Как участнику банкротства защитить свои интересы при «недобросовестных» кредиторах в реестре

Привет всем! Чтобы не выпустить из рук ценные активы и получить тотальный контроль над процедурой банкротства, должники создают «искусственных» кредиторов, – часто с контрольным пакетом голосов.

Читайте до конца, и вы узнаете, как происходит приобретение «подконтрольных» требований, а главное – как вычислить недобросовестного кредитора и защитить свои денежные интересы.

Как недобросовестные кредиторы попадают в реестр

Искусственная кредиторская задолженность чаще создается через подложные отчетные документы, фиктивные договоры, но иногда к ней «не подкопаться» – долг подтверждается подлинными подписями и печатями.

Пути попадания недобросовестных кредиторов в реестр различны, приведем самые распространенные.

Кредитору выдали вексель

Благодаря своей абстрактной природе, вексель – самый привлекательный инструмент создания фиктивной задолженности.

Незадолго до банкротства или задним числом фальшивый кредитор получает от должника вексель на круглую сумму, а затем предъявляет требования по ценной бумаге к исполнению и входит в реестр (Постановление АС ЦО от 02 декабря 2015 № Ф10-4863/2014 по делу № А54-1345/2014).

Через договор оказания услуг

Договор оказания услуг позволяет легко «протиснуть» недобросовестного кредитора в реестр, так как по такому договору не передается овеществленный результат, а значит, проверить реальность сделки крайне затруднительно. Чтобы доказать, что кредитор «искусственный», и его требованиям не место в реестре, добросовестные участники процедуры банкротства доходят до высшей инстанции (Постановление Президиума ВАС РФ от 05 ноября 2013 № 9738/13 по делу № А57-1954/2011).

Через поручительство

Будущий банкрот поручается за выполнение третьим лицом денежных долговых обязательств. Созданный тем самым искусственный кредитор предъявляет требования не к главному должнику, а к поручителю и «просится» в реестр (Определение ВС РФ от 14 октября 2015 г. № 307-ЭС15-13443 по делу № А13-10730/2014).

Как узнать недобросовестного кредитора

Узнать недобросовестного кредитора можно по ряду признаков. Вот некоторые из них:

• наличие «связующих звеньев». Должника и кредитора курирует одна организация, либо их интересы по арбитражным делам (в разные периоды времени) представляют одни и те же лица;
• скупка кредитором прав требования по договорам должника;
• подтверждение кредитором требований документацией, которую он мог получить только от должника;
• согласованность действий: должник не оспаривает требования кредитора, напротив, способствует их быстрому включению в реестр. На собраниях должник выступает за предложения конкретного кредитора, поддерживает (не опровергает) его позицию в суде.

Список не исчерпывающий. В зависимости от того, как «родился» искусственный кредитор, признаки различаются. Например, на то, что договор поручительства подписан с целью причинения ущерба независимым кредиторам, может указывать:

• предбанкротное состояние должника в момент выдачи поручительства (Определение ВС РФ от 14 октября 2015 № 307-ЭС15-13443 по делу № А13-10730/2014);
• отсутствие хозяйственных отношений между поручителем и основным должником (Определение ВС РФ от 11 июня 2015 № 306-ЭС15-5544 по делу № А55-1292/2014).

Важно: связи между банкротом и недобросовестным кредитором не видны невооруженным глазом. Обратите внимание на тех, кто не получает собственной выгоды в банкротстве, но может выступать «посредником» за откат.

Как защитить свои денежные интересы

Независимый кредитор, права которого нарушаются, может:

• самостоятельно, через арбитражного управляющего, исключить недобросовестного кредитора из реестра требований (ст. 16 Закона о банкротстве);

Должник искусственно нарастил конкурсную массу на сумму 103 миллиона рублей, в реестр вошел «свой» кредитор. Независимый участник обратился к специалистам, подготовил возражения и добился исключения ложной задолженности из реестра требований (Определение АС Нижегородской области по делу № А43-23452/2012).

• привлечь к делу «тяжелую артиллерию» – ФНС. Налоговая служба все более агрессивно ставит на место недобросовестных должников;

Так, ФНС удалось исключить из реестра ложные требования в размере 340 миллионов рублей (Определение АС Самарской области 19 января 2017 года по делу № А55-2524/2015).

• оспорить решения Собрания кредиторов, «отменить» подозрительные сделки;

В Постановлении АС ЗСО от 13.10.2016 по делу № А45-24580/2015 намеренное наращивание задолженности признано недопустимым.

бесплатный доступ

Запись семинара
«Банкротство юридических лиц»

Смотреть

Кроме того, можно предложить выкупить/погасить требования подозрительных кредиторов, а также использовать PR-воздействие, угрозы антимонопольного и уголовного преследования с целью психологического воздействия на должника и связанных с ним недобросовестных лиц.

Важно: для исключения недобросовестного кредитора из реестра подготовьте веские доказательства.