Пять способов взыскания дебиторской задолженности

Привет, Регфорум!

Ни для кого не секрет, что сегодня одна из основных проблем — это неплатежеспособность контрагентов. Следствием этого является возникновение дебиторской задолженности, что мешает нормальному существованию компании, а также ведению бизнеса в целом.

Как быть в случае возникновения такой задолженности, и какими инструментами можно воспользоваться для её взыскания?

Для начала рекомендуется провести досудебную претензионную работу. Досудебная претензионная стадия не предусмотрена действующим законодательством как общая процедура и является обязательной лишь в том случае, если договором предусмотрено обязательное соблюдение претензионного порядка. Если же претензионный порядок урегулирования споров договором не предусмотрен кредитор вправе обратиться с исковым заявлением в арбитражный суд для урегулирования спора.

Если претензионная работа не принесла желаемых результатов можно смело обращаться в суд с требованием о взыскании задолженности. Здесь важно определить подсудность. Если договором не предусмотрено иное, то спор, по общим правилам, подлежит рассмотрению по месту нахождения ответчика.

Далее, договором могут быть предусмотрены штрафные санкции (договорная неустойка), требование о взыскании которых следует включить в общий объём исковых требований. Если же договорная неустойка договором не предусмотрена, то проценты за пользование чужими денежными средствами рассчитываются в соответствии ст. 395 ГК РФ.

При подаче искового заявления к нему прикладываются заверенные копии всех документов, подтверждающих образование и наличие задолженности, а в судебном заседании необходимо в обязательном порядке иметь оригиналы этих документов.

Будем считать, что мы преодолели все судебные трудности, наше исковое заявление удовлетворено и мы получили на руки вступившее в законную силу решение суда и исполнительный лист.

Казалось бы, дело сделано – мы победили! Но довольно быстро радость по этому поводу исчезает, так как решение суда о взыскании задолженности есть, а денег, к большому сожалению, нет. В наших условиях получить решение суда и получить деньги по решению суда – не одно и то же и, зачастую, реально взыскать присужденную задолженность еще сложнее, чем ее отсудить.

Что же делать, имея на руках вступившее в законную силу решение суда и исполнительный лист?

Существует несколько вариантов дальнейших действий.

Первый. Наложение инкассо

Исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. Имея на руках исполнительный лист, кредитор, обладающий сведениями о расчетном счете должника, может отправиться в банк и предъявить исполнительный лист. В этом случае, банк или иная кредитная организация, осуществляющая обслуживание счетов должника, исполняет требования о взыскании денежных средств в течение трех дней со дня получения исполнительного документа от взыскателя или судебного пристава-исполнителя.

Этот вариант хорош, если Вам достоверно известно, что расчетный счет должника в банке, куда Вы обратились, является рабочим и на нем достаточно денежных средств.

Второй. Обращение в службу судебных приставов

Для этого необходимо подать заявление о возбуждении исполнительного производства, приложив к нему исполнительный лист. Здесь важно постоянно контролировать работу судебных приставов-исполнителей. Это доставит Вам немало хлопот и затрат по времени. Но если этого не делать и пустить всё на самотёк, то есть большая вероятность того, что исполнительный лист длительное время будет лежать без исполнения.

Третий. Банкротство должника

Право на обращение в арбитражный суд возникает у конкурсного кредитора, уполномоченного органа по денежным обязательствам с даты вступления в законную силу решения суда, арбитражного суда или третейского суда. Производство по делу о банкротстве может быть возбуждено арбитражным судом при условии, что требования к должнику - юридическому лицу в совокупности составляют не менее чем триста тысяч рублей, к должнику – гражданину, не менее чем пятьсот тысяч рублей и указанные требования не исполнены в течение трех месяцев с даты, когда они должны быть исполнены.

Необходимо отметить, что данный способ взыскания задолженности особенно эффективен в отношении действующих компаний и, как показывает практика, должник в 90% случаев предпочитает рассчитаться и закрыть долг.

Четвёртый. Уголовное преследование руководителей должника

Если арбитражным судом вынесено судебное решение, которое вступило в законную силу, получен исполнительный лист, но это решение суда не исполняется, то кредитор вправе обратиться с заявлением о возбуждении уголовного дела в отношении должника за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности. Злостное уклонение руководителя организации или гражданина от погашения кредиторской задолженности в крупном размере наказывается штрафом в размере до двухсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода, осужденного за период до восемнадцати месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

Возможно также уголовное преследование руководителя должника за неисполнение приговора суда, решения суда или иного судебного акта. Санкции по этой статье очень близки к вышеперечисленным.

Санкции более чем серьезные и на практике этот способ может оказаться достаточно эффективным.

Пятый. Цессия

Этот способ заключается в продаже долга другому лицу или профессиональному коллектору. Право (требование), принадлежащее кредитору может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или перейти к другому лицу на основании закона.

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника. Если должник не был письменно уведомлен о состоявшемся переходе прав кредитора к другому лицу, новый кредитор несет риск вызванных этим для него неблагоприятных последствий.

Тему дебиторской задолженности я рассмотрю подробно на онлайн-семинаре «Взыскание дебиторской задолженности. Что делать, если «денег нет». В комментариях вы можете задать вопросы, на которые я отвечу на семинаре.