Как «самозанятому» не попасть в жернова 115-ФЗ
Коллеги и читатели, здравствуйте! Продолжая тему самозанятых хотелось бы обратить внимание на некоторые вопросы, связанные с практикой применения нашего с вами "любимого" 115-ФЗ в отношении самозанятых, которые также оказались под прицелом недобросовестных банков. О том, что самозанятые столкнулись с блокировками своих счетов, указывалось в ряде изданий. Повторяться не буду, а с учетом опыта, попробую дать некоторые рекомендации как избежать подобного варианта развития ситуации. Как известно, ...
Читать дальше69032
"Антивексельная" политика ЦБ набирает обороты: чего ожидать дальше
Здравствуйте, уважаемые читатели! Относительно недавно поделился с вами статьей о том, как ЦБ РФ "вспомнил" про вексельные схемы. В данной статье рассматривалась новость о том, что 19.09.2019 ЦБ РФ были утверждены "Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к операциям с векселями". Рассматривалось появление данных методических указаний с критической точки зрения. Было высказано предположение, что появление данных методических указаний стало следствием отзывов лицензий ...
Читать дальше6241
OLEG CHEMODANOVOLEG ADDRESS18 сентября 2019 в 12:38
Черный список банков (Финмониторинг), Стоп-лист банка по 115 ФЗ, 550-П и 639-П
В последнее время, ко мне, как юристу, часто обращаются недоумевающие коммерсанты: «вроде ничего не нарушаем, а банк счет заблокировал». И в их вопросе читается тоска, почему, за что, куда бежать? Этот пост выработан на основе типовых ситуаций, за что и почему. Тема «куда бежать?» сюда не поместилась, формат не тот, но некоторые рекомендации есть.  Итак, в силу юридического правосознания от мозга до костей, не могу не указать Регламентирующие документы: 1. Федеральный закон 115-ФЗ от 07.08.01 "О ...
Читать дальше4158261
Александр Белов22 июля 2019 в 9:16
О способе наживы отдельных банков на предпринимательских рисках
Любителям рекламных акций и продвинутых цифровых банков посвящается! Любой надежный и берегущий свою репутацию банк не берет на обслуживание клиентов находящихся в печально известном списке 550П-639П! А с третьего щелчка Вышибло ум у старика. А Балда приговаривал с укоризной: «Не гонялся бы ты, поп, за дешевизной» «Сказка о попе и о работнике его Балде», А.С.Пушкин А попасть в этот список легко, даже не сделав ни одного платежа и не имея расчетного счета.  Происходит это достаточно просто. Предприниматель, ...
Читать дальше78882
Александр Белов17 июля 2019 в 9:28
Ваша компания занимается ВЭД? Как избежать блокировки счета и нудной переписки с банком
Здравствуйте форумчане! Ваша компания занимается внешнеэкономической деятельностью? Рассказываю, как избежать блокировки счета и нудной переписки с банком. Несколько дельных советов из практики 1. Установите нормальные деловые отношения с сотрудниками валютного отдела банка, в котором обслуживаете свой свои контракты. В сложных и нестандартных случаях они с удовольствием проконсультируют вас в пределах своей компетенций. А если необходимо, подскажут, какие изменения или корректировки формулировок, ...
Читать дальше5851

Ольга Кузнецова11 июля 2019 в 9:25
115-ФЗ: поэма в трех частях, ч. 3
Добрый день, коллеги! И последняя, третья часть «поэмы 115-ФЗ» посвящается соответствию риск-оценки. "Ромашка" риск-оценки состоит из шести секторов. 1. Добровольное сотрудничество – оценка активности в личном кабинете. Это может быть заполнение анкет «Проверь свой риск», опросных листов и иных, ознакомление с типологиями и иной информацией в личном кабинете Росфинмониторинга и другие. Я рекомендую проверять кабинет ежедневно или раз в два дня максимум. Информация по новым перечням и типологиям ...
Читать дальше77531
Ольга Кузнецова2 июля 2019 в 9:11
115-ФЗ: поэма в трех частях, ч. 2
Добрый день, коллеги! В прошлой статье я делала краткий обзор 115-ФЗ: зачем он нужен, кто должен отчитываться, как регистрировать личный кабинет на сайте Росфинмониторинга (шаг первый). Основные обязанности перечислены в статье 7.1 115-ФЗ, но нужно помнить про другие нормативные акты: Постановление Правительства № 667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными ...
Читать дальше10162
Ольга Кузнецова20 июня 2019 в 9:33
115-ФЗ: поэма в трех частях, ч. 1
Добрый день, коллеги! В связи с последними изменениями в законодательство и рекомендациями Росфинмониторинга, я решила написать чек-лист для  юристов, бухгалтеров и так называемых «иных лиц» по 115-ФЗ. К «иным лицам» 115-ФЗ (Федеральный закон от 07.08.2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма») относятся адвокаты, нотариусы и лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских ...
Читать дальше1253610
Оказывающих бух-, и юруслуги обязали сообщать о подозрительных клиентах для блокировки их счетов
Добрый день, коллеги! Адвокатов, нотариусов и лиц, оказывающих юридические и бухгалтерские услуги, обязали инициировать блокировку счетов "подозрительных" клиентов. Федеральный закон от 18 марта 2019 г. N 33-ФЗ У адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, появились новые обязанности. С недавних пор на них распространяются требования 115-ФЗ о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или ...
Читать дальше1589313
Оплата услуг банка… по 115-ФЗ
Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон № 115-ФЗ), как и любой другой закон в РФ не устанавливает норм, дозволяющих кредитным организациям устанавливать в качестве мер противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, специальное вознаграждение или штраф. В чем же проблема для клиентов кредитных организаций? Многие кредитные организации устанавливают плату ...
Читать дальше25041522
Банки блокируют карты за переводы в пределах 1 тысячи рублей?
Здравствуй, Регфорум! СМИ с утра пишут о ряде банков, которые требуют от клиентов документального обоснования денежных переводов, причем небольших сумм — в районе 1 тысячи рублей. Ссылки давать не буду, достаточно посмотреть на главной в яндексе. Понятно, что похоже на некий вброс, но тем не менее, коллеги, кто-нибудь сталкивался? Интересно ваше мнение! ...
Читать дальше1850610
Марина Снеговская27 августа 2018 в 9:16
Как вас выведут из черных списков 115-ФЗ: разъяснения Росфинмониторинга банкам
Здравствуй, Регфорум! Росфинмониторинг выпустил информационное письмо № 55 от 30.07.2018, в котором разъяснил, как должен функционировать механизм реабилитации банковских клиентов, получивших отказ в обслуживании. 1. Списки Ведет ли Росфинмониторинг какой-либо список лиц, участвующих в сомнительных операциях? Росфинмониторинг формирует только Перечень организаций и физлиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму. Включение в этот Перечень ...
Читать дальше243241
Росфинмониторингом определены требования к лицам, профессионально оказывающим юридические услуги
Добрый день, коллеги! В недавнем Информационном письме № 54 от 19.07.2018 «О применении отдельных норм Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг» Росфинмониторинг пояснил Какие лица относятся к субъектам исполнения ст. 7.1 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ? Согласно положениям статьи 7.1 Федерального закона от 07.08.2001№ 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, ...
Читать дальше194714
Юлия Толокнова6 августа 2018 в 12:44
Еще одно основание для блокировки банковского счета юрлиц и ИП
Читать дальше269971
ФЗ-115. Почему в РФ именно банкам надлежит обеспечивать контроль?
Читать дальше2801313
Банк заблокировал счет по 115-ФЗ. Что делать?
Здравствуйте! Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ был принят 07.08.2001 года, однако вплоть до 2012 года этот закон не оказывал существенного влияния на ведение бизнеса. 02.03.2012 года Банк России утвердил положение №375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов», после принятия которого банки стали обязаны выявлять ...
Читать дальше115751311
Кира Гин20 февраля 2018 в 9:11
Три риска самой популярной схемы обналичивания
Читать дальше390343914
Новая методичка ЦБ РФ по противодейстию отмыванию денег
Здравствуй, Регфорум! Недавно появилась новая схема по отмыванию денег с использованием банков. 2 февраля 2017 года Центробанк издал «Методические рекомендации о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов» (можно скачать во вложении). Эта методичка направлена на пресечение лазейки с использованием исполнительных документов для списания денежных средств со счетов. Суть схемы в том, что банк при получении исполнительного документа не имеет права его не исполнить, и этим ...
Читать дальше4311103
Правда ли, что Сбербанк блокирует карты физлиц и предпринимателей
Добрый день! Интернет заполонила информация о том, что Сбербанк якобы блокирует карты физических лиц за совершение переводов с карты на карту при оплате товаров и услуг. Мы получили такие сообщения от своих клиентов и проведя поиск нашли об этом массу историй на форумах, в социальных сетях и в СМИ. Читайте актуальные новости по блокировке карт Сбербанком. «Сейчас идут проверки в сбербанке о приеме денег за коммерч. деятельность на карты. Причем звонят не тому кому приходят оплаты, а тем кто вам ...
Читать дальше26659289
С 1 сентября вступят в силу изменения в открытии банковских счетов
Привет, Регфорум! 23 июня 2016 года Президент РФ подписал Федеральный закон № 191-ФЗ "О внесении изменений в статью 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности" и статью 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Закон вступает в силу с 1 сентября 2016 года. На Президентском портале указано, что эти поправки должны обеспечить более простое открытие банковских счетов. Давайте сравним изменения ...
Читать дальше65601210