нарушений в ходе проверки, но все же передали материалы в компетентные органы, "поскольку установлены признаки преступления"",— продолжает он. С просьбой удалить информацию из реестра банк уже обратился к главе Минэкономики Алексею Улюкаеву, однако ответ пока не получен. При этом прямое обращение к госзаказчикам с предупреждением, что эти гарантии не действуют, приводит к тому, что уже через несколько дней им поступает письмо от злоумышленников с просьбой предыдущие письма не читать, уточняет господин Грициенко.
Один из возможных выходов из ситуации банкиры видят в организации дополнительных проверок со стороны уполномоченных центров при выдаче ЭЦП. "Необходимо ввести дополнительный контроль при наделении банковских работников широкими полномочиями, например, получать от головной структуры банка специальный код",— заключает предправления Инвестторгбанка Виталий Глевич.
Единый государственный реестр банковских гарантий для госзакупок не смог даже на год ограничить доступ мошенников к этому рынку. В госреестре оказались зафиксированы поддельные гарантии, выданные от лица крупных банков. Парадокс ситуации заключается в том, что исключить поддельные гарантии из реестра оказалось гораздо труднее, чем внести их туда.
О появлении в госреестре банковских гарантий фальшивых документов вчера в ходе VII Уральского форума "Информационная безопасность банков" рассказал начальник службы информационной безопасности банка "Возрождение" Андрей Грициенко. По его словам, в ноябре 2014 года на сайте zakupki.gov.ru, на котором публикуется информация о тендерах и реестр банковских гарантий, выданных для участия в них, обнаружились поддельные гарантии, которые "Возрождение" якобы выдало. "Всего нами были выявлены 19 поддельных гарантий на общую сумму 274 млн руб.",— уточнил господин Грициенко. При этом электронно-цифровая подпись (ЭЦП) под гарантиями действительна, но работникам банка "Возрождение" не принадлежит.
Банковские гарантии — обязательство банка рассчитаться в случае неисполнения клиентом — является обязательным условием допуска компании к участию в конкурсах и аукционах госзаказчиков. Вознаграждение банка исчисляется как процент годовых от суммы гарантии или как фиксированная сумма. Единый реестр банковских госгарантий заработал с 1 апреля 2014 года как средство борьбы с поддельными гарантиями. Без публикации в реестре гарантии к госзакупкам не допускаются.
Схема внесения поддельных гарантий в реестр, по словам господина Грициенко, выглядит так. Злоумышленники находят недействительный или утерянный паспорт, затем подделывают пакет документов, необходимый для получения ЭЦП и сертификата ключа подписи, как "сотрудники" несуществующего филиала реального банка. Полученные сертификаты используются для публикации фиктивных гарантий в госреестре, так как доскональная проверка документов, например, реальность существования банковского филиала, как показывает происшедшее, при этом не производится. По мнению одного из собеседников "Ъ", реализовать такую схему очень сложно и, скорее всего, в ней не обошлось без пособничества банковских сотрудников.
Интерес мошенников заключается в получении денег от компании, покупающей поддельную гарантию. По оценке предправления Русского международного банка Евгения Ретюнского, с осени 2014 года комиссии за выдачу гарантий возросли с 0,3-2% до 2-5% от ее объема.
По данным господина Грициенко, в качестве мишени злоумышленники, помимо "Возрождения", выбрали достаточно крупные банки — ВТБ, РСХБ, "Уралсиб" и Военно-Промышленный банк. В ВТБ и ВПБ "Ъ" заявили, что не имеют информации о поддельных гарантиях своих банков на сайте госзакупок. При этом в ВТБ признали, что на рынке действительно существует проблема фальшивых гарантий крупнейших банков. В остальных банках на запрос "Ъ" не ответили.
Хотя при наступлении случая, когда банку пришлось бы расплачиваться по гарантии, фиктивность документа можно было бы легко доказать в суде, терять комиссионные за выдачу гарантий банки не хотят уже сейчас. Однако удалить фальшивые гарантии из госреестра оказалось гораздо сложнее, чем внести их туда. Попытки банка "Возрождение" добиться этого пока не увенчались успехом. "Мы обратились сначала в Московское областное управление Федерального казначейства с просьбой отозвать ключ проверки ЭЦП у того, кто разместил эти гарантии. Однако там заявили, что в этом управлении сертификат не выдавался и его аннулирование технически невозможно",— говорит господин Грициенко. И хотя действие сертификата все же приостановили, с сайта госзакупок гарантии не исчезли и продолжают действовать. "В Федеральном казначействе нам заявили, что не выявили нарушений в ходе проверки, но все же передали материалы в компетентные органы, "поскольку установлены признаки преступления"",— продолжает он. С просьбой удалить информацию из реестра банк уже обратился к главе Минэкономики Алексею Улюкаеву, однако ответ пока не получен. При этом прямое обращение к госзаказчикам с предупреждением, что эти гарантии не действуют, приводит к тому, что уже через несколько дней им поступает письмо от злоумышленников с просьбой предыдущие письма не читать, уточняет господин Грициенко.
Один из возможных выходов из ситуации банкиры видят в организации дополнительных проверок со стороны уполномоченных центров при выдаче ЭЦП. "Необходимо ввести дополнительный контроль при наделении банковских работников широкими полномочиями, например, получать от головной структуры банка специальный код",— заключает предправления Инвестторгбанка Виталий Глевич.
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Банк «Югра» не исполнил обязательства по сделке РЕПО на 521 млн рублей
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=7752778
Собственно Судостроительный тоже с подобного начал падение.
Банк «Югра» не исполнил обязательства по сделке РЕПО на 521 млн рублей
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=7752778
Собственно Судостроительный тоже с подобного начал падение.
Re: Отзыв лицензий у банков (информация)
Наш клиент имел кредит от СБ банка и расчетный счет сумма по остатку приличная требуют оплатить а вот деньги с расчетного не понятно когда вообще отдадут то есть ты им плати а тебе после всех и если останутся. А банк был неплохой.
Наш клиент имел кредит от СБ банка и расчетный счет сумма по остатку приличная требуют оплатить а вот деньги с расчетного не понятно когда вообще отдадут то есть ты им плати а тебе после всех и если останутся. А банк был неплохой.
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Еще не легче((( Процесс пошел?
Контур Консалтинг
Местный
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Все руководство уехало в Великий Устюг к Деду Морозу :rofl::rofl::rofl:
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Крупняк пошел... Урал, Югра...
Gp59
Активист
- 11 Апр 2007
- 1,100
- 327
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
решили на вывесках Экономить....оставят одну ВТБ... а отпрысков ВТБ24, Банк МОсквы и ЛЕто Банк в архив сдадут
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Лето вряд ли будут трогать. А вот БМ действительно пересекался часто по интересам с родителем. Да и хрен бы с ним, если честно. Сотрудников жалко только, уберут часть аппарата после консолидации.
Лето вряд ли будут трогать. А вот БМ действительно пересекался часто по интересам с родителем. Да и хрен бы с ним, если честно. Сотрудников жалко только, уберут часть аппарата после консолидации.
dmb
Активист
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Так он же и так в группе ВТБ, смысл?
Gp59
Активист
- 11 Апр 2007
- 1,100
- 327
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
конфликт Отцов и детей Тем более пасынков...
Юрий76
Активист
- 1 Авг 2008
- 3,292
- 1,293
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Так мне откуда знать смысл?Сказали в новостях,что все банки группы ВТБ будут объединены в один банк,начнут с "Банка Москвы".
Так мне откуда знать смысл?Сказали в новостях,что все банки группы ВТБ будут объединены в один банк,начнут с "Банка Москвы".
dmb
Активист
Re: Проблемы в банках. Аналитика, слухи, мнения, размышления на тему, просто мысли вслух.
Там, собственно, из российских только он один и есть, остальные - дочки ВТБ в других странах. Их тоже в одну кучу?
Похожие темы
