Oleg address
Местный
С моей точки зрения обналичивание это действия, совершаемые хозяйствующими субъектами по незаконному получению наличных денежных средств (черного нала) не отраженных в официальных бухгалтерских документах в процессе уклонения от уплаты налогов (ст. 199 УК РФ). Для незаконного обналичивания денег используются подложные документы (ст. 327 УК РФ). Способом незаконного обналичивания является совершение мнимой сделки (в уголовном порядке ненаказуемо). Обналичивание денег также может являться составной частью схемы по хищению денежных средств (ст. 159 Мошенничество), либо других преступлений, но само по себе обналичивание, я думаю, это не криминал.
Что касается ст. 172 УК РФ, то в перечне видов деятельности (см. Закон о банках и банковской деятельности) совершение которых без лицензии является криминальным я не вижу таких, за которые можно привлечь неких обнальщиков, игнорируя сотрудников банка вовлеченных в схему:
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Это я к тому, что 173.1. в связке со ст. 172 исключительно за обнал не катит.
Что касается ст. 172 УК РФ, то в перечне видов деятельности (см. Закон о банках и банковской деятельности) совершение которых без лицензии является криминальным я не вижу таких, за которые можно привлечь неких обнальщиков, игнорируя сотрудников банка вовлеченных в схему:
1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);
2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;
5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
8) выдача банковских гарантий;
9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).
Это я к тому, что 173.1. в связке со ст. 172 исключительно за обнал не катит.
D) с гноминальным директором. Деньги по договору обналичиваются, уходят в карман главе Управы, его заместителю и вышестоящие и проверяющие инстанции (префектура, КРУ и др.) Потом Управой нанимаются двое 
