Как взыскать долг, если должник вывел активы

Здравствуй, Регфорум! Кредитор вывел активы? Юридическое лицо не имеет средств на счетах и ликвидного имущества, в то время как первые лица компании купаются в роскоши? Ситуация типичная: более 50% кредиторов годами пытаются добиться справедливости, но в итоге не получают от должника ни рубля.

Способы отчуждения активов отличаются разнообразием. Наличные денежные средства со счетов выводятся в первую очередь: обналичиваются, инвестируются в новый бизнес, идут на покупку акций, переводятся по договорам мены на новые, свободные от обязательств, структуры. Имущество выводится на основании сделок купли-продажи, залога или обмена на акции.

В результате сложно сплетённой цепочки квазизаконных операций, имущество оказывается в частных руках или концентрируется в новой подконтрольной организации, а прежняя бизнес – «оболочка» с неликвидными активами, отдается на «растерзание» кредиторам.

Недостаточность имущества должника для погашения долга — главная угроза для кредитора, от которой нужно заранее подстраховываться, периодически анализируя финансовое состояние контрагента. Но если подобная ситуация все-таки сложилась, с ней можно и нужно бороться. Как именно – читайте далее.

Сыграть на репутации

Если руководство и собственники проблемной компании дорожат репутацией, можно использовать приемы PR-воздействия. Это приемлемо при значительной сумме долга. Привлечь к конфликту средства массовой информации и общественность. Проинформировать деловую среду о недобросовестности конкретных лиц. Разослать письма контрагентам должника, организовать пресс-конференцию, дать интервью журналистам местных печатных изданий.

Игра на репутации часто бывает эффективной: бизнесмены, в страхе за собственный имидж, быстро находят деньги для погашения долга. 

Инициировать банкротство

Если должник вывел активы, а судебное взыскание не привело к нужному результату, единственным «козырем» в руках кредитора остается процедура банкротства (закон № 127-ФЗ).

Важно: кредитор должен первым заявить о банкротстве должника, чтобы получить возможность управлять процедурой и использовать ее механизмы в свою пользу. Поэтому, если контрагент не платит 3 месяца и более, а сумма задолженности составляет 300 000 р. и более, кредитору следует, не теряя времени, подать заявление о банкротстве должника в арбитражный суд.

Банкротство позволит «найти деньги, которых как утверждали ранее нет»: собрать средства для расчетов с кредиторами с помощью особых механизмов, которые работают только в рамках процедуры несостоятельности.

Часто возникают ситуации, когда относительно должника уже успели подать заявление о банкротстве и другие кредиторы, имея на руках решение суда, просто ждут вступления процедуры. Мы рекомендовали бы кредиторам подавать заявление следом и становиться вторыми, третьими и т.д. в очереди. Характерны случаи, когда должник не готов входить в процедуру банкротства и ему выгоднее погасить долги.

Итак, чтобы взыскать долг с фирмы без активов, в ходе банкротства нужно:

Оспорить и отменить сделки должника

Сделки должника, заключенные в трехлетний период до начала банкротства, можно оспорить. Если сделка  имеет признаки заинтересованности или совершена с оказанием предпочтения, причинила значительный ущерб самому должнику или контрагенту (ст. 61 закона № 127-ФЗ), все переданные по ней денежные средства/имущество возвращаются должнику и идут на погашение долга перед кредиторами.   

бесплатный доступ

Запись семинара
«Банкротство физических лиц.
Решаем проблемы должника и кредитора»

Смотреть

Взыскать дебиторскую задолженность и изъять имущество из чужого незаконного владения

Львиная доля средств и принадлежащего должнику имущества может находиться в руках дебиторов либо в чьем-то незаконном владении. Такие активы можно вернуть и включить в конкурсную массу.

Привлечь контролирующих лиц к субсидиарной ответственности

Кредитор может привлечь первых лиц компании к субсидиарной ответственности и заставить платить из собственного кармана по долгам фирмы, если они довели фирму до банкротства, испортили или утратили документы бухгалтерского учета, причинили имущественный вред кредиторам и т.д. Расстаться с личным имуществом может любое контролирующее лицо: руководитель, собственник имущества, участник хозяйственного общества (акционер), и даже персона, юридически не связанная с фирмой,но фактически управлявшая компанией в двухлетний «добанкротный» период.

Если должник вывел активы и опередил кредиторов, первым заявив о банкротстве, «заинтересованный» арбитражный управляющий – основная фигура процедуры банкротства – может вступить с должником в преступную коалицию и оставить кредиторов ни с чем.

В этом случае поможет кардинальное решение – отстранение недобросовестного арбитражного управляющего.