Рекомендации ЦБ РФ банкам по работе с исполнительными документами

Цитата из статьи

«А уж тем более запрос банком информации о взыскании непосредственно у клиента — не будет ли здесь возможного введения банка в заблуждение клиентом-должником?»

Скорее здесь возможно предупреждение должника, что дает возможность вывести средства.  

Напишу от лица "клиента-должника". Как-то банк предупредил о поступлении на исполнение судебного приказа о взыскании начисленной, но не выплаченной заработной платы. Поскольку деньги на счете были, банк сказал, что на следующий день перечислит необходимые средства взыскателю. У нашего бухгалтера паника, поскольку этот взыскатель никогда не работал в нашей организации. Мы оперативно сделали запрос в суд, на который получили ответ, что такое дело не рассматривалось, судебный приказ не выдавался, и это не единичный случай. Ответ суда предоставили банку, наши деньги остались на счете.

Добрый день, отправили исполнительный лист по взысканию долга в банк клиента-должника, банк перечислил задолженность частично, остальное поставил в картотеку, как быть, чтобы оставщиеся деньги вернуть?? Информация в банке исполнительных производств есть. Спасибо

Добрый вечер! Не очень понятен вопрос. Если банк перечислил вам только часть средств значит всей суммы на счету нет и никому неизвестно будет ли, поэтому решение скорее управленческое, а не юридическое. Вариантов несколько:1) Ждать, вы должны оценить насколько большой остаток в сравнении с оборотом этой компании, действует ли она, если остаток небольшой, это единственный счет, а компания была вполне рабочая, очень вероятно, что какие-то средства в обозримом будущем прийдут на счет (для этого есть картотека); 2) Не ждать (у компании несколько счетов, сумма очень большая и т.д.), забрать исп.документ из банка и отнести приставам по месту регистрации должника и возбудить исп.производство, одновременно отдать приставам справку из ИФНС о расчетных счетах должника и самим развезти бумаги (когда пристав "возбудиться", все отпишет и т.д.) это ускорит дело; 3) Свободная комбинация 1 и 2, т.е. можно забрать ИЛ и отвезти в другой банк или попытаться его потерять и получить у суда еще один, ну и так дальше, все зависит от вашей фантазии)))

Спасибо. Должник в Москве, мы в Тюмени, судились по инету. Сумма небольшая, знаем, что у должника один счет, и деньни на нем есть, потому, что как только дело до суда дошло, мы  сразу стали с юристом банка созваниваться. Исполнительный лист курьером в банк отправляли, поэтому часть суммы погасили, а от приставов информацию добиться не можем, не дозвониться, по обращению через  их сайт, кое-как выложили № судебного исполнения и никаких движений дальше.Компания-должник больше не работает, деньги получили и съехали в неизвестном направлении, в банке сказали, что мошенники.

Доброе утро! Я опять не поняла))) Или...или... Вы получили 2 ИЛ? Ведь или вы идете в банк или к приставам. Банк исполняет самостоятельно, это в ФЗ о исп.пр. прописано, Если вы ИЛ отдаете приставам, тогда они возбуждают ИП, передают требование в банк, банк исполняет по мере поступления денег на счет, по деньги перечисляет приставам, потом их фин.служба распределяет, а казначейство отправляет деньги вам, на каждом из этих этапов возможны ошибки с их стороны и деньги теряются(((, не всегда, но часто... Конечно, если есть возможность, лучше взыскивать через банк. Что значит, деньги есть? На сейчас? Тогда зачем вам ИП было нужно? А приставы не взыскивают? Вы уверены, что у них 1 счет? Относительно информации из банка, что-то подозрительно много они вам информации дают, для Москвы это нетипично, или у них есть еще ИЛ в банке и картотека?

История: в декабре 2013г наша фирма оплатила московской поставку каната, во время сделка не прошла, когда стали бить в колокола, оказалась фирма с адреса съехала, начали с их  банком общаться, нам сказали, что были жалобы, счет заморожен. Мы сразу в суд, суд выиграли.Мы исполнительный лист из суда передали сначала в банк, банк частично оплатил долг и в картотеку поставил остаток, после этого только исполнительный лист мы передали судебному приставу и все заглохло. Дозвониться до пристава не могу, по запросу через инет не отвечают. Вот такие дела.

А, ну тогда ясно! В Москве приставы работают из рук вон плохо, вообще не работают! С этим связан обвал предъявлений в банк ИЛ, и новый циркуляр ЦБ (откуда этот пост), что можно сделать? Попробовать через ИФНС полуофициальным порядком пробить инфу о состоянии расчетов с бюджетом вашего должника и наличии у него других счетов, если отчетность не подают и движений по счетам не было 6 мес., по ЮА нет, можно взяв справку у приставов начать банкротить в упрощенном порядке, но все зависит от суммы остатка, т.е. экономической целесобразности такого процесса. Можно оценить ситуацию собрав информацию и дальше либо просто ждать пока приставы раскачаются, либо что-то делать самостоятельно. Если счет один, ваша картотека там стоит? Если вы забрали ИЛ из банка, они не имеют право держать картотеку, если только пристав не возобновил уже по своему требованию. В любом случае, нужно чтобы кто-то по доверке сходил на прием и прояснил ситуацию с состоянием ИП, по телефону и дистанционно вы ничего не узнаете дельного, в Москве ИП тот этап на котором все умирает, если сам взыскатель не ищет, ловит и взыскивает))) Удачи!

Цитата из статьи

«Интересно, а почему не хотят наладить межведомственное взаимодействие между ЦБ РФ и судами, приставами, ФМС, а банкам дать к этой информации доступ? Ведь указанные интернет-ресурсы (особенно банк исполнительных производств) работают не всегда корректно. Поэтому, на мой взгляд, из-за этого возможно затягивание процедуры, что может дать шанс должнику вывести денежные средства со счетов до наложения на них взыскания.»

Практика показала, что, чтобы наладить межведомственное взаимодействие в Москве между ГИБДД и приставами посредством электронного документооборота, понадобился год, в течении которого ГИБДД отказывалось принимать запросы от приставов в "бумажном виде", а электронные документы, типа документов на запрет реализации АТС - приходили не все.