Дмитрий Нестеренко6 августа 2014 в 9:27
О требованиях банков представить письмо Росстата при открытии счёта
Добрый день, коллеги! О различных требованиях банков при работе с ними, знают многие, коллеги здесь делились своим опытом. В силу специфики работы общаться с банками приходится часто, но со стороны своих клиентов. А тут, открыв собственное ателье по пошиву юридических услуг, пришлось посетить банк с намерением открыть счёт уже в качестве клиента банка. Речь пойдёт об одном московском банке, который входит в третью сотню рейтинга банков сайта banki.ru, но осмелюсь предположить, что подобная история ...
Читать дальше3290912
Юлия Ратанова4 августа 2014 в 12:27
А нужна ли банку Выписка?
Здравствуйте! Продолжаю тему открытия расчетных счетов юридическим лицам. Ко мне в руки попал любопытный документ — Письмо Центрального Банка РФ «О Выписках из ЕГРЮЛ», являющееся ответом на запрос от рабочей группы АСИ. Многие предприниматели на практике сталкиваются с требованием банков в части предоставления Выписок из ЕГРЮЛ при открытии расчетного счета юридическому лицу. Как говорится в данном ответе — банки обязаны осуществлять ряд процедур по идентификации своих клиентов. Одна из них — ...
Читать дальше56441015
Юлия Ратанова31 июля 2014 в 11:23
«Тестдрайв» банков Москвы
Добрый день, коллеги! В продолжение темы о банковских карточках я обзвонила некоторые банки Москвы на предмет открытия расчетного счета юридическому лицу. И вот что у меня получилось. Не усматривайте в списке, приведенном ниже, каких-либо рекомендаций. Обратилась в банки, которые у всех на слуху. Перечень интересующих меня вопросов был следующим: Комплект документов, необходимых для открытия счета; Возможность привести комплект документов для проверки (дабы руководителю не приезжать несколько ...
Читать дальше39131212
Юлия Ратанова29 июля 2014 в 11:14
Новое в оформлении банковских карточек
Привет всем! Недавно Банком России была выпущена новая инструкция по оформлению банковских карточек. В этом обзоре я осветила самые интересные, на мой взгляд, нововведения. Ранее в карточке образцов подписей было четкое разделение на право первой и право второй подписи. С 1 июля такое разделение отсутствует. Теперь в банковской карточке указывается не менее двух подписей, если иное количество подписей не определено соглашением между банком и клиентом. Данное изменение касается только тех карточек, ...
Читать дальше9288711
Сергей ХачатрянSerovbe 25 июля 2014 в 10:31
Все о СРО в сфере строительства
Думаю, что такое СРО, никому объяснять не нужно, но на всякий случай в двух словах можно описать. СРО (саморегулируемая организация) занимается выдачей (я бы сказал штамповкой, но об этом чуть позже) допусков, в частности, в сфере строительства. Чтобы более подробно описать структуру СРО и метод их работы, давайте рассмотрим вступление на конкретном примере. Раньше этим занималось министерство, а сейчас (точнее с 2009-го года, если мне память не изменяет), чтобы облегчить бизнесменам работу, ...
Читать дальше630268

Госинспекция труда: так ли страшен этот «зверь»
Трудовые взаимоотношения возникают на любом, даже самом малом предприятии. При мнимой простоте сферы труда работодатели совершают огромное количество ошибок, которые приводят к обращениям их сотрудников за помощью в трудовую инспекцию. Что должен знать работодатель и как вести себя при проверке, читайте в этой статье. Что такое ГИТ и за чем она следит Государственные инспекции труда (ГИТ) являются территориальными органами Федеральной службы по труду и занятости (далее – Роструд). Основная цель ...
Читать дальше1835889
СРО в области пожарной безопасности: будет или нет?
Привет, Регфорум! Уже 4 года как состоялось саморегулирование, и все 4 года не выходит вопрос из головы трети всех строителей и проектировщиков страны: будет ли решен вопрос в сфере саморегулирования в области пожарной безопасности? Существует Приказ Минрегиона от 30 декабря 2009 г. № 624 «Об утверждении Перечня видов работ по инженерным изысканиям, по подготовке проектной документации, по строительству, реконструкции, капитальному ремонту объектов капитального строительства, которые оказывают ...
Читать дальше3848313
Светлана Светлова18 апреля 2014 в 17:48
Крымским предпринимателям - лицензии, нотариусам - сдача экзаменов!
Всем привет!  В последнее время на Регфоруме много пишут о проблемам Крыма. В дополнение к этой теме расскажу также про грядущие изменения в сфере лицензирования отдельных видов деятельности и о переходе работы нотариусов на российский лад. 1. Начну с лицензирования: Индивидуальные предприниматели и юридические лица, находящиеся на территории Крыма и намеренные: производить и реализовывать защищенную от подделок полиграфическую продукцию, организовывать и проводить азартные игры в букмекерских ...
Читать дальше195657
Денис Архипов18 апреля 2014 в 17:43
Инженерные изыскания и СРО
Как известно, свидетельство о допуске к определенным видам работ в качестве официального разрешения для осуществления профессиональной деятельности и выполнения видов работ возможно заполучить, только став членом саморегулируемой организации.  Что же такое саморегулируемая организация (далее - СРО)? Как поясняет нам законодатель в статьях 2 и 3 Федерального закона от 01.31.2007 № 315 – ФЗ «О саморегулируемых организациях», саморегулируемые организации – это некоммерческие организации, созданные ...
Читать дальше4483113
Евгения Баркова10 апреля 2014 в 18:46
Лицензия на продажу алкоголя: как получить?
Не так давно на сайте была опубликована статья «Как открыть свой первый ресторан», в которой автор подробно осветила основные моменты открытия заведения, такие как подбор помещения и его дизайн, название, меню, работа с поставщиками и управление персоналом. Я же в своей статье хочу затронуть важную для большинства заведений (будь то кафе-бар или фешенебельный ресторан) тему легализации продажи алкоголя. Читайте также о получении розничной "алкогольной" лоицензии. Ни для кого не секрет, в любом ...
Читать дальше807871436
Счета в банках будет открыть труднее
Здравствуй, Регфорум! Исходя из новых требований ЦБ РФ, открыть счёт в банке будет сложнее. Недавно Центробанк скорректировал Положение об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма (далее — Положение).  Фото с сайта 7days.kiev.ua Самое первое, что мне бросилось в глаза при прочтении Положения в новой редакции — теперь банк обязан идентифицировать клиента до приема на ...
Читать дальше2589922
Ирина Евгеньевна31 января 2014 в 13:03
"Мой Банк" и еще три кредитные организации лишились лицензии
И снова несколько банков лишились лицензий. Сегодня на официальном сайте Центробанка опубликованы приказы об отзыве лицензий у ООО "Мой Банк", ООО КБ "Природа" и аннулировании лицензий ОАО НДКО "МЦМ", ООО РНКО "Традиция". Предвестники такого развития событий у «Мой банк» были. Недавно отделения банка перестали принимать вклады, пользуясь мораторием Банка России, а 28 января перестали выдавать наличные, еще в декабре 2013 года в банке были введены лимиты на снятие наличных, и для снятия суммы более ...
Читать дальше3044920
Яна Иванова24 декабря 2013 в 15:35
Закрыты еще два банка: "Аскольд" и "Рублевский"
Сегодня Центральный банк России объявил о закрытии еще двух кредитных организаций. Лицензии отозваны у банков “Аскольд” (г. Смоленск) и "Рублевский" (г. Москва). Закрытие “Аскольда” не вызывает удивления. т.к. “дочка” Смоленского банка прекратила операции еще две недели назад, сразу после отзыва лицензии у головной кредитной организации. Причинами отзыва лицензии у банка “Рублевский” были названы несоблюдение федерального законодательства о банковской деятельности, проведение высокорискованной ...
Читать дальше207789
Leon33Банк ТОП-107 декабря 2013 в 12:08
ЦБ завинчивает гайки или "Новые правила игры"
Навеяно разрастающейся паникой в интернете по поводу сказочных расстрельных списков банков,  а также проектами нормативных документов, ужесточающих требования к "выжившим" после зачистки финансовым заведениям. Сразу скажу, никаких прогнозов и инструкций типа "туда не ходи, сюда ходи" - здесь не будет. Просто мнение. Факт Итак. Истерия среди средних и маленьких частных банков постепенно достигает своего апогея. Новый руководитель ЦБ своей политикой вмешательства, когда не нужно  и невмешательства, ...
Читать дальше35332426
Светланка21 ноября 2013 в 13:29
Открытие расчетного счета в банке - серьезный шаг на пути становления Вашего бизнеса
Выбор банка - дело ответственное и подходить к нему надо серьёзно. Ведь от Вашего выбора может зависеть сохранность ваших сбережений. Открытие расчетного счета в банке – это начало надежной и быстрой работы с партнерами.  Индивидуальные предприниматели имеют право выбора, а вот для обществ с ограниченной ответственностью, акционерных обществ и иных юридических лиц он обязателен. Во-первых, существует норма, запрещающая производить расчеты в наличной форме по контрактам в сумме свыше 100 000 рублей, ...
Читать дальше335281025
Ирина Евгеньевна19 ноября 2013 в 10:31
Банки обязаны информировать финмониторинг об отказах в открытии счетов
Центробанк России совместно с Росфинмониторингом продолжает совершенствовать механизм оповещения уполномоченного органа об обязательных сведениях. Закон обязывает банки документально фиксировать и информировать уполномоченный орган (Росфинмониторинг) обо всех случаях: отказа от заключения договоров с клиентом, отказа от выполнения распоряжений клиентов о совершении операций, расторжения договоров с клиентами по инициативе банка в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения ...
Читать дальше5157513
Олег Нефедов4 октября 2013 в 15:11
Банк отказал в открытии счета
Открытие банковского счета в наши дни является распространенной процедурой, а для юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой это также является обязательным условием осуществления своей обычной хозяйственной деятельности (ст. 861 ГК РФ). В данной статье мы отметим основные причины отказа кредитных организаций в открытии банковского счета как физическим, так и юридическим лицам. Физические ...
Читать дальше44345722
Елена Ефимова20 сентября 2013 в 13:26
Вступление в строительные саморегулируемые организации
В следующем году исполняется 5 лет с момента введения обязательности вступления в саморегулируемые организации для строительных компаний и предпринимателей, осуществляющих виды деятельности, требующие получения свидетельства СРО. Конечно, на данный момент уже нет былого ажиотажа вокруг вступления в саморегулируемые организации: все, кому изначально требовалось перейти с системы лицензирования на систему саморегулирования, уже давно это сделали, а те, кто по тем или иным причинам не захотел или не ...
Читать дальше79266
Ася Лебедева1 апреля 2013 в 11:40
Открытие расчетного счета ООО
Для чего создаются фирмы? Мы не наивные люди и мы понимаем, что любой бизнес - это, прежде всего, попытка заработать и обеспечить себе красивую жизнь. Поэтому открытие расчетного счета необходимо, чтобы деньги не просто пылились в банке из-под огурцов, но и работали, чтобы ими было удобно пользоваться и чтобы, в конце концов, обезопасить сбережения фирмы. Расчетный счет является важной составляющей деятельности любой организации, поэтому я хочу максимально подробно осветить все действия при открытии ...
Читать дальше46013164
Ася Лебедева7 марта 2013 в 16:21
Сообщение об открытии счета (форма С-09-1)
У начинающих предпринимателей могут возникнуть сложности при заполнении формы уведомления налоговой службы об открытии расчетного счета - форма С-09-1, и мы попытались в данной статье объяснить, как ее необходимо заполнять, а также привели пример ее заполнения. Для вашего удобства мы присоединили файл - чистый бланк формы С-09-1, который вы можете заполнить в соответствии с нашими рекомендациями. Форма уведомления является единой для компаний и индивидуальных предпринимателей. С 03 мая 2014 года подавать ...
Читать дальше2427491214
Ирина Буш30 ноября 2012 в 7:20
Новая глава НК РФ обяжет банки сообщать об однодневках
Можно сказать, что некоторые законодательные инициативы Финмониторинга, не так давно широко обсуждавшиеся на Регфоруме, но так и не вступившие в силу, все-таки частично воплотятся. Мечта Чиханчина о том, чтобы банки делились с контролирующими органами информацией о клиентских счетах и об остатках на них, сбудется, если пройдут поправки, опубликованные на официальном сайте Минэкономразвития. Предлагается новая форма проверок кредитных организаций, предмет которых составит соблюдение банком законодательства ...
Читать дальше317033
Ирина Буш7 ноября 2012 в 16:17
Case study: Налоговая заблокировала счет
Московская область, 27 км от Красной площади, город Красногорск, ИФНС № 50.Рассказано мне участником событий. Летом-2012 безо всякого предупреждения ооошке заблокировали счет в Промсвязьбанке. Оказалось, что налоговая прислала распоряжение. Долго выясняли, из какого отдела пришло распоряжение, кто вообще в курсе. Выяснили, что заблокировавший счет сотрудник в отпуске, а инфа есть только у него. Ясна стала и причина: не сдали баланс. После предъявления копии с отметкой о сдаче поверили, что это их ...
Читать дальше5712520