Новая методичка ЦБ РФ по противодейстию отмыванию денег

Здравствуй, Регфорум! Недавно появилась новая схема по отмыванию денег с использованием банков. 2 февраля 2017 года Центробанк издал «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (можно скачать во вложении). Эта методичка направлена на пресечение лазейки с использованием исполнительных документов для списания денежных средств со счетов. Суть схемы в том, что банк при получении исполнительного документа не имеет права его не исполнить, и этим традиционно пользуются для «выдергивания» средств со счетов.

В нашей стране эта схема вывода и отмывания денежных средств существует и активно используется, Центробанк о ней знает, но чтобы ее победить нужны усилия и новые полномочия судов, ФССП и банков, чтобы остановить «законное» отмывание денег.

Методичка ЦБ РФ – это попытка помешать с помощью этой схемы выводу средств со счетов на уровне банковского сектора. Этот документ направлен против вышеупомянутых организаций-мошенников, честным предпринимателям бояться абсолютно нечего.

ЦБ призывает обратить банки особое внимание на случаи, когда по банковским счетам должников и (или) взыскателей расходные операции, как правило, не осуществляются либо носят нерегулярный характер.

В частности, если уплата налогов или других обязательных платежей в бюджетную систему РФ с банковских счетов не осуществляется или осуществляется в размерах, не превышающих 0,5% от дебетового оборота по таким счетам, то Центробанк предлагает банкам реализовывать право на отказ в совершении операций на основании ФЗ № 115, а также руководствоваться рекомендациями по снижению операционных рисков при принятии к исполнению исполнительных документов, которые содержатся в письме Банка России от 02.10.2014 N 167-Т.