Банки, нотариусы, госорганы

Отзыв лицензий у банков происходит с завидной регулярностью. Вот и сегодня на сайте регулятора появилась информация об отзыве лицензии на осуществление банковских операций у банка «Связной». По состоянию на 1 ноября 2015 года банк занимал 150-е место в банковской системе Российской Федерации. Решение принято в связи с тем, что банк «Связной» не исполнял федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность и нормативные акты Банка России, а также недооценивал кредитные риски. С сегодняшнего ...

Ниже – о том, как я хотела выдать нотариальную доверенность на сто лет, почему это не получилось, а также о планах Минюста предоставить данные обо всех нотариальных доверенностях в бесплатный и открытый доступ. Прошло два с лишним года с тех пор, как был обновлен раздел ГК РФ, касающийся доверенностей: об этом, в частности, много и подробно было написано в публикации на Регфоруме «Новые правила оформления доверенностей». Среди тогдашних поправок – отмена предельного срока «годности» доверенности: ...

Пресс-служба Банка России сегодня сообщила об отзыве лицензий еще у трех банков. Список лишившихся лицензии 16 ноября 2015 г. пополнили следующие кредитные организации: АО «Банк Город»;  ООО Коммерческий банк «Витязь» (КБ «ВИТЯЗЬ»); Акционерное общество «Акционерный коммерческий банк «Носта» (АО «НСТ-БАНК»), г. Новотроицк Оренбургской области. Смотрите список банков у которых в ноябре 2015 была отозвана лицензия. Согласно данным отчетности, на 01.11.2015 по величине активов «НСТ-БАНК»  ...

Привет всем! Сегодня в новостях появилась информация о том, что в Нота-банке введена временная администрация.  Как указано на сайте ЦБ РФ: Приказом Банка России от 13.10.2015 года № ОД-2746 в связи с неудовлетворением требований кредиторов по денежным обязательствам в сроки, превышающие семь дней с момента наступления даты их удовлетворения, руководствуясь подпунктом 1 пункта 1 статьи 189.26 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)», с 13.10.2015 года назначена временная администрация ...

В конце прошлой недели Депутатом Государственной Думы А.Ю. Русских был предложен законопроект о внесении изменений в статью 5 и 7.1 Федерального закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей». При переходе Российской Федерации на саморегулирование в отдельных отраслях экономики сведения о членстве в саморегулируемой организации, о свидетельствах о допуске к определенному виду работ, выпало из сферы регулирования Федерального закона «О государственной регистрации ...

Привет, Регфорум! Сегодня с утра в новостях появилась новость: еще два банка лишены лицензии на осуществление банковской деятельности.  На сей раз ими стали московский «Анталбанк» и барнаульский «Зернобанк». Банки, конечно, не особо известные, хотя на моей практике, к примеру, они упоминались в договорах контрагентов.  Как пишет Российская Газета: «Анталбанк» — участник системы страхования вкладов. По величине активов он занимал 198 место в банковской системе России. «Зернобанк» вообще ...

«Пробизнесбанк», «Адмиралтейский»… Сколько их еще будет, больших и маленьких, о которых мы вначале погрустим по делу, а потом просто вспомним среди прочих? Судя по настрою ЦБ – немало. Не так давно проходил форум в Сочи, на котором зампред ЦБ заявил, что, собственно, многие из тех, у кого отняли лицензию – сами были виноваты, т.к. сознательно занимались сомнительными операциями. И подчеркнул, что с лупой приглядываться ко всем своим подопечным ЦБ продолжит и дальше, камикадзе будет выявлять ...

Привет всем! Недавно на Регфоруме появилась информация о проблемах с терминалами для оплаты госпошлины, установленными в 46 МИФНС. По некоторым предположениям эти терминалы принадлежат банку «Адмиралтейский». На сегодняшний день ситуация в банке обстоит следующим образом: терминалы несколько дней продолжали принимать денежные переводы, но до адресата деньги так и не доходили. Никакой информации по поводу затруднения переводов плательщикам сообщено не было. Также вкладчикам не удается получить денежные ...

Помнится выступление Президента перед Новым годом, где констатировался тот факт, что проверяющих органов в РФ так много, что, приди они все в любую организацию, и ее можно закрывать. Напрашивается вопрос почему это так, если есть осознание данного факта. Исходя из того же выступления, правительство дает каникулы организациям от проверок на 3 года. И если организация не нарушит ничего за три года, то и на следующие 3 года тоже. Есть и исключения из этого правила, например, если поступит жалоба на ...

Добрый день, уважаемые Коллеги! Несмотря на то, что законодатель взял курс на оздоровление нации, продажа алкоголя, как в розничных магазинах, так и в ресторанах является наиболее прибыльной нишей торговли. Алкогольный бизнес процветает. На примере ресторанов это видно ещё лучше: там, где продают алкоголь — посещаемость заведения выше. Поэтому в сегодняшней публикации хотелось обратить своё внимание на некоторые аспекты получения лицензии на розничную торговлю алкоголем.  Данная сфера правоотношений ...

Апостол, апокалипсис, апостиляция и некоторые другие, иногда звучащие почти неприлично варианты – про что же все это? А это все о нем – любимом нашем апостиле. Далеко не все юристы имеют четкое представление о такой сфере, как легализация документов. Но если юрист хоть иногда сталкивается с иностранцами (не важно – физиками или, тем более, юриками), регистрирует компании с их участием, занимается аккредитацией представительств или филиалов, разобраться в этой теме имеет смысл, потому что первый ...

Добрый день, коллеги! В последнее время, все больше и больше организаций приобретают обязанность являться полноправным членом СРО. Теперь некоторые финансовые институты так же могут попасть под обязанность членства. Дума в третьем чтении приняла соответствующие поправки, о чем ниже. Федеральный закон (во вложении) указывает на то, что ранее не состоявшие в саморегулируемых организациях уже скоро должны на равне с «обычными» коммерческими ЮЛ иметь соответствующее членство в подходящем для вида ...

Достаточно часто при открытии расчетного счета клиенты жалуются на то, что банковские работники требуют много «лишних» документов. И вот ФНС порадовала хорошей новостью. Банкам дают право бесплатного доступа к базам ЕГРЮЛ и ЕГРИП для получения сведений о конкретном юридическом лице или индивидуальном предпринимателе. Изменения внесены в п. 1 ст. 7 129-ФЗ для того, чтобы реализовать Распоряжения Правительства аж от 15 августа 2012 года №1471-р «Об утверждении перечня документов (сведений), обмен ...

Здравствуй Регфорум! Давно ходили слухи, что некоторые банки могут потребовать показать документы на все фирмы, в которых Генеральный директор, открывающий р/с в данном банке, также является руководителем или участником. Сама идея поста взята из темы на форуме. К сожалению, не удосужился потратить уйму времени на поиск источника, откуда появились новые требования. Скорее всего, это новое Постановление ЦБ РФ. Итак, по порядку.Между майскими праздниками этого года пошел клиент открывать р/с в рублях ...

Привет, Регфорум! Это последнее слово экс-команды 24ки. Печальная история наконец-то закончилась. Последнее слово экс-команды Банка24.ру 16.09.2014 Банк России отозвал нашу лицензию. В тот день мы пообещали, что никто из клиентов не пострадает, и деньги обязательно вернутся всем во время процедуры ликвидации. Этот день настал, не так быстро, как мы ждали, но по существующим законам и процедурам быстрее вряд ли было возможно. Всё это время, 7 месяцев, мы поддерживали связь с нашими любимыми предпринимателями, ...

Добрый день, коллеги! Попробую описать свои мысли, которые у меня всё чаще возникают ввиду последних слухов на информационных порталах, публикацияз в СМИ и интервью, сильных мира сего, курирующих сферу СРО в строительной, проектировочной и изыскательской сфере в России. Я знаком со сферой СРО уже 5 лет. 5 лет я помогаю клиентам получить допуски СРО, очень многим помог со вступлением, консультациями, просто советами. Многие клиенты строят от Владивостока до Калининграда, слышу очень много отзывов ...

В вашей практике были отказы сугубо по ошибке нотариуса? Разворачивали ли вас когда-нибудь при подаче документов на регистрацию или, например, на собрании акционеров (участников ООО) из-за того, что нотариус накосячил в доверенности? Если нет – вам повезло, но так везет не всем. Лично не сталкивалась, но слышала именно от «потерпевших» истории о том, как представителей не пускали на собрания участников хозяйственных обществ по причине ошибок в доверенностях. Пустячок, а неприятно, особенно, если ...

Здравствуйте! С 1 июля 2014 года вступили в силу поправки в Основы законодательства РФ о нотариате, устанавливающие некоторые новые нотариальные действия. В настоящей публикации рассмотрим такое нотариальное действие как удостоверение равнозначности документа на бумажном носителе электронному документу (Статья 103.9 Основ). Если говорить более доступным языком, то суть данного нотариального действия заключается в переводе электронного документа, скрепленного квалифицированной электронной подписью, ...

На сегодняшний день очень сложно выбрать банк так как есть большой риск остаться без оборотных средств на счету, или вложений и т.п. Конечно, стоит выбирать относительно крупные банки, как и с акциями больших компаний, в первую очередь, и их дочерние банки, во вторую, это, в принципе, и ежу понятно. Но все же остается вопрос: почему такая ситуация на данный момент и почему банки друг за другом закрываются и уходят вдаль вместе с денежками? Как можно заметить, в основном, «убираются» банки, обслуживающие ...

Привет всем! Изменения будут связаны с правилами внутреннего контроля, а также с корректировкой названия с указанием публичности и внести их необходимо будет до 1 июля 2015 года. Таким образом большинство банков ждёт смена наименования. Центробанк призывает клиентов самостоятельно отслеживать ситуацию. Потому как если после переименования банка контрагент укажет в платежке прежнюю ОПФ банка-получателя, то платеж рискует быть неисполненным. Отследить смену наименования можно следующими способами: Самое ...

Добрый день, коллеги! ЦБ РФ 2 октября издал Письмо с рекомендациями для банков по работе с исполнительными документами. Эта информация может пригодиться всем, кто или взыскивает дебиторскую задолженность самостоятельно, или передает ее в работу приставам. Банк России напомнил, что, согласно части 5 статьи 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», при предъявлении исполнительного документа, как приставом, так и самим взыскателем, исполнение должно быть ...

Здравствуй, Регфорум! Сегодня утром ЦБ опубликовал очередной отзыв лицензии. На этот раз под колесами регулятора оказался известный всему регистраторскому сообществу бывший екатеринбургский, а в последнее время уже столичный Банк24.ру.  Всегда с интересом следил за данным финансовым учреждением, ибо банк был агрессивным, креативным и инновационным. До недавнего времени входил в группу Лайф, во главе которой стоит всем известный Пробизнесбанк. В принципе, де-факто он там и остался, несмотря на ...

Прочитал небольшую статью относительно новой базы данных, которую собираются создать Росфинмониторниг (оказывается, есть такой Федеральный орган исполнительной власти) и ЦБ. Суть такова что будет официальная, публичная (будем надеяться) база данных, типа «Спарк», куда будут внесены все «нехорошие» ФЛ и ЮЛ. В целом, идея неплохая, тем более, если она будет публичная.  Конечно же такая база значительно облегчит работу СБ. Все дело в том, что каждый банк несет ответственность за работу своего клиента, ...

Из названия статьи понятно, о чем будет идти речь, и мне бы хотелось рассказать об этом, иногда щекотливом, процессе на примере 2 историй. Первая история связана с гражданином Сербии и с чисто российским отношением к налогоплательщику, а вторая история показывает, как легко обойти все и всех и разблокировать счет. Итак начнем. История №1 Клиент попросил подобрать для него компанию, которую он бы приобрел для участия в тендерах, – самая обычная ситуация. Компанию я нашел достаточно быстро, после ...