Банки, нотариусы, госорганы

Добрый день, коллеги! Режим повышенной готовности, введённый во многих регионах России в связи с пандемией, стал суровым испытанием на прочность для российского бизнеса. И хотя Правительство РФ приняло меры по поддержке бизнеса и работников, в итоге они оказались недостаточно эффективными. Это связано с тем, что их реализация, к сожалению, «буксует». Даже руководитель Минэкономразвития Максим Решетников после личной проверки был вынужден признать, что к середине апреля получить кредит под 0% для ...

Добрый день! Вопрос, мне кажется, актуальный. Примерно на полтора месяца (надо еще учесть и майские праздники) многие бизнесмены  и предприниматели гарантировано лишены дохода, не получают выручку. Неполученная выручка — это выраженные в денежной форме потери, это упущенная выгода, это убытки. Предприятия и бизнесы принудительно остановлены государством,  в качестве способа спасения от пандемии наших пожилых граждан и лиц с ослабленным иммунитетом. На тему, кто должен платить и откуда взять деньги, ...

Всем добрый день! Я не люблю больших текстов, но сейчас режим «самоизоляции» (31 марта у меня на календаре), поэтому в болезненном бреду чего только не народиться. Итак, поехали. В последние несколько месяцев я не перестаю изумляться манипуляциям с правом.  На право, кажется, вообще начхали. Ну а чё, такое вокруг творится, какой, типа, закон-макон такой? Начать с «обнуления сроков» президента. В честь чего они обнуляются? Ведь Конституция остается старая, прежняя, а принимаются лишь поправки ...

Коллеги и читатели, здравствуйте! На официальном сайте Нотариат.рф в разделе новости появилась статья о том, что «Нотариусы вновь говорят о необходимости защитить ООО от незаконной смены их генеральных директоров». Вопросы смены директора в ООО и предшествующие этому корпоративные мероприятия, как мы видим, будоражат не только умы юристов-регистраторов и корпоративщиков, но и не дают спокойно спать Федеральной нотариальной палате. Вдаваться в подробности написанного, я думаю, не стоит, так как каждый ...

Добрый день, коллеги читатели! 2020 год оказался очень богат на целый ряд событий и эти события в последнее время начинают радовать нас все меньше. И вот, теперь новым ньюсмэйкером стал Центробанк. Как стало известно, ЦБ РФ планирует изменить перечень признаков, по которым кредитная организация может отказать в проведении операции. Новость могла бы остаться рядовой, если бы не очередные противоречивые «новации» ЦБ РФ, внедрение которых не сулит ничего хорошего бизнесу. Напомним, что обновлено будет ...

Привет всем! На сайте Центробанка выложены поправки в Положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Часть признаков сомнительности убрали, однако, добавились и новые. Что убрано Убран признак о подозрительности операции, согласно которому, клиент будет проводить операцию, несмотря на высокую комиссию. Убран ...

Здравствуйте! Центральный банк РФ в Письме от 19.12.2019 № ИН-014-12/94 напомнил, что самозанятые (граждане, использующие налоговый режим «налог на профессиональный доход», НПД), не обязаны для своей деятельности открывать отдельный счет. Приведу здесь данное письмо: ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМОот 19 декабря 2019 г. N ИН-014-12/94ОБ ИСПОЛЬЗОВАНИИ ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ, ПРИМЕНЯЮЩИМИ СПЕЦИАЛЬНЫЙ НАЛОГОВЫЙ РЕЖИМ "НАЛОГ НА ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЙ ДОХОД", СВОИХ ТЕКУЩИХ БАНКОВСКИХ ...

Здравствуйте, коллеги и читатели! В конце 2019 года FATF было проведено ряд пленарных заседаний, одной из важнейших тем которых, как обычно, была разработка мероприятий по противодействию отмыванию денег. На одном из данных заседаний было озвучено, что выявлен излишний либерализм в работе России по направлению противодействия отмыванию денег. При этом, все-таки в FATF указали на высокий уровень соответствия России требованиям и стандартам организации (к слову, такой уровень соответствия имеют еще ...

Коллеги и читатели, здравствуйте! Продолжая тему самозанятых хотелось бы обратить внимание на некоторые вопросы, связанные с практикой применения нашего с вами "любимого" 115-ФЗ в отношении самозанятых, которые также оказались под прицелом недобросовестных банков. О том, что самозанятые столкнулись с блокировками своих счетов, указывалось в ряде изданий. Повторяться не буду, а с учетом опыта, попробую дать некоторые рекомендации как избежать подобного варианта развития ситуации. Как известно, ...

Вчера, 21 октября 2019 г. в топе новостей Яндекса, со ссылкой на РБК, ненадолго появилась информация о предстоящем устранении аж целых 27 устаревших норм антиотмывочного законодательства. По этой теме прошлись и РИА Новости, и Ведомости и все-все.  В качестве новости преподносятся предложения неких анонимных участников рынка в адрес ЦБ об установлении минимальной суммы транзакции, для которой не надо устанавливать бенефициара, выведение из-под действия «антиотмывочного» закона инвестиционных советников ...

Здравствуйте, уважаемые читатели! Относительно недавно поделился с вами статьей о том, как ЦБ РФ "вспомнил" про вексельные схемы. В данной статье рассматривалась новость о том, что 19.09.2019 ЦБ РФ были утверждены "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями". Рассматривалось появление данных методических указаний с критической точки зрения. Было высказано предположение, что появление данных методических указаний стало следствием отзывов лицензий ...

Здравствуй, Регфорум! Наблюдение из практики. В большинстве случаев  претензии финмониторинга банка к клиентам обоснованы, а жалобы на предвзятость и необоснованность  блокировок счетов, не всегда оправданы и излишне драматизируют ситуацию.  Каждый раз в этом убеждаюсь, когда сам вникаю в ситуацию и анализирую выписки по счетам клиентов, жалующихся на избыточное  рвение сотрудников  финмониторинга отдельных банков. Сейчас уже много в свободном доступе полезной информации, как грамотно вести дела ...

Добрый день, коллеги! Интересная новость для тех, кто не забыл, что такое векселя и продолжает ими пользоваться в своих схемах. 16.09.2019 Банк России утвердил «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями». Данной методичкой Центробанк рекомендует кредитным организациям воздержаться от выдачи векселей при наличии подозрений, что они могут быть использованы в схемах по обналичиванию денежных средств. В той же методичке Центробанк описывает старую ...

Всем добрый день! Есть два совершенно честных  способа заработать дополнительные деньги, используя финансовый менеджмент и услуги банка. Овернайт или «деньги на выходные» Некоторые банки предоставляют возможность своим клиентам размещать деньги на короткие сроки 1-3 дня. Если вы знаете что на выходные или праздничные дни на счету вашей компании  останутся средства, то их по специальной заявке можно выгодно разместить и в первый рабочий день банк вернет их вам вместе с процентами. Депонент. Чтобы ...

Здравствуйте!  Необходимо подать через ЭЦП нотариуса комплект документов ООО на внесение изменений по Р13001 и Р14001. Вопрос: Если организация стоит на учете в ИФНС по г. Дмитров МО, а регистрирующий орган с марта этого года МИФНС № 23 по МО стоит в выписке из егрюл, то в какую ИФНС нотариусу направлять документы через ЭЦП?  ...

В последнее время, ко мне, как юристу, часто обращаются недоумевающие коммерсанты: «вроде ничего не нарушаем, а банк счет заблокировал». И в их вопросе читается тоска, почему, за что, куда бежать? Этот пост выработан на основе типовых ситуаций, за что и почему. Тема «куда бежать?» сюда не поместилась, формат не тот, но некоторые рекомендации есть.  Итак, в силу юридического правосознания от мозга до костей, не могу не указать Регламентирующие документы: 1. Федеральный закон 115-ФЗ от 07.08.01 "О ...

Здравствуй, Регфорум! Сложилась ситуация, где мнения у разных юристов расходятся. АО-1 (три акционера, 2 физика и юрик с контрольным пакетом) реорганизуется, выделив АО2, где единственный акционер-юрик с контрольеым пакетом АО1. После регистрации АО-2 эмиссию так и не зарегистрировали, через 1,5 года ЦБ отменил решение о выпуске акций. АО-2 подлежит ликвидации. Один юрист утверждает, что ликвидация без регистрации выпуска акций невозможна. Второй — что нет никакой разницы, ликвидировать и забыть, ...

В одном из своих постов на fb мой давний партнер и клиент Алексей Царегородцев написал, что для малого бизнеса самой главной задачей является задача организации системы продаж, привлечения новых и удержания действующих клиентов. Такая же задача сейчас стоит особенно остро перед коммерческими банками не входящими в первую сотню. Причем вопрос стоит так: или всеми доступными и законными способами забирай свою долю рынка или попросту сливайся. Несмотря на финансовую устойчивость и конкурентные тарифы, ...

Добрый день, коллеги! 02 августа 2019 года был принят Федеральный закон № 257-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации» в части упрощения порядка предоставления некоторым категориям иностранных граждан и лиц без гражданства разрешения на временное проживание и вида на жительство». Данный закон вступает в силу 01 ноября 2019 года и, с момента вступления, вид на жительство в России становится бессрочным. В настоящий момент вид на ...

По данным ЦБ строительные компании являются основным потребителями теневых финансовых услуг. К теневым финансовым услугам ЦБ относит «операции, направленные в конечном счете на обналичивание денежных средств либо их вывод за рубеж по фиктивным основаниям в целях ухода от уплаты налогов, легализации преступных доходов и в коррупционных целях». Строительный сектор всегда был самым крупным потребителем наличных средств. Это связано с тем, что в строительстве наиболее широко используется низкоквалифицированный ...

На днях пришлось отказать двум компаниям в приемке документов для открытия счета. Компании из разных сфер деятельности, одна занимается торговлей косметикой, а другая рекламной. Но проблемы у них абсолютно одинаковые! Изучаю выписки. Минимальные платежи за аренду офиса, заработная плата сотрудников чуть больше шести тысяч рублей на человека. Кто поверит, что компания, при обороте около тридцати миллионов в месяц платит своим работникам по 6 тыс., а тем более кто будет работать за такие деньги? И, ...