Здравствуйте!
Продолжаю тему открытия расчетных счетов юридическим лицам. Ко мне в руки попал любопытный документ — Письмо Центрального Банка РФ «О Выписках из ЕГРЮЛ», являющееся ответом на запрос от рабочей группы АСИ.
Многие предприниматели на практике сталкиваются с требованием банков в части предоставления Выписок из ЕГРЮЛ при открытии расчетного счета юридическому лицу.
Как говорится в данном ответе — банки обязаны осуществлять ряд процедур по идентификации своих клиентов. Одна из них — получение Выписки из ЕГРЮЛ на бумажном носителе, в соответствии с ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Конечно, получить Выписку можно и посредством обращения на Интернет-ресурс ФНС России, но риск предоставления данным ресурсом недостоверных данных велик. Это происходит из-за несвоевременной выгрузки информации о юридическом лице на Интернет-ресурс ФНС. Также банки отмечают, что предоставление данной информации — услуга не безвозмездная, что создает для банков дополнительный затраты («в настоящее время плата за обслуживание одного рабочего места при получении Выписок из ЕГРЮЛ и ЕГРИП составляет 150 тысяч рублей в год»).
