Публикации с тегом «отношения с банками»

Здравствуй Регфорум! Давно ходили слухи, что некоторые банки могут потребовать показать документы на все фирмы, в которых Генеральный директор, открывающий р/с в данном банке, также является руководителем или участником. Сама идея поста взята из темы на форуме. К сожалению, не удосужился потратить уйму времени на поиск источника, откуда появились новые требования. Скорее всего, это новое Постановление ЦБ РФ. Итак, по порядку.Между майскими праздниками этого года пошел клиент открывать р/с в рублях ...

Привет, Регфорум! Это последнее слово экс-команды 24ки. Печальная история наконец-то закончилась. Последнее слово экс-команды Банка24.ру 16.09.2014 Банк России отозвал нашу лицензию. В тот день мы пообещали, что никто из клиентов не пострадает, и деньги обязательно вернутся всем во время процедуры ликвидации. Этот день настал, не так быстро, как мы ждали, но по существующим законам и процедурам быстрее вряд ли было возможно. Всё это время, 7 месяцев, мы поддерживали связь с нашими любимыми предпринимателями, ...

Привет, Регфорум! 18 апреля 2015 года вступает в силу Приказ ФНС России от 20.03.2015 N ММВ-7-8/117@ «Об утверждении Порядка информирования банков о приостановлении (об отмене приостановления) операций по счетам налогоплательщика — организации и переводов его электронных денежных средств в банке, а также по счетам лиц, указанных в пункте 11 статьи 76 Налогового кодекса Российской Федерации» и зачем оно нужно. Как показывает практика, банки очень боятся остаться без лицензии и страхуют не только ...

Привет, Регфорум! В планах столичного управления Федеральной службы судебных приставов появилось расширение системы автоматического списания денежных средств с банковских карт должников. Для этого ФССП необходимо подключить все банки страны к данной системе. На сегодняшний день к ней уже подключен Сбербанк. В ближайшем будущем в проекте также начнут участвовать ВТБ 24 и Банк Москвы. Процедура списания происходит следующим образом: приставы запрашивают банк о наличии у должника счетов. В случае, если ...

Добрый день, уважаемые коллеги! Давно регистрируем для клиентов различные формы предприятий. И вот с этого года некоторые начали жаловаться о том, что возникают проблемы при первичном открытии счетов в банках из ТОП-50. В связи с чем решила описать проблемы, с которыми они сталкивались и пути решения, к которым приходилось прибегать. На первом месте копии паспортов всех учредителей. Если у вас нет актуальных копий паспортов учредителей вашего ООО и вы не общаетесь с теми, с кем когда-то регистрировали ...

Как мы все с вами знаем — по всей территории РФ сейчас идет тотальный отзыв лицензий у банков. Но есть и такие, которым удалось «восстановиться». Банк «Открытие» взял «Точку», как называют его в народе, под свое крыло, с условием, что «24» будет заниматься тем, в чем преуспело ранее, а за те сферы, где были обнаружены «грехи» будет отвечать более серьезный «наставник». На неработающем ранее сайте появилась информация о возрождении Банка. Если кто-то из вас является клиентом Банка24.ру — поделитесь ...

Ситуация сложилась следующая: коллега взял ипотечный кредит в долларах. А все мы с вами знаем, что сейчас происходит с курсом валют. Ну так вот, ежемесячный платеж составляет 950 долларов США. 2 дня назад им были куплены $1700 за 101 000 рублей. Естественно, такое положение дел его не устраивает, и он решил написать в банк письмо с требованием приостановить действие всех кредитных договоров, а также начисление и списание комиссий, процентов и пеней ввиду того, что ЦБРФ не справляется с основной ...

На сегодняшний день очень сложно выбрать банк так как есть большой риск остаться без оборотных средств на счету, или вложений и т.п. Конечно, стоит выбирать относительно крупные банки, как и с акциями больших компаний, в первую очередь, и их дочерние банки, во вторую, это, в принципе, и ежу понятно. Но все же остается вопрос: почему такая ситуация на данный момент и почему банки друг за другом закрываются и уходят вдаль вместе с денежками? Как можно заметить, в основном, «убираются» банки, обслуживающие ...

Привет всем! Изменения будут связаны с правилами внутреннего контроля, а также с корректировкой названия с указанием публичности и внести их необходимо будет до 1 июля 2015 года. Таким образом большинство банков ждёт смена наименования. Центробанк призывает клиентов самостоятельно отслеживать ситуацию. Потому как если после переименования банка контрагент укажет в платежке прежнюю ОПФ банка-получателя, то платеж рискует быть неисполненным. Отследить смену наименования можно следующими способами: Самое ...

Добрый день, коллеги! ЦБ РФ 2 октября издал Письмо с рекомендациями для банков по работе с исполнительными документами. Эта информация может пригодиться всем, кто или взыскивает дебиторскую задолженность самостоятельно, или передает ее в работу приставам. Банк России напомнил, что, согласно части 5 статьи 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», при предъявлении исполнительного документа, как приставом, так и самим взыскателем, исполнение должно быть ...

Здравствуй, Регфорум! Сегодня утром ЦБ опубликовал очередной отзыв лицензии. На этот раз под колесами регулятора оказался известный всему регистраторскому сообществу бывший екатеринбургский, а в последнее время уже столичный Банк24.ру.  Всегда с интересом следил за данным финансовым учреждением, ибо банк был агрессивным, креативным и инновационным. До недавнего времени входил в группу Лайф, во главе которой стоит всем известный Пробизнесбанк. В принципе, де-факто он там и остался, несмотря на ...

Давайте, для ясности, сразу ответим на вопрос заголовка статьи, какой же банк откроет счет без проверки юридического адреса, — никакой! Вопрос только в том, кто как проверяет. Вот методы проверки мы и рассмотрим. Изначально стоит отметить, что первым критерием при выборе банка, при наличии «проблемного» юрадреса, является выездная проверка. Таким нечеловеческим методом пользуются весьма маленькое количество кредитных организаций и они не самые популярные, как и нотариусы без помощников, которые ...

По мере работы с банками и не только, вне зависимости от прочих факторов, возникают проблемы, и, надо заметить, это вполне естественно, и при возникновении стоит не паниковать, а просто их решать, осознавая, что это рабочий процесс, даже, может, где-то и хорошо, что компания прошла проверку банка, налоговой и получила акт, это, так сказать, увеличивает доверие органов или банка к компании: ведь вроде уже проверяли и все хорошо. В целом, характер проблем при работе с банками один и тот же: ФЗ № ...

Добрый день, коллеги! Ни один руководитель компании не любит, когда в организацию приходят запросы о предоставлении инсайдерской информации. В частности, запросы кредитных учреждений об органах юридического лица: единоличном исполнительном органе, совете директоров (наблюдательном совете), общем собрании акционеров (участников). При этом требуется указывать персональные данные (ФИО) владельцев, размер акций (долей) которых превышает 5%. Нет никаких гарантий, что будет обеспечена конфиденциальность. ...

Добрый день, коллеги! О различных требованиях банков при работе с ними, знают многие, коллеги здесь делились своим опытом. В силу специфики работы общаться с банками приходится часто, но со стороны своих клиентов. А тут, открыв собственное ателье по пошиву юридических услуг, пришлось посетить банк с намерением открыть счёт уже в качестве клиента банка. Речь пойдёт об одном московском банке, который входит в третью сотню рейтинга банков сайта banki.ru, но осмелюсь предположить, что подобная история ...

Здравствуйте! Продолжаю тему открытия расчетных счетов юридическим лицам. Ко мне в руки попал любопытный документ — Письмо Центрального Банка РФ «О Выписках из ЕГРЮЛ», являющееся ответом на запрос от рабочей группы АСИ. Многие предприниматели на практике сталкиваются с требованием банков в части предоставления Выписок из ЕГРЮЛ при открытии расчетного счета юридическому лицу. Как говорится в данном ответе — банки обязаны осуществлять ряд процедур по идентификации своих клиентов. Одна из них — ...

Добрый день, коллеги! В продолжение темы о банковских карточках я обзвонила некоторые банки Москвы на предмет открытия расчетного счета юридическому лицу. И вот что у меня получилось. Не усматривайте в списке, приведенном ниже, каких-либо рекомендаций. Обратилась в банки, которые у всех на слуху. Перечень интересующих меня вопросов был следующим: Комплект документов, необходимых для открытия счета; Возможность привести комплект документов для проверки (дабы руководителю не приезжать несколько ...

Привет всем! Недавно Банком России была выпущена новая инструкция по оформлению банковских карточек. В этом обзоре я осветила самые интересные, на мой взгляд, нововведения. Ранее в карточке образцов подписей было четкое разделение на право первой и право второй подписи. С 1 июля такое разделение отсутствует. Теперь в банковской карточке указывается не менее двух подписей, если иное количество подписей не определено соглашением между банком и клиентом. Данное изменение касается только тех карточек, ...

Добрый день, коллеги!  Хотелось бы узнать Ваше мнение по поводу новшеств инструкции ЦБ, связанных с открытием расчетного счета для юридических лиц, а именно о необходимости наличия двух подписей в карточке с образцами подписей и оттиском печати. С 01.07.2014 г. вступила в силу ИНСТРУКЦИЯ от 30 мая 2014 г. N 153-И ОБ ОТКРЫТИИ И ЗАКРЫТИИ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ,СЧЕТОВ ПО ВКЛАДАМ (ДЕПОЗИТАМ), ДЕПОЗИТНЫХ СЧЕТОВ. Абзац 12 п. 7.5 указанного документа гласит, что "В карточке, представляемой клиентом - юридическим ...

После недавних скандалов вокруг «Мастер-банка», «Смоленского банка» и ряда других ситуация на банковском рынке обострилась. Надежных банков остались считанные единицы, и проверять своих клиентов они стали куда строже. В своей статье я рассмотрел особенности открытия счета в ведущих российских банках и обозначил «подводные камни», зная о которых, коллеги смогут избежать отказов при открытии счета. В целом процесс открытия счета одинаков во всех банках. Отличается только срок и процедура рассмотрения ...

Здравствуй, Регфорум! Если еще остались те, кто принципиально не хочет открывать расчетные счета, заводить банк-клиент или использовать кибер-платежи, то для таких вот любителей рассчитываться «наличкой» грядет ужесточение использования этой самой «налички». С 1 июня 2014 года вступит в силу Указание ЦБ РФ "Об осуществлении наличных расчетов" (текст - во вложении). Итак, что оставляет Центробанк среди разрешенных действий с наличными деньгами без ограничения в 100 тыс. рублей (касается компаний ...

И снова здравствуйте! Со 2 июня 2014 года в 23 регионах изменятся реквизиты подразделений Центробанка. Будьте внимательны при заполнении платежных поручений – в них надо будет писать новое название банка получателя! Изменения касаются только подразделений ЦБ РФ, находящихся на территории Северо-Западного ГУ ЦБ РФ, Южного ГУ ЦБ РФ. Хорошо, что для освоения новых реквизитов дается небольшой переходный период. Так, устаревшие названия подразделений ЦБ РФ можно использовать: в "бумажных" платежках – ...

Добрый день, Регфорум! Представляем вашему вниманию ежедневную программу «Новости законодательства». В этом выпуске Вы узнаете: Каких льгот могут лишить спецрежимников Что изменится в регистрации заказчиков на сайте госзакупок  Какую проверку будут проводить банки в отношении своих клиентов  Каких льгот могут лишить спецрежимников Госдума и Совет Федерации одобрили законопроект, лишающий спецрежимников освобождения от налога на имущество. Изменение должно коснуться организаций, ...

Это выражение мы слышим постоянно при получении документов для открытия счета. Почему так много вопросов? Итак, по порядку... Примерно полтора года назад я получила право заверения документов для одного из европейских банков на территории РФ. На 10 компаний, открывающих счета у нас, как минимум, один клиент недоволен процедурой идентификации и объемом запрашиваемой у него информации. Всех избаловал Кипр. Все понимают, что приходится держать курс на Европу. Но "ломать стереотипы" до сих пор сложно. ...