Счета в банках будет открыть труднее
Здравствуй, Регфорум! Исходя из новых требований ЦБ РФ, открыть счёт в банке будет сложнее. Недавно Центробанк скорректировал Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (далее — Положение).  Фото с сайта 7days.kiev.ua Самое первое, что мне бросилось в глаза при прочтении Положения в новой редакции — теперь банк обязан идентифицировать клиента до приема на ...
Читать дальше2560922
Ирина Евгеньевна31 января 2014 в 13:03
"Мой Банк" и еще три кредитные организации лишились лицензии
И снова несколько банков лишились лицензий. Сегодня на официальном сайте Центробанка опубликованы приказы об отзыве лицензий у ООО "Мой Банк", ООО КБ "Природа" и аннулировании лицензий ОАО НДКО "МЦМ", ООО РНКО "Традиция". Предвестники такого развития событий у «Мой банк» были. Недавно отделения банка перестали принимать вклады, пользуясь мораторием Банка России, а 28 января перестали выдавать наличные, еще в декабре 2013 года в банке были введены лимиты на снятие наличных, и для снятия суммы более ...
Читать дальше3012920
Яна Иванова24 декабря 2013 в 15:35
Закрыты еще два банка: "Аскольд" и "Рублевский"
Сегодня Центральный банк России объявил о закрытии еще двух кредитных организаций. Лицензии отозваны у банков “Аскольд” (г. Смоленск) и "Рублевский" (г. Москва). Закрытие “Аскольда” не вызывает удивления. т.к. “дочка” Смоленского банка прекратила операции еще две недели назад, сразу после отзыва лицензии у головной кредитной организации. Причинами отзыва лицензии у банка “Рублевский” были названы несоблюдение федерального законодательства о банковской деятельности, проведение высокорискованной ...
Читать дальше204689
Leon33Банк ТОП-107 декабря 2013 в 12:08
ЦБ завинчивает гайки или "Новые правила игры"
Навеяно разрастающейся паникой в интернете по поводу сказочных расстрельных списков банков,  а также проектами нормативных документов, ужесточающих требования к "выжившим" после зачистки финансовым заведениям. Сразу скажу, никаких прогнозов и инструкций типа "туда не ходи, сюда ходи" - здесь не будет. Просто мнение. Факт Итак. Истерия среди средних и маленьких частных банков постепенно достигает своего апогея. Новый руководитель ЦБ своей политикой вмешательства, когда не нужно  и невмешательства, ...
Читать дальше34962426
Светланка21 ноября 2013 в 13:29
Открытие расчетного счета в банке - серьезный шаг на пути становления Вашего бизнеса
Выбор банка - дело ответственное и подходить к нему надо серьёзно. Ведь от Вашего выбора может зависеть сохранность ваших сбережений. Открытие расчетного счета в банке – это начало надежной и быстрой работы с партнерами.  Индивидуальные предприниматели имеют право выбора, а вот для обществ с ограниченной ответственностью, акционерных обществ и иных юридических лиц он обязателен. Во-первых, существует норма, запрещающая производить расчеты в наличной форме по контрактам в сумме свыше 100 000 рублей, ...
Читать дальше331291025

Ирина Евгеньевна19 ноября 2013 в 10:31
Банки обязаны информировать финмониторинг об отказах в открытии счетов
Центробанк России совместно с Росфинмониторингом продолжает совершенствовать механизм оповещения уполномоченного органа об обязательных сведениях. Закон обязывает банки документально фиксировать и информировать уполномоченный орган (Росфинмониторинг) обо всех случаях: отказа от заключения договоров с клиентом, отказа от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций, расторжения договоров с клиентами по инициативе банка в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения ...
Читать дальше5047513
Олег Нефедов4 октября 2013 в 15:11
Банк отказал в открытии счета
Открытие банковского счета в наши дни является распространенной процедурой, а для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой это также является обязательным условием осуществления своей обычной хозяйственной деятельности (ст. 861 ГК РФ). В данной статье мы отметим основные причины отказа кредитных организаций в открытии банковского счета как физическим, так и юридическим лицам. Физические ...
Читать дальше43109722
Елена Ефимова20 сентября 2013 в 13:26
Вступление в строительные саморегулируемые организации
В следующем году исполняется 5 лет с момента введения обязательности вступления в саморегулируемые организации для строительных компаний и предпринимателей, осуществляющих виды деятельности, требующие получения свидетельства СРО. Конечно, на данный момент уже нет былого ажиотажа вокруг вступления в саморегулируемые организации: все, кому изначально требовалось перейти с системы лицензирования на систему саморегулирования, уже давно это сделали, а те, кто по тем или иным причинам не захотел или не ...
Читать дальше78476
Ася Лебедева1 апреля 2013 в 11:40
Открытие расчетного счета ООО
Для чего создаются фирмы? Мы не наивные люди и мы понимаем, что любой бизнес - это, прежде всего, попытка заработать и обеспечить себе красивую жизнь. Поэтому открытие расчетного счета необходимо, чтобы деньги не просто пылились в банке из-под огурцов, но и работали, чтобы ими было удобно пользоваться и чтобы, в конце концов, обезопасить сбережения фирмы. Расчетный счет является важной составляющей деятельности любой организации, поэтому я хочу максимально подробно осветить все действия при открытии ...
Читать дальше45401164
Ася Лебедева7 марта 2013 в 16:21
Сообщение об открытии счета (форма С-09-1)
У начинающих предпринимателей могут возникнуть сложности при заполнении формы уведомления налоговой службы об открытии расчетного счета - форма С-09-1, и мы попытались в данной статье объяснить, как ее необходимо заполнять, а также привели пример ее заполнения. Для вашего удобства мы присоединили файл - чистый бланк формы С-09-1, который вы можете заполнить в соответствии с нашими рекомендациями. Форма уведомления является единой для компаний и индивидуальных предпринимателей. С 03 мая 2014 года подавать ...
Читать дальше2404791214
Ирина Буш30 ноября 2012 в 7:20
Новая глава НК РФ обяжет банки сообщать об однодневках
Можно сказать, что некоторые законодательные инициативы Финмониторинга, не так давно широко обсуждавшиеся на Регфоруме, но так и не вступившие в силу, все-таки частично воплотятся. Мечта Чиханчина о том, чтобы банки делились с контролирующими органами информацией о клиентских счетах и об остатках на них, сбудется, если пройдут поправки, опубликованные на официальном сайте Минэкономразвития. Предлагается новая форма проверок кредитных организаций, предмет которых составит соблюдение банком законодательства ...
Читать дальше313833
Ирина Буш7 ноября 2012 в 16:17
Case study: Налоговая заблокировала счет
Московская область, 27 км от Красной площади, город Красногорск, ИФНС № 50.Рассказано мне участником событий. Летом-2012 безо всякого предупреждения ооошке заблокировали счет в Промсвязьбанке. Оказалось, что налоговая прислала распоряжение. Долго выясняли, из какого отдела пришло распоряжение, кто вообще в курсе. Выяснили, что заблокировавший счет сотрудник в отпуске, а инфа есть только у него. Ясна стала и причина: не сдали баланс. После предъявления копии с отметкой о сдаче поверили, что это их ...
Читать дальше5621520