Публикации с тегом «отношения с банками»

Добрый день, коллеги! Вот теперь это дело можно считать законченным. Остались организационные, не влияющие на исход мелочи – процессуальное завершение дела, подписание акта оказания услуг с доверителем и прочая приятная работа. А начиналось все печально. В рассказе «Беспокойный покойник» мы расстались на том, что наша доверительница НН, отсудила у мошенников квартиру и занявшись оформлением наследства, получила пренеприятные известия.     «Со вкладов дяди пропали деньги», сказала нам с порога ...

Здравствуйте! Снова в интернете, в частности, в соцсетях ходит информация о том, что Сбербанк снова блокирует карты физических лиц. Напомню, об этом почти год назад писала Кира Гин на Регфоруме.  Информация о том, что Сбербанк блокирует карты встречается в соцсетях, новостных СМИ, рассылается в мессенджерах. В частности, выглядит она так:  Важная информация!!Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто ...

Здравствуй, Регфорум! На сайте ЦБ РФ появилась информация о том, что Бинбанку все--таки предоставят средства для поддержания ликвидности. Причем, само сообщение рекордно короткое: Как бы, ничего лишнего — выдать средства потому что попросили. Коллеги, как думаете, будут ли его «топить»? ...

Привет всем! Продолжаем читать Федеральный закон от 26.07.2017 № 212-ФЗ «О внесении изменений в части первую и вторую Гражданского кодекса Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации». который вступит в силу с 1 июня 2018 года. Банковский счёт: общие положения Итак, мы добрались, наконец, до самого обширного и наиболее интересного блока поправок – изменений, касающихся договора банковского счёта. Подзаголовок «общие положения» здесь необходим в силу объёмности изменений, ...

Привет, Регфорум! Обществу с ограниченной ответственностью необходимо было открыть кредитную линию в одном из ведущих российских банков. Данная сделка являлась для общества крупной и, соответственно, требовала одобрения общим собранием участников. Отступление: В 2015 году общество привело устав в соответствие с положениями Федерального закона от 05.05.2014 г. № 99-ФЗ и в новой редакции устава был включен следующий пункт: Решения общества, как и состава участников, присутствующих на общем собрании ...

Уважаемые коллеги, добрый день! Подскажите пожалуйста. В связи со сменой ген. директора и учредителя готовлю пакет документов для банка (ВТБ 24) с целью подтверждения указанных изменений, замены Банковской карточки. В связи с тем, что единственным учредителем нашей компании является иностранное юр. лицо, в банке сказали, что необходимо заполнить анкету юр.лица на ин. фирму и анкету физ. лица на руководителя ин.фирмы.  В анкете юр. лица, в том числе, необходимо указать такие сведения, как: основные ...

Демократия – весьма полезная вещь, если есть желание размыть ответственность за принятое решение. В числе субъектов, которые могут быть привлечены к субсидиарной ответственности, законодательство называет не только лиц, выполнявших функции единоличного исполнительного органа, но и членов коллегиального исполнительного органа должника. Сложность привлечения членов коллегиального исполнительного органа к субсидиарной ответственности обусловлена необходимостью в каждом конкретном случае устанавливать ...

Федеральная служба судебных приставов России теперь является уполномоченным органом на ведение государственного реестра коллекторских компаний и на осуществление государственного контроля за их деятельностью. Напомню, что необходимость назначения такого уполномоченного органа связана с принятием закона, регулирующего деятельность взыскателей долгов, который вступил в силу 6 июля 2016 года (Федеральный закон от 03.07.2016 № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении ...

Добрый день, коллеги! Как уже сообщал «Регфорум», с 01 ноября 2016 года вступило в силу Постановление Правительства РФ от 29 октября 2016 г. N 1104. В качестве эксперимента Сбербанку и ВТБ предоставлена возможность опробовать новое направление в своей деятельности: регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей через специализированную защищённую автоматизированную систему. С ее помощью банки смогут отправлять электронные документы на регистрацию юридических лиц или ИП, а также дистанционно ...

Добрый день! Интернет заполонила информация о том, что Сбербанк якобы блокирует карты физических лиц за совершение переводов с карты на карту при оплате товаров и услуг. Мы получили такие сообщения от своих клиентов и проведя поиск нашли об этом массу историй на форумах, в социальных сетях и в СМИ. Читайте актуальные новости по блокировке карт Сбербанком. «Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам ...

Здравствуйте! 29 октября 2016 г., за № 1104 появилось постановление Правительства, которое, в экспериментальном режиме, разрешает некоторым банкам оказывать услуги по электронной регистрации юридических лиц и ИП. Срок эксперимента — с 1 ноября 2016 г. по 1 января 2018 г. Участники — Сбербанк и ВТБ (со стороны банков), а также Минкомсвязи, ФНС, ФСБ, Росфинмониторинг, и уполномоченные представители ЦБ РФ. Суть эксперимента: «обеспечение направления электронных документов для государственной регистрации ...

Добрый день, коллеги! Некоторые граждане России, имеющие счета в иностранных банках и не предоставившие декларацию по ним до 1 июня 2016 года, уже получили от налоговиков приглашение явиться на разговор с инспектором и дать пояснения. Таким образом ФНС хочет «помочь» уклонистам выйти на свет, доначислить им налоги и наложить на них штраф за нарушение Налогового кодекса РФ. Читайте о поправках в ст. 45 НК РФ. Как валютные нерезиденты превращаются в резидентов Отчитываться о наличии счетов за рубежом ...

Здравствуй, Регфорум! ЦБ РФ разместил на Портале общественного обсуждения проект ведомственного акта — изменения в Инструкцию от 30 мая 2014 года № 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов». Данные изменения — приведенгие Инструкции в соответствие со вступившим в силу 1 сентября Федеральным законом №191-ФЗ от 23.06.2016г.  На данный момент Проект находится в стадии антикоррупционной экспертизы. Итак, документы, которые понадобятся для открытия ...

Добрый день, коллеги! Центральный банк продолжает "чистку рядов". На сей раз "под раздачу" попали достаточно крупные банки: Финпромбанк и РосинтерБанк. А также РКБ, но он "помельче". Лицензии отозваны у всех троих, в каждом назначена временная администрация.  Финпромбанк был на 94-м месте, РосинтерБанк на 68-м, а РКБ — на 404-м в банковской системе РФ.  На сайте ЦБ РФ можно посмотреть формулировки решений, принятых ЦБ РФ в отношении этих банков. Ко всем троим у мегарегулятора уже были претензии ...

29 августа 2016 года Верховный Суд РФ принял решение по вопросу о возможности изменения банком процентных ставок по кредиту в одностороннем порядке (дело № А40-71569/2015). Обстоятельства дела сводятся к следующему. В июне 2014 года между ОАО АКБ «АВАНГАРД»  (далее - «Банк») и ПАО «ТрансФин-М» (далее - «Заемщик») был заключен договор об открытии кредитной линии, по условиям которого Заемщику была открыта кредитная линия в размере 4 млн. рублей под 9,5% годовых. В связи с тем, что в декабре 2014 ...

Коллеги, добрый день! В феврале члены Совета Федерации внесли в Госдуму пакет из трех законопроектов, призванный урегулировать деятельность профессиональных взыскателей и защитить права должников. Меньше чем через полгода, в начале июля, законы подписал Президент. Об этом уже писала на Регфоруме. Спасибо всем, кто комментировал тот пост — ваши мнения дали отличную пищу для размышлений и вопросов к специалистам, работающим в сфере взыскания долгов. Как итог — этот материал, в котором представлен более ...

Добрый день, коллеги! Очередные два банка оказались не способны, по мнению мегарегулятора, вести дальнейшую деятельность. Первый — АКБ «Констанс-Банк», второй — АО «Промэнергобанк». На сайте ЦБ РФ уже выложена информация по обоим. Банки сами по себе не крупные, 364-е и 387-е места в банковской системе. Особо известными тоже назвать их трудно (мне, по крайней мере). Однако тенденция все-таки налицо: продолжается чистка. Пусть, не так интенсивно, как полгода назад, но постоянство в этом вопросе ЦБ ...

Добрый день, коллеги! Очередной банк, на этот раз входящий в первую сотню, сегодня остался без лицензии. На сайте ЦБ РФ размещена подробная информация. Приказом Банка России от 27.07.2016 № ОД-2389 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Коммерческий банк «БФГ-Кредит» (общество с ограниченной ответственностью) КБ «БФГ-Кредит» (ООО) (рег. № 3068, г. Москва) с 27.07.2016. Как пишут на сайте регулятора,  При неудовлетворительном качестве активов КБ «БФГ-Кредит» ...